- Информация о компании, лицензии и регулировании
- Лицензии и регулирование
- Основные условия торговли
- Доступные рынки и инструменты
- Регистрация учетной записи
- Верификация
- Типы счетов
- Торговые платформы и прочее ПО от брокера
- Часто задаваемые вопросы
- Прочие варианты иностранных брокеров
- Выход на мировые рынки через офшорных брокеров
- Итоги
Здравствуйте, дорогие друзья! Зарубежные брокеры – отличный способ выйти на мировые рынки с максимальной надежностью. Работать можно и с офшорными компаниями, и через российских брокеров, но у них перечень активов не настолько широк, да и надежность ниже. CapTrader – интересная компания, позволяющая совместить преимущества Interactive Brokers с относительно малым депозитом. При этом брокер принимает клиентов из России и предлагает более миллиона активов.
И сразу сделаю оговорку – стартовый депозит в €2 000 небольшим можно назвать с натяжкой. Поэтому CapTrader рекомендую тем, кто уже начал стабильно зарабатывать, но пока еще не может позволить себе депозит в $10 000 у IB. Новичкам лучше обратить внимание на компании (возможно, офшорные) с минимальным депозитом в пару сотен долларов.
Информация о компании, лицензии и регулировании
Далее придется иметь дело с такими брендами как сам CapTrader, FXFlat и Interactive Brokers. Чтобы не было путаницы, разберемся во взаимоотношениях между этими компаниями:
- CapTrader – представительский брокер InteractiveBrokers, по факту является их «дочкой». Получаем те же торговые условия, что в IB, но требования по минимальному депозиту снизили почти в 5 раз.
- InteractiveBrokers – один из лучших брокеров мира с очень высокими требованиями к стартовому депозиту.
- FXFlat – немецкий брокер, образовался вследствие реорганизации компании HeyderKrüger&KollegenGmbH (она создана в 1997 г.). При этом CapTrader является торговой маркой FXFlat.
Четко взаимоотношения между этими компаниями не указаны ни на одном из сайтов, но связь между ними прослеживается. Даже в брокерских отчетах CapTrader указывается Interactive Brokers.
На сайте самого FXFlat есть сообщение о том, что в 2019 г. произошло разделение CapTrader и FXFlat. Никакие подробности не приводятся, возможно, позже будет больше информации. Сайт только на немецком, и эта новость упоминалась мельком.
На мой взгляд, отделение CapTrader от FXFlat идет на пользу. Один из поставщиков ликвидности для немецкого брокера был в прошлом уличен в манипуляции котировками и заблокирован в США (речь идет о компании FXCM). Для россиян главное то, что сохранилась связь с IB. Сам Каптрейдер зарегистрирован в Великобритании.
Лицензии и регулирование
FXFlat регулируется BaFin (немецкий регулятор). Но так как произошло разделение компаний, на него рассчитывать не приходится.
Считается что договор клиент заключает с Interactive Brokers UK LLC (британским подразделением IB). На долю Каптрейдера выпадает роль агента. Что касается регулирования, то защиту клиентов гарантируют американские регуляторы:
- SIPC со страховым фондом до полумиллиона долларов.
- FINRA.
Также сообщается, что деньги клиентов хранятся на сегрегированных счетах в Barclays Bank. Дополнительную защиту дает британский регулятор FSCS, по нему страховка – до £48 000.
И тут возникает путаница: не совсем ясно, кто и что именно регулирует. CapTrader – брокер неплохой, но с подачей информации у них проблемы. На основании того, что написано в разделе «Защита инвестиций», делаем следующий вывод:
- При работе с ценными бумагами в дело вступают SIPC и FINRA, а деньги клиента хранятся на счетах американского IB.
- Если торгуете опционами, фьючерсами, то эти сделки совершаются с других счетов, принадлежащих уже английскому подразделению. Потому и регулятор здесь FSCS.
В техподдержке на эти вопросы внятно не отвечают. Судя по отзывам, работа этой службы не на высоте.
Основные условия торговли
Иностранные брокеры дают условия не хуже, чем офшорные. При изучении сайта Каптрейдер рекомендую переключить язык на английский. Русская версия есть, но помимо откровенно слабого перевода некоторые разделы в ней отсутствуют. Например, в русскоязычной версии сайта нет описания комиссий по разным активам.
В случае с CapTrader работать предлагают на следующих условиях:
- Совокупное количество активов – свыше 1,2 млн.
