Оптимальные варианты брокеров для инвестора-новичка

Здравствуйте, дорогие друзья! Не существует брокера, у которого были бы идеальные условия для опытных и начинающих трейдеров. Задача новичка на стартовом этапе — подобрать компанию, которая бы давала выход на интересующие его рынки с минимальным стартовым депозитом, не затягивала с выводом денег и не манипулировала с котировками. Этим вопросом сегодня и займемся: выясним, кто лучший брокер для начинающих и разберемся с торговыми условиями компаний.

Определяемся со стилем работы

Выбор компании условно разделю на 2 этапа:

1. Разбираетесь с тем, чем планируете торговать и как. Краткосрочные спекуляции на Форексе и пассивное инвестирование в американский фондовый рынок – совершенно разные стили работы. Оптимальные брокеры под эти цели также будут отличаться. На основании этого формируете требования к компании.
2. Оцениваете непосредственно брокеров.

Все сводится к 3 вариантам:

• Спекуляции на рынке Forex – подойдут стандартные Форекс брокеры.
• Инвестиции в ETF и зарубежный фондовый рынок в целом. Сюда же отнесу вложения в IPO, этот вариант возможен с United Traders и Just2Trade. Новичкам рекомендую пройти небольшой ликбез, что такое ETF фонды.
• Пассивное инвестирование в облигации и ИИС. Подойдут российские брокеры – БКС, Тинькофф и прочие. Если ранее с этим направлением работы не сталкивались, полезной будет статья как инвестору купить облигации, в ней же разбирается вопрос за счет чего формируется доходность держателей этих бумаг.

Не обязательно останавливаться на одном виде работы. Можно сформировать портфель, 50-60% капитала направить в пассивное инвестирование, 20-30% – в торговлю на фондовом рынке, а оставшиеся 10-20% использовать для активной работы на Форексе. Состав портфеля зависит от капитала и того, сколько времени можете уделять финансовым рынкам.

к содержанию ↑

Критерии отбора брокеров

При выборе рекомендую оценивать:

• Опыт работы на рынке, репутацию.
• Наличие лицензии ЦБ РФ. Если работаете с зарубежным брокером и ее нет, должны присутствовать иностранные регуляторы.
• Ограничения по стартовому капиталу. Для новичка нежелательно рисковать суммами в $1000+.
• Комиссия и торговые условия в целом. Если ваша цель попрактиковаться с парой сотен долларов, на это можете не обращать внимание (разница будет в пару долларов между разными брокерами). Если инвестируете миллионы, есть смысл сравнивать комиссии.
• Какое ПО используется. Форекс брокеры обычно предпочитают МТ4 и МТ5, на фондовом рынке используют QUIK, Aurora, ToS. Могут быть и собственные терминалы. Обязательно ознакомьтесь с функционалом платформы.
• Выход на торговые площадки.
• Возможность удаленного открытия счета. Наличие представительств брокера в вашей стране/городе.
• Удобство пополнения счета, скорость вывода.
• Работа техподдержки. Бывает, что брокер неплох по условиям, но консультанты работают из рук вон плохо. Пример – CapTrader. Ответы приходится ждать долго и не факт, что вам ответят по существу.

Учтите, «вес» у пунктов разный. Если компания выводит трейдеров на нужные рынки, не ставит высокий порог для стартового капитала, не затягивает с выводом денег, но при этом техподдержка работает неидеально, с этим можно смириться.

к содержанию ↑

Ошибки при выборе

Новички чаще всего допускают следующие ошибки:

• Не учитывают свои потребности при выборе компании. Например, лучший брокер для скальпинга не будет оптимальным выбором для инвестирования в фондовый рынок. И наоборот, тот же Interactive Brokers – не лучший выбор для агрессивной внутридневной торговли.
• Вложение всех средств сразу. Не торопитесь, хотя бы месяц поработайте с небольшой суммой, оцените терминал, удобство работы, скорость вывода.
• Выбор компании на основе бонусов, обучающих материалов, отзывов в сети. Это вообще не имеет значения и не должно приниматься как решающий аргумент.
• Торговля, инвестирование без подготовки, понимания базовых принципов функционирования рынка.

Все перечисленное кажется очевидными вещами, но новички регулярно ошибаются именно в этом.

к содержанию ↑

Лучшие брокеры для фондового рынка

Оптимальный выбор для начинающих – Just2Trade и United Traders. Здесь нет завышенных требований по депозиту, а возможности не хуже, чем у топовых компаний.

