Здравствуйте, уважаемые читатели! Вы наверняка уже много знаете об инвестировании в криптовалюту, в частности о том, что можно неплохо заработать на новых перспективных токенах. Однако, не всем известно, как получить максимальную выгоду от монеты еще в момент ее появления. В мире финансов последние пару лет все чаще говорят об ICO. Буквально аббревиатура означает первичное предложение монет (initial coin offering). И первое, что начинающие инвесторы хотят знать об ICO, – что это такое простыми словами?

В этой статье я расскажу о тонкостях первичного размещения токенов и объясню, как ориентироваться во множестве проектов, которые его проводят. Инвесторы получают прибыль от участия в ICO с 2013 года. Вы хотите к ним присоединиться? Тогда читайте дальше!

Что такое ICO

Во-первых, это относительно новый способ частного инвестирования в криптовалюту. Во-вторых, проекты создаются на базе блокчейн. На блоге есть статья про технологию блокчейн. Рекомендую вам с ней ознакомиться, если хотите хорошо разобраться в особенностях проектов, которые проводят ICO.

Для кого и для чего нужно ICO? Представим, что у вас есть интересная идея создания принципиально нового продукта. Продукт, по вашим оценкам, мог бы успешно выйти на рынок и закрепиться на нем. Для реализации вашего проекта требуются немалые вложения средств. Но где их взять, если у вас нет ничего, кроме энтузиазма и идеи, какой бы хорошей она ни была?

Или же вы по другую сторону баррикад – хотите найти интересный и успешный для инвестирования проект и получать прибыль от вложений. Но порог входа во многие проекты либо слишком высок, либо вовсе недоступен простым смертным.

ICO – проекты криптовалют, которые решают проблемы обеих сторон. Если кратко, это работает так:

• Команда проекта выпускает новые криптомонеты (далее токены) на базе уже существующего блокчейна (Bitcoin, Ethereum, Waves), или же создает собственную блокчейн-платформу;
• В проект привлекаются необходимые денежные средства путем продажи инвесторам новых токенов. В дальнейшем покупатели смогут использовать токены в системе, разработанной в рамках проекта, например, для получения сервисов и услуг.

Если же проект окажется очень перспективным, огромную прибыль может принести торговля ico-токенами. Давайте рассмотрим особенности ICO подробнее.

к содержанию ↑

Чем отличается ICO от IPO?

Вкратце определим понятие IPO. Образована аббревиатура от initial public offer, буквально – первичное публичное предложение. При проведении IPO акции какой-либо компании впервые выводятся на рынок ценных бумаг.

Это так же является способом привлечения в компанию инвестиций. На этом сходства ICO с IPO заканчивается. Различия же состоят в следующем:

• В ходе IPO инвесторам предлагают акции компании, а в ходе ICO – токены, то есть уникальную внутреннюю валюту проекта.
• Инвесторы IPO оплачивают покупку фиатной валютой, при ICO токены продают за другую криптовалюту, например биткоин или эфириум.
• При проведении IPO привлечение основных средств начинается уже после выхода активов компании на биржу. Продажа активов до начала торгов тоже возможна. Но таким образом привлекаются только самые крупные и перспективные инвесторы. При ICO токены проекта выходят на биржу уже по завершении сбора средств, необходимых для реализации проекта.
• Процесс IPO жестко регулируется законодательством и проводится по строго определенным стандартам. Для проведения ICO на текущий момент законодательная база еще не сформирована.
• Фирма, которая хочет выпустить акции для IPO, должна уже иметь готовый продукт, успешно вести хозяйственную деятельность, обладать хорошей репутацией. При ICO у компании еще нет готового продукта, организаторы лишь привлекают средства для развития своего проекта. Провести ICO может, по сути, любой желающий, если у него возникла перспективная идея, могущая заинтересовать других людей. Сама компания на момент ICO, как правило, существует только на бумаге. Идея, ради которой проводилось ICO, может оказаться провальной, и продукт никогда не появится на рынке.
• Порог входа для участия в IPO очень высок и может начинаться с нескольких тысяч долларов. В ICO может поучаствовать практически любой желающий. Достаточно иметь сбережения, даже небольшие, в криптовалюте и желание инвестировать в новые проекты. Я написал ликбез о том, как купить криптовалюту новичку. Обязательно ознакомьтесь со статьей, если хотите приобретать монетки выгодно.
• Приобретая акции в ходе IPO, инвесторы получают долю компании. При ICO инвесторы вместе с токенами получают привилегии, предусмотренные организаторами проекта.
• Чтобы организовать IPO,требуются немалые вложения со стороны компании, которая планирует выпуск акций. Для запуска ICO нужна идея. Большая часть финансовых ресурсов будет привлечена в процессе.