- Минимальный депозит – €2 000, поддерживаются десятки валют. Для корпоративных клиентов стартовый капитал повышается до €25 000.
- Более 40 типов ордеров.
- Торговля ведется через единый счет.
- Для торговли на маржинальном аккаунте (то есть с кредитным плечом) возраст клиента не должен быть ниже 21 года.
- Есть демо-счет, правда, срок его действия ограничен 30 днями. По истечению этого срока вас попросят внести деньги. Но для ознакомления с функционалом брокера месяца достаточно.
- Налоговым агентом компания не является, так что придется самостоятельно отчитываться перед ФНС и платить НДФЛ. Читайте инструкцию по заполнению 3 НДФЛ, чтобы не ошибиться при декларации доходов.
- Ежемесячной комиссии нет в отличие от InteractiveBrokers. Так что для пассивных инвесторов вариант с CapTrader выгоднее.
- Доступны платформы The Trader Workstation, AgenaTrader, WebTrader. Разработчик AgenaTrader числится в партнерах брокера, так что этот терминал для клиентов CapTrader бесплатен.
- Пополнение только банковским переводом. Специально для россиян есть вариант пополнения в рублях через Ситибанк.
- Spread при работе на Форекс на уровне 0,5 пунктов по мажорам, к исполнению претензий нет. Подробнее о том, что такое спред в трейдинге, читайте по ссылке.
- По всем счетам есть кредитное плечо до 1 к 400. Нет такого разделения как в IB.
- Обслуживание счетов бесплатное. Также не придется платить за размещение ордеров через звонок брокеру (только если делаете это на счете IB).
Комиссии зависят от типа актива, их приведу в таблице:
Тип актива | Форекс | CFD | Опционы | Фьючерсы | ETF и обычный фондовый рынок |
---|---|---|---|---|---|
Комиссия | 0,3 basis points x Volume. Есть минимум по каждой валюте | От 0,01% | От €2/$3,5 | От €1/$1,25 | 0,1%, но не меньше $2/€2 |
Комиссии рекомендую детальнее изучить на сайте брокера. По ETF-фондам, например, есть позиции, по которым нужно заплатить минимум £8 + процент от объема контракта. Рекомендую прочесть ликбез про смысл ETF фондов, для инвестора это настоящая находка.
Доступные рынки и инструменты
С точки зрения количества активов и охвата рынков CapTrader – один из лучших брокеров в мире. Есть выход на более чем 100 крупнейших бирж из 26 стран мира, а общее количество доступных для торговли активов превышает 1,2 млн.
Работать можно с:
- рынком Форекс, доступно 22 валюты
- опционами
- индексами
- фьючерсами
- обычными и ETF акциями.
Брокер не поддерживает бинарные опционы. Остальные типы активов доступны.
Регистрация учетной записи
Демо-счет завести можно за минуту. Заполняется одна форма, по сложности то же самое, что и у офшорных компаний. На почту приходит уведомление о регистрации.
Процедура регистрации реального аккаунта сложнее, причем самостоятельно придется заполнять форму W8BEN, по которой нет внятных инструкций на русском. Новички могут запутаться. Коротко по этапам регистрации:
- Указывается ФИО, email и номер телефона.
- Персональная информация. Здесь выбирается тип счета (о них поговорим ниже), задается стартовый депозит. Также придется указать источник средств, на которые собираетесь торговать, ИНН, семейный статус и прочие детали. В конце обязательно выбираем 3 контрольных вопроса для восстановления доступа к аккаунту в случае утери данных для входа.
- Финансовая информация и форма W8. На этой стадии клиент сообщает о том, является ли он гражданином или резидентом США, цели открытия аккаунта (защита капитала, инвестирование или получение дохода за счет активного трейдинга), опыт торговли и прочие нюансы.
- После этого остается только подписать клиентское соглашение. Аккаунт создан.
Верификация
Верификация клиентов обязательна, используется типовой набор документов:
- Паспорт/id карта, чтобы подтвердить личность клиента.
- Другой документ для верификации адреса проживания. Подойдет выписка по банковскому счету, квитанция за коммунальные услуги не старше 6 месяцев.
Сканы документов не обрабатывайте в редакторах. Текст на изображениях должен быть читаемым и видны уголки. На проверку документов отводится несколько рабочих дней. Сроки индивидуальны и зависят от загруженности техподдержки.