к содержанию ↑

Just2Trade

Входной порог здесь равен $200, с таким капиталом получаете допуск к зарубежным рынкам. Можно торговать акциями и формировать инвестпортфель. Just2Trade работает с 2006 г., а с 2015 г. начался новый этап в его истории (компанию выкупил Финам). Несмотря на офшорную регистрацию, J2T входит в мой рейтинг надежности брокеров.

Условия работы с брокером:

• Используется единый счет, с которого работа ведется на любой торговой площадке. Есть выход на ММВБ, NYSE, NASDAQ, биржи Европы, Азии.
• Регулируется CySEC, в Европе соответствует MiFID II.
• Комиссия зависит от торговой площадки, полное описание тарифов доступно здесь. Например, для ММВБ за один трейд при обороте до 1 млн. руб. комиссия 0,0354%, но не менее 35 руб. + 0,01% от объема.
• Есть работа на Forex с плечом до 1:500, по фондовому рынку плечи на порядок ниже.
• Используемое ПО – Transaq, ROX, МТ4, CQG.
• Поддерживается маржинальная торговля криптой с плечом до 1:3.
• Инвестиционные возможности – есть ПАММ счета, услуга доверительного управления.
• Масса вариантов пополнения счета. По выводу направления меньше, но все не сводится к банковской карте и счету. Есть даже вывод в криптовалюте. Клиенты банка Финам могут пополнять счет без комиссии в долларах.

Подробный обзор брокера Just2Trade делался ранее. Если дать короткое резюме – то с точки зрения размера депозита это лучший брокер для новичка. С надежностью, несмотря на офшорную регистрацию, проблем не наблюдается.

Открыть счёт для рынка США и валютных пар на just2trade

к содержанию ↑

United Traders

Минимальный стартовый капитал ненамного выше по сравнению с Just2Trade. Брокер стал довольно известным в России после получения награды «Лучший частный инвестор» от Московской биржи.

Условия работы с United Traders:

• Капитал – от $300.
• Регулируется ЦБ РФ, лицензия выдана 18 мая 2016 г. Это облегченный вариант стандартной лицензии, необходим субброкер для торговли акциями и деривативами.
• Есть торговля на американских NYSE, AMEX, NASDAQ, BATS. Совокупное количество доступных активов превышает 10 000.
• Плечо для акций доходит до 1:20, привязано к типу счета.
• На тарифах Начинающий и Дейтрейдер комиссия фиксированная $0,02 и $0,0066 за акцию. Для тарифа Инвестор она составляет 0,05% от оборота.
• Торговать можно через платформу Аврора, поддерживаются PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion. Aurora предоставляется бесплатно за исключением тарифа Дейтрейдер, на нем придется платить $60 в месяц.
• Предлагаются инвестиционные идеи со стартом от $10.

По количеству клиентов в рейтинг лучших брокерских компаний не входит, но на надежность это не влияет. Как и Just2Trade UT подходит для старта на фондовом рынке.

Есть у брокера и особенность – возможность участвовать в IPO, у J2T такой опции нет. Детали этого предложения:

• Специалисты брокера самостоятельно оценивают грядущие IPO, изучают отчетность компаний, выбирают самые перспективные.
• Минимальный входной порог – $5000. Из средств желающих участвовать в IPO и денег самого брокера формируется капитал (несколько миллионов долларов), за него и покупаются акции напрямую у собственников компании.
• Обычно период Lock-up составляет 3 месяца. Покупка происходит непосредственно перед IPO, после 3-месячной заморозки акции продаются.

С United Traders IPO становится доступным обычным инвесторам, требования к капиталу снижаются с нескольких миллионов до $5000.

Зарабатывай на IPO вместе с United Traders

 

Для удобства сравним J2T и UT по ключевым показателям.

	Just2Trade	United Traders
Минимальный депозит	$200	$300
Комиссия (сделка и круг)	0,0354% и 0,0708% для ММВБ	$0,02 и $0,04 за акцию на стартовом тарифе
Выход на американские торговые площадки	+	+
Кредитное плечо	Форекс – до 1:500, фондовый рынок – до 1:50	Начальный – 1:10, Дейтрейдер – 1:20, Инвестор – 1:5
Обслуживание счета	$5/€5/350 руб. минус комиссия	-
Программное обеспечение	МТ4, CQG, Transaq, ROX	Aurora, PairTrader, Sterling Trader, LaserTrader, Volfix.Net, Fusion
Плата за ПО	-	$60/мес. за Аврору на стартовом тарифе
Участие в IPO	-	От $5000

Что касается того, какой брокер лучше для новичка, то на эту роль подходят обе компании. United Traders рекомендую тем, кто помимо торговли на фондовом рынке собирается еще и участвовать в IPO – это один из козырей брокера.