к содержанию ↑

Термины, используемые в ICO

В ICO используется множество терминов и сленговых слов. Я расскажу вам о наиболее значимых и нужных.

• Токен – новая криптовалюта, эмитируемая организаторами проекта, для которого проводят ICO. Чаще всего с технологической точки зрения абсолютно новой такая валюта не является, поскольку она создается на базе уже существующего блокчейна. Вы можете найти на блоге пост о видах криптовалют, в котором я подробно рассказал о классификации монет. Ознакомьтесь, если еще не читали. Держатели токенов в случае успешности проекта получат возможность обменивать их на услуги в системе или получать дивиденды. Если токены будут расти в цене после их выхода на биржу, можно будет заработать еще и на этом.
• White Paper (белая бумага) – детальное описание проекта, которое будет понятно потенциальным или действующим инвесторам. Организаторы ICO должны раскрыть суть идеи, обосновать ее перспективность, объяснить, что делает ее инновационной. Также в документе уделяется внимание обзору рынка и аспектов, благодаря которым проект сможет занять свою нишу.
• DAO или платформа для ICO – программно-аппаратный комплекс для проведения ICO и выпуска токенов. Работает на базе технологии блокчейн, чаще всего – эфириума. Кроме столь популярного Etherium есть и другие ICO-площадки, например, OmniLayer, NXT и другие.
• Смарт-контракт – технология, позволяющая заключать контракты безопасно, без посредников, при этом с гарантией выполнения обязательств обеими сторонами. Выполняется такой контракт в блокчейн. Из-за универсальности алгоритма смарт-контракты в будущем могут применяться в любых сферах нашей жизни, а не только при работе с криптовалютами.
• Стандарт токена – соответствие токенов, выпускаемых на базе блокчейна, определенным техническим спецификациям. На данный момент самый распространенный стандарт – ERC20 (Ethereum Request for Comments). ERC20 — это набор правил, соблюдение которых позволяет токену функционировать в сети и взаимодействовать с другими токенами.
• Roadmap (дорожная карта, карта развития) – это часть белой бумаги, наглядный план реализации всех этапов проекта с привязкой к конкретным срокам.
• Hard cap (Хард кэп) – верхний предел суммы, которую необходимо собрать в ходе ICO. Имеет место в ICO с ограниченным выпуском токенов, когда организаторы точно знают, сколько они хотят продать.
• Soft cap (Софт кэп) – нижний предел сбора средств, достижение которого необходимо для запуска проекта. Если предел не достигается, проект закрывается и средства возвращаются инвесторам. Как правило, средства, потраченные на само ICO, не возвращают. Таким образом организаторы избегают убытков.
• Юрисдикция – территория, к которой привязан проект. Юридическое лицо, от имени которого проводится ICO, зарегистрировано в какой-либо стране. В этой стране действует определенное законодательство, которому так или иначе подчинена деятельность ICO и проекта в целом. Например, налоги и ведение отчетности. В некоторых странах размещать свой проект выгоднее, поскольку там созданы более лояльные условия для проведения ICO. Именно поэтому российские проекты часто проводят ICO за рубежом.
• Баунти (Bounty) – вознаграждение в виде токенов проекта за какой-либо вклад в его развитие. Например, разработка программных надстроек (приложения для смартфонов), дизайн сайта, проведение полноценной рекламной кампании в социальной сети. Также баунти можно получить за меньшие усилия, главное, чтобы это помогало популяризации проекта. Регистрация на сайте, размещение постов в социальных сетях, подписка на новостные каналы – все это тоже расширяет аудиторию проекта. Вознаграждение, конечно, в таком случае будет более скромным.
• Эйрдроп (AirDrop) – бесплатная выдача токенов проекта держателям других криптовалют по каким-либо критериям. Например, в 2017 году первые эйрдропы токенов OMG были отправлены в кошельки тем, на чьем счету было не менее 0,1 ETH. Главная цель эйрдропа – привлечь внимание к проекту, распиарить его.
• Скам – проект, целью которого является обогащение путем мошенничества. Организаторы обманывают инвесторов, запуская ICO для несуществующего стартапа, презентуют идею, продают токены и исчезают. Проект не развивается, токены обнуляются. К сожалению, таких ICO очень много.