Типы счетов
Брокеры фондового рынка обычно не увлекаются разделением счетов на множество разных типов как это делают офшорные компании. В случае с Captrader разделение аккаунтов на типы обосновывается поддержкой кредитного плеча. В зависимости от этого выделяют 3 типа счетов:
- Cash account.
- Reg T Margin (Standard).
- Portfolio Margin.
Условия по ним несколько отличаются:
Cash | Reg T Margin (Standard) | Portfolio Margin |
---|---|---|
Открываются с 18 лет | Только с 21 года | |
Нет маржинальной торговли | При снижении баланса ниже €2000 счет автоматически переводится в категорию Cash | Депозит должен быть равен €100 000, если баланс опускается ниже €2000, он также переводится в низшую категорию |
- | При снижении совокупной стоимости позиций ниже $2000 маржинальный трейдинг отключается | То же происходит, если стоимость не дотягивает до $90 000 |
Шортить нельзя | Короткие позиции доступны | |
Доступны опционы и акции | Все активы | |
Расчет маржинальных требований ведется на основе одной позиции либо стратегии. Учитывается наихудший вариант развития событий | В расчетах фигурирует весь портфель |
Для интрадей торговли с плечом лучше выбирать стандартный маржинальный счет. Учтите – пополнив его только на €2000, вы должны сразу торговать в плюс. Если баланс (деньги на счету + стоимость открытых позиций) опускается ниже $2 000, то счет сразу переводится в категорию Cash. Так что небольшой запас должен быть.
Торговые платформы и прочее ПО от брокера
Иностранные брокеры для граждан РФ обычно предлагают несколько вариантов торговых терминалов. CapTrader не исключение, компания предлагает:
- Trader Workstation (TWS) – флагманская платформа, разработка Interactive Brokers. Программа имеет модульную структуру. Поддерживаются модули BookTrader, OptionTrader, BasketTrader, ScaleTrader, Integrated Stock Fenster, ChartTrader, SpreadTrader. Возможностей больше, чем у МетаТрейдера.
- IBKR Mobile – приложение для смартфонов и планшетов под управлением Андроида и яблочной ОС. Платформа неплохая, но диагональ мобильного устройства не даст нормально работать с графиками. Подойдет для отслеживания уже открытых позиций, полноценный анализ рынка выполнить будет сложно.
- WebTrader – лайт-версия десктопного торгового терминала. Платформа удобна тем, что работать можно с любого ПК с выходом в интернет. Поддерживается 11 типов ордеров из 40 и всего один торговый модуль – BookTrader.
- Agena Trader – мощнейшая торговая платформа от партнера брокера CapTrader. Из особенностей отмечу удобный сканер, поддержку C# скриптов. По удобству и функционалу платформа сопоставима с ToS.
- iBot – вспомогательный алгоритм. Облегчает выполнение типовых операций, робот понимает текстовые и голосовые команды.
В целом набор стандартный. Желающие могут создавать собственные автоматизированные стратегии через API's.
Часто задаваемые вопросы
Брокер не слишком популярен в России, поэтому кратко отвечу на типовые вопросы:
- Ввод-вывод средств. Обилия вариантов, как в случае с офшорными компаниями не ждите. Доступен только способ с банковским переводом, есть отдельный вариант для рублевых пополнений через Citibank. Основная сложность не в самом переводе, а в валютном контроле. В банке потребуют русскоязычную версию договора на обслуживание, и переводом придется заниматься самостоятельно. В техподдержке CapTrader об этом не говорят, но можно взять с сайта IB русскоязычную версию их customer general agreement, банк этот документ устроит.
- Уплата налогов. Здесь действуем по стандартной схеме – самостоятельно заполняем 3 НДФЛ, подаем в ФНС и платим. В случае с дивидендами у РФ со многими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения, так что проверяйте, сколько списывают и при необходимости доплачивайте остаток в России. Ранее выходила отдельная статья, какие налоги с продажи акций нужно оплачивать, рекомендую с ней ознакомиться.
- Бесплатен ли вывод? Каждый месяц один раз получить деньги от брокера можно бесплатно. В дальнейшем вывод облагается комиссией.
- Сколько реально приходится платить за сделки? Зависит от биржи. В целом, информация на главной странице о комиссии в пару долларов за ордер соответствует действительности.
- Можно ли реинвестировать дивиденды? Да, такая возможность есть. Программа называется DRIP, подключить ее может каждый клиент. В этом случае дивиденды автоматически направятся на покупку новых бумаг или иных инструментов.