к содержанию ↑

Лучшие российские брокеры

Всего в РФ зарегистрировано более 300 компаний, у которых можно открыть счет и начать торговать на фондовом рынке. Здесь выделю двух брокеров:

• БКС – с огромным отрывом лидирует в рейтинге ММВБ по торговому обороту.
• Тинькофф – находится на втором месте по количеству зарегистрированных клиентов.

Теперь подробнее разберем условия работы у этих брокеров.

к содержанию ↑

БКС

Одна из старейших компаний на российском рынке, основана в 1995 г. По числу зарегистрированных клиентов входит в ТОП5 по статистике ММВБ. Я заношу компанию в ТОП лучших брокеров России.

Условия работы:

• Открывать счет рекомендуют как минимум на 50 000 рублей.
• Есть десятки тарифов, на сайте компании предлагают ответить на пару вопросов и автоматически получите рекомендации по тарифному плану. С полным списком и детальным описанием всех вариантов можно ознакомиться по ссылке, всего их 47. На тарифе «Профессиональный» берут 0,0531% от оборота при объеме до 100 000 руб. в день. В иных случаях комиссионный сбор уменьшается вплоть до 0,0177% при обороте в день до 15 млн. рублей. Минимальное дневное и месячное вознаграждение брокера составляет 35,4 и 177 рублей соответственно.
• Большое кредитное плечо здесь не увидите. Рассчитывается для каждой акции и обычно попадает в диапазон 1:2-1:6.
• Инвестиционные возможности – предлагаются структурные продукты.
• Регулярно публикуются торговые идеи, обновляются списки самых доходных инструментов.
• Можно открыть ИИС.
• Депозитарий будет обходиться в 177 руб. за месяц.
• Основное ПО – QUIK, MetaTrader5 (есть веб и мобильные версии). Если счет оценивается более чем в 30 тыс. рублей, то ПО бесплатно. В противном случае за Квик придется отдать 300, а за МТ5 – 200 рублей в месяц. Также используются TradeMatic Trader, TSLab, TrustManager, BCS Setup CQG.

Открыть ИИС счёт в брокере БКС

 

Если составлять рейтинг брокеров фондового рынка, то БКС обязательно должен попадать как минимум в ТОП-3. Серьезных недостатков у компании нет.

к содержанию ↑

Тинькофф

По приросту клиентов компания на первых позициях. После запуска инвестиционного сервиса многие клиенты АО «Тинькофф банк» воспользовались этой возможностью. ММВБ по числу зарегистрированных клиентов ставит брокера на 2 место.

Условия работы:

• Не ограничивают по размеру стартового капитала.
• Предлагают 3 типа тарифов. На Инвесторе берут 0,3% за сделку, но уже на следующем тарифном плане сбор снижается до 0,05% за трейд и 0,025% после достижения оборота в 200 млн. рублей за день.
• Обслуживание счета 99 руб. в месяц на тарифном плане Инвестор, взимается только если заключались сделки.
• За депозитарий клиент не платит. Также Тинькофф берет на себя комиссию биржи.
• Пополнение и вывод средств без комиссии через банк Tinkoff.
• Работать можно и с российскими, и с американскими бумагами, в том числе и с дивидендными. Формируйте инвестпортфель и зарабатывайте за счет роста стоимости акций. Ранее публиковался пост, как сформировать инвестиционный портфель – новичкам рекомендую его прочесть.
• QUIK и прочие привычные терминалы не используются. Покупка акций происходит примерно по той же схеме, что приобретение товаров в интернет-магазинах.
• Можно открыть ИИС.

Открыть счёт в Тинькофф инвестиции

 

Теперь сравним БКС и Тинькофф в табличной форме.

	БКС	Тинькофф Инвестиции
Минимальный капитал	50000 руб.	-
Комиссия (сделка/круг)	Минимум 0,0177/0,0236%, максимум 0,0531%/0,0413% для профессионального тарифа	0,3%/0,6% для варианта «Инвестор»
ИИС	+	+
Обслуживание счета	до 0,0531% от дневного оборота, но не меньше 177 руб./мес.	если была активность в этом месяце, то 99 руб./мес
Депозитарий	177 руб./мес.	-
Кредитное плечо	Рассчитывается, обычно в пределах 1:2-1:6	-
Программное обеспечение	QUIK, MT5, TrustManager, TradeMatic Trader, BCS Setup CQG, TSLab	Веб платформа + приложение для смартфона
Плата за ПО	QUIK – 300, МТ5 – 200 руб./мес. Снижается на уплаченную комиссию, при оценке счета от 30 тыс. не платите ничего	-

Основная причина бурного роста Тинькофф Инвестиций – известность в РФ одноименного банка. Недостатка в клиентах нет. Этот вариант больше подойдет для пассивного инвестирования или старта с небольшой суммой. БКС – универсальный вариант, если есть хотя бы 50-70 тыс. руб. и планируете активно торговать, выбирайте БКС.