к содержанию ↑

Этапы проведения ICO

к содержанию ↑

Private Sale (частная распродажа)

Целью этого этапа является сбор средств для официального запуска ICO. Организаторы стремятся в самом начале привлечь надежных инвесторов, предлагая токены по максимально низкой цене.

На данном этапе организаторы, как правило:

1. Делают презентацию проекта, как правило, на официальном сайте;
2. Создают белую бумагу с дорожной картой;
3. Разрабатывают законодательную базу;
4. Составляют план выпуска токенов;
5. Ищут инвесторов и других партнеров для развития проекта.

В ходе частной распродажи можно привлечь ключевых инвесторов, так называемых бизнес-ангелов и якорных инвесторов. Ангелы поддерживают проект на ранних этапах, причем, не обязательно только финансово. Профессиональная консультация эксперта в какой-либо области или решение технических проблем тоже помогают проекту стартовать. Якорный инвестор первым вкладывает в проект сумму, достаточно крупную для того, чтобы ICO в дальнейшем вызывало доверие у других инвесторов.

к содержанию ↑

Pre-ICO или Pre-Sale (предварительная распродажа)

На этом этапе токены продаются по цене более низкой, чем в ходе самого ICO. В ходе этапа главной целью является подготовка к активному продвижению проекта. Для этого организаторами производится:

1. Эмиссия токенов;
2. Анализ интереса потенциальной целевой аудитории проекта;
3. Создание благоприятных условий для раскрутки проекта, например, инфоповодов в социальных сетях.

к содержанию ↑

CrowdSale (краудсейл)

Непосредственно ICO. Средства на данном этапе инвестируются через официальный сайт проекта. Этап подразумевает проведение масштабных рекламных кампаний и продажу основного объема токенов (или всего объема при ограниченном выпуске). В дальнейшем возможно появление токенов на биржах. Но произойдет это только в случае успешной реализации проекта и привлечения большого объема инвестиций.

Примеры успешных ICO

За пять лет с момента запуска первого ICO было проведено много успешных кампаний. Я расскажу вам о нескольких из них, опираясь не только на суммы, которые были собраны, но и на уникальность и перспективность самой идеи.

к содержанию ↑

Крутые зарубежные ICO

к содержанию ↑

Brave

Проект браузера будущего, в основе которого — смарт-контракты эфириума. Brave предложил пользователям получать оплату за просмотр рекламы. Звучит нереально, не так ли? Работает это так:

1. Рекламодатель оплатил ролик;
2. Пользователи просмотрели его в браузере и получили вознаграждение наряду с командой разработчиков и инвесторами проекта.

Помимо этого Brave отличается высокой скоростью загрузки страниц при экономном расходе заряда батареи на смартфоне. Валютой проекта является Basic Attention Token (BAT). Команде удалось собрать $36 000 000 всего за несколько минут.

к содержанию ↑

Tezos

Один из конкурентов блокчейна эфириум. Особенностью платформы Tezos является отказ от хардфорков (кардинальных изменений в программном коде блокчейна). У разработчиков есть возможность предлагать внести изменения в протокол. А у держателей токенов, в свою очередь, есть возможность принять предложение или отклонить его. В случае, если внесение изменений выгодно большинству владельцев валюты, разработчики получат вознаграждение за свой труд. На мой взгляд, достаточно честная политика для децентрализованной сети.

Кроме того, Tezos использует другой алгоритм верификации, при котором задействованы не все блоки сети, а лишь определенные. Это обещает значительно повысить скорость выполнения транзакций. Валюта проекта — Tezos (TXZ). В ходе ICO было собрано $232 000 000 всего за две недели. Несмотря на столь успешное ICO, запуск проекта долго откладывался. Команде понадобилось около двух лет, чтобы запустить бета-версию.