- Есть ли переводы внутри брокера? Так как CapTrader связан с IB, клиенты могут переводить деньги между аккаунтами, открытыми в этих компаниях без их вывода на банковские счета.
Прочие варианты иностранных брокеров
Помимо CapTrader выделить могу:
- Interactive Brokers. Если финансы позволяют открыть счет более чем на $10 000, рекомендую заводить счет именно здесь. Компания американская, надежность максимальная. Есть выход на все рынки мира и тысячи торгуемых активов. На фондовом рынке по статистике самого брокера комиссия ниже чем у конкурентов на 83%. За обслуживание счета придется платить, но надежность и условия работы того стоят.
Открыть счет в IB
- Exante. По условиям не уступает IB, здесь можно торговать тысячами инструментов с единого счета. Требования к депозиту высокие, физлицам его нужно пополнить как минимум на €10 000, а корпоративным клиентам – на €50 000. К достоинствам отнесу наличие офисов в СНГ, например, в Киеве, и адекватную не только англоязычную поддержку.
Выход на мировые рынки через офшорных брокеров
Среди компаний этого типа также есть неплохие варианты, офшорная юрисдикция не означает, что брокер сразу после регистрации попробует вас обмануть. К таким брокерам отношу:
- Just2Trade – единый счет здесь сочетается с выходом на все крупные биржи мира через посредников. По сравнению с IB и Exante стартовый депозит здесь на порядок ниже – всего $200, и можно начинать делать первые шаги на фондовом рынке.
Начните инвестировать вместе с Just2Trade
- Юнайтед Трейдерс – упор делается на американский рынок. Работа ведется через их собственную платформу под названием Аврора. Комиссия при торговле от $0,02 за 1 акцию. Начать работать можно уже с $300.
Открыть счёт в UT
Итоги
Если оценивать техническую составляющую, то CapTrader – отличный брокер, условия здесь действительно хорошие. Основной минус – недостаточная информативность и откровенно слабая техподдержка.
Что касается информативности, то на сайте недостает полноценной русскоязычной версии. А вот техподдержка разочаровывает. Судя по отзывам, специалисты отвечают не всегда и часто невпопад, откровенно «плавают» в некоторых вопросах. Так что рекомендую при спорных ситуациях не полагаться на их консультации на 100%. Считать это причиной для отказа от CapTrader не стоит, здесь можно открывать счет и торговать. По надежности он ничем не уступает IB.
Брокер в России малоизвестный, если у вас остались вопросы – задавайте их в комментариях, будем разбираться в них вместе. И не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы не пропускать выход новых материалов.
На этом с обзором брокера я заканчиваю, желаю успехов в инвестировании и торговле и ненадолго прощаюсь с вами.
Очень даже интересный брокер. Условия для торговли хорошие и инструментов много.
Александр, привет! Этот брокер — отличный вариант для депозита 2 000-10 000$.
Спасибо за информацию, такой вопрос: на CapTrader какое кредитное плечо можно использовать при торговле ETF ?
Сергей, добрый день! Практически все надежные брокеры дают кредитные плечи максимум 1 к 2 на ETF.
Чтобы плечо было больше, нужно покупать ETF с вшитым кредитным плечом, например ETF с тикером SOXL (индустрия полупроводников, плечо вшито х3) и его взять с плечом 1:2. Итого будет плечо 1 к 6 на стандартные котировки рынка
Добрый день, вопрос такого плана, если я буду гражданигом РФ, но не резидентом, т.к жить в Италии и инвестировать через этого брокера, каков у меня будет налог? Если через рус брокера налог с 13% поднимается до 30, а тут?
Добрый день! Если вы налоги платите в РФ, то при торговле через captrader налог на прибыль 15%. А если налоги в Италии, не подскажу, нужно уточнять, сколько у них налог на прибыль + отчетность подавать в местные налоговые органы
Добрый день! а где на сайте IB можно найти русскоязычную версию их customer general agreement?
На странице www.interactivebrokers.co...amp;p=agreements только английская версия.
Через КТ можно торговать мелкими акциями на рынке ОТС? Через IB можно, причем размер депозита может быть от $100. Знаю точно, потому что сам торговал там.
Сергей, добрый день!
пенни стоки сам не торгую, поэтому не подскажу
Напишите свой вопрос в тех. поддержку брокера, должны ответить