к содержанию ↑

Форекс брокеры с самыми выгодными условиями

Если ваши интересы пока что ограничены только рынком Форекс, рекомендую обратить внимание на Exness и AMarkets. Оба брокера без проблем выплачивают заработанное и не имеют пятен на репутации.

к содержанию ↑

Exness

Сравнительно молодой брокер, работает с 2008 г. Выделяется на фоне остальных компаний очень узкими спредами, наличием центовых счетов и большим кредитным плечом.

Детали по условиям:

• Регулируется FCA, CySEC.
• Для ECN счетов плечо 1:100 и 1:200. Для прочих случаев – от 1:1 до 1 к бесконечности. Плечо привязано к балансу счета.
• На центовых счетах работать можно с депозитами от $1-2. Ограничения по минимальной планке нет.
• По ECN счетам минимальный спред заявлен от 0 пунктов, для классических аккаунтов – от 0,1. Близкие к минимальным значениям можно наблюдать после обеда. На ночь спреды сильно не расширяются.
• Из терминалов используются МетаТрейдер 4 и 5, есть и веб-платформа.
• Доступна тиковая история. Ее можно скачать и использовать для тестирования советников с качеством в 99%.
• Есть исламские счета.
• Клиенты могут пользоваться внутренним VPS хостингом. Платить за него не придется если депозит превышает $500.
• Есть много вариантов пополнения счета (банковские переводы, карты, кошельки ЭПС).

Для торговли на бирже лучше выбрать другого брокера. Но если планируете работать только на Форекс, Exness – один из лучших вариантов.

Открыть счет в Exness с низкими спредами

к содержанию ↑

AMarkets

Брокер стартовал примерно в то же время, что и Exness – работать AMarkets начал в 2007 г. Дела идут неплохо, по сообщениям самого брокера уже зарегистрировалось более четверти миллиона клиентов.

Условия работы:

• Минимальный капитал – $100.
• Регулируется FinaCom, проходит аудит.
• С институциональными счетами работает другая компания, она регулируется FCA.
• По внутренней статистике скорость исполнения равна 78 мс, в плюс работает 40+% клиентов, а спред стартует от 0,4 пунктов по EURUSD. Данные отслеживаются в режиме реального времени на сайте брокера.
• Кредитное плечо 1:100-1:1000.
• Есть бессвоповые счета.
• Есть ПАММ инвестирование.
• Клиенты могут пользоваться VPS от брокера.
• Торговать предлагают через МТ4 и МТ5.
• Помимо валютных пар есть акции, сырьевые товары, металлы, криптовалюты, но для них доступны только CFD.
• Клиентам доступен ряд индикаторов собственной разработки (СОТ, Кайман, инструмент, показывающий объем совокупных позиций).

Сравним AMarkets с Exness.

	Amarkets	Exness
Начало работы	2007	2008
Регулятор	FinaCom	CySec, FCA
Стартовый капитал, $	100	Без ограничений
Спред по основным валютным парам, п	0,25-0,4	0,1, по ECN – от 0
Центовые счета	-	+
Плечо	1:100-1:1000	1:1 до 1:2000 (формально до бесконечности)
Программное обеспечение	МТ4, МТ5	МТ4, МТ5
Возможность работы на фондовом рынке	-	-
Инвестиционные возможности	ПАММ счета	-

Из недостатков у AMarkets выделить можно разве что требование по стартовому капиталу. Exness – универсальное решение, AMarkets больше подойдет трейдерам с хотя бы минимальным опытом.

Зарегистрировать счет в Amarkets

к содержанию ↑

Выводы

В вопросе, какой брокер лучше, нельзя дать однозначный ответ. Всё зависит от потребностей самого трейдера. Выше мы разобрали компании, подходящие под требования большинства трейдеров и инвесторов. Среди них есть варианты для активного трейдинга на Форекс, есть и брокеры для пассивного инвестирования.

Если не согласны с этим списком ТОП брокеров – предлагайте свои варианты в комментариях. Если остались вопросы по торговым условиям перечисленных компаний или просто нужен совет, не стесняйтесь – пишите, вместе найдем решение.

На этом обзор лучших брокеров заканчиваю, всего хорошего и до скорых встреч. Не забывайте подписываться на обновления блога, чтобы не пропустить выход свежих статей на актуальные темы.