к содержанию ↑

Status

Довольно любопытный проект децентрализованного месенджера для Android и iOS, который называют аналогом Telegram. В основе у него все те же смарт-контракты и блокчейн эфириума. У Status открытый исходный код, а сообщения обрабатываются сетью блокчейн напрямую.

Вот некоторые фишки месенджера:

• Наличие децентрализованной криптобиржи;
• Приложение для заключения смарт-контрактов;
• Возможность поучаствовать в ICO, сделав всего пару кликов.

Валюта проекта – Status (SNT), собрано было $102 000 000.

к содержанию ↑

Успешные ICO России

к содержанию ↑

MobileGo

 

Мобильная игровая платформа на блокчейн, ориентированная на прием криптовалют через смарт-контракты эфириума. По сути это маркет мобильных приложений для Android. И в будущем создатели проекта планируют потеснить Google Play Market. Впрочем, часть рынка уже завоевана. Каким образом? Вот положительные особенности:

• Более низкий процент выплат с дохода от продажи приложений: 10 % против 30 % у Play Market и App Store;
• Разработчики быстрее получают выплаты за продажу приложений: несколько дней против двух месяцев.

Валюта проекта – MobileGO (MGO). Привлечено было $ 53 000 000 на платформе Waves.

к содержанию ↑

SONM

Supercomputer Organized by Network Mining – это децентрализованная вычислительная платформа, созданная на базе блокчейн. Суть проекта в том, что любой пользователь, располагающий вычислительной мощностью, даже в малом объеме, например, на смартфоне, может сдавать ее в аренду. В перспективе мы получим всемирный универсальный суперкомпьютер, который может выполнить любую задачу.

Валютой является Sonm (SNM). В ходе ICO проекту за пару часов удалось собрать более $ 17 000 000 на платформе эфириум. Всего в ходе ICO было собрано $ 42 000 000.

к содержанию ↑

Голос

Децентрализованная социальная сеть, представляющая собой площадку для размещения уникального контента, который может быть интересен другим пользователям. Пожалуй, самая притягательная для пользователей особенность в том, что если размещенный контент будет популярен, на этом можно заработать вполне реальные деньги.

В отличие от традиционных социальных сетей, здесь:

• Очень надежно защищены от взлома пользовательские аккаунты;
• Нет повторяющегося контента от кучи пользователей или сообществ в виде одной и той же информации поданной под разным соусом;
• Отсутствует цензура «сверху» – модерация контента осуществляют сами пользователи сообщества с помощью лайков и дизлайков;
• Безоговорочное соблюдение авторского права, обеспеченное технологией блокчейн.

Основной токен проекта – Golos. ICO помогло привлечь 600 BTC, что составило $462 000 по курсу на тот момент.

к содержанию ↑

Статистика ICO 2013—2018

Как я уже говорил, ICO существует уже пять лет. Постепенно в процесс вовлекается все больше стран:

И сферы деятельности стартапов становятся все более разнообразными:

Объем привлекаемых инвестиций так же растет. Посмотрим, как развивались ICO с самого начала.

к содержанию ↑

2013

Исторически это год начала ICO. На тот момент еще не было даже термина ICO. Первопроходцем стал проект Mastercoin, ныне Omnilayer. Тогда на базе биткоина было собрано $500 000.

к содержанию ↑

2014

Было всего два ICO. Проект Storjcoin X собрал $461 802 в августе. А в сентябре был проведен легендарный Ethereum, который собрал $15 571 000 и дал возможность реализовать множество последующих ICO на базе своей платформы.

к содержанию ↑

2015

ICO все еще не так популярно, как сегодня, однако, вдохновившись достижениями эфириума, три проекта собрали немалые суммы:

1. Bitcrystals — $200 000;
2. Augur — $5 300 000;
3. Iota — $584 000.

к содержанию ↑

2016

Можно сказать, что именно в 2016 году начался бум ICO. Всего привлечено $78 638 000. Тройка проектов-лидеров:

1. Waves — $16 010 000;
2. Iconomi — $10 680 000;
3. Golem — $8 600 000.

к содержанию ↑

2017

ICO продолжает набирать обороты. Общая сумма перевалила за миллиард. Всего за год привлечено $2 445 711 218. В топе проекты:

1. FileCoin — $257 000 000;
2. Tezos — $232 000 000;
3. Paragon Coin — $183 000 000.

к содержанию ↑

2018

Хотя еще и рано подводить итоги 2018 года, но результаты уже очень впечатляют. Всего привлечено на данный момент $6 198 777 656. Лидируют в 2018:

1. EOS — $4 100 000 000;
2. Telegram — $850 000 000;
3. tZERO — $250 000 000.

Глядя на эти цифры, можно не сомневаться, что популярность инвестирования в токены будет расти и дальше, несмотря на малый процент успешных стартапов среди общей массы.

Первые пять лет стали своеобразной вехой развития для ICO. Уже были первые серьезные «грабли», например, печально известный проект The DAO. Цель проекта была действительно классной – организаторы предлагали децентрализованную систему управления инвестициями, которой бы управляли сами инвесторы. Изначально было собрана огромная сумма — $168 000 000. Но злоумышленник нашел уязвимость в коде смарт-контракта DAO, и смог перечислить себе более $50 000 000 на абсолютно законных основаниях. Конечно, после этого токен DAO – монета XBT – на бирже обесценился.

За это время в криптовалютном сообществе научились определять и минимизировать риски инвестирования в ICO, было создано много инструментов для отбора «хороших» проектов.

к содержанию ↑

Риски при инвестировании в ICO

Вкладываться в стартап всегда рискованно. Как и в других формах инвестирования, при участии в ICO возможна потеря вложенных средств или же отсутствие прибыли от вложений. На сегодня актуальны такие опасности, как:

• Уязвимости в коде, ошибки в смарт-контракте;
• Хакерские атаки – взлом сайта и подмена кошелька, создание фишинговых страниц;
• Достаточно большое количество скам-проектов;
• Успех ICO не гарантирует успешность самого бизнеса, даже если это не мошенничество.

Как в таком случае оценивать ICO?

Во-первых, следует тщательно изучать белую бумагу проекта. Задавайтесь вопросами относительно идеи. Действительно ли она перспективная и инновационная? Нет ли на рынке уже готового решения поставленной задачи?

Во-вторых, обратите внимание на то, каким образом компания будет генерировать свои доходы. Если схема получения дохода нереальна, то и прибыли ждать не стоит.

В-третьих, присмотритесь к команде проекта, к их опыту. Есть ли у них опыт работы с блокчейн и децентрализованными приложениями? Соответствуют ли поставленные ими задачи навыкам, которыми они располагают?

Если ответы на все вопросы ваc удовлетворяют, смело вкладывайтесь в ICO! В «хороший» стартап нужно входить как можно раньше.

к содержанию ↑

Сайты для поиска ICO

Получать информацию об ICO лучше на проверенных, специально созданных для этой цели ресурсах. Попытка напрямую найти в сети страницу интересующего вас проекта может привести на фишинговый сайт. Ниже кратко описаны наиболее популярные ресурсы для поиска.

к содержанию ↑

Bitcointalk (BTT)

Главным информационным порталом в мире криптовалюты является форум Bitcoinlalk. Ветка Announcements (Altcoins) существует специально для анонсирования ICO. Именно здесь чаще всего впервые появляются новые ICO. Пост с анонсом оформляет сама команда стартапа, а менеджеры Bitcointalk уже работают с обратной связью от пользователей портала.

к содержанию ↑

ICOGens

На сайте есть стандартный ICO календарь с разделением на активные/предстоящие/завершенные ICO. Также можно просмотреть список ICO по категориям.

Если перейти на какой-либо интересующий проект, кроме описания можно увидеть его рейтинг.

к содержанию ↑

Icodrops

Интерфейс сайта понятный и простой. Похож на Icogens, но лучше структурирован, и в целом более аккуратный.

 

Здесь отсутствует возможность просмотра ICO по категориям. На главной странице также отражены списки ICO. Полные списки просматриваются в соответствующих разделах. В About есть FAQ для начинающих.

к содержанию ↑

ICOBazaar

Не просто сервис для поиска ICO, а неплохой информационно-аналитический ресурс. Здесь, кроме хорошо структурированного описания ICO вы найдете:

• Ссылки на множество публикаций о мире криптовалюты и последние новости;
• Информацию об экспертах по ICO и блокчейну;
• Удобный ICO календарь с возможностью сортировки и применения различных фильтров;
• В списке сразу отражается рейтинг ICO проектов.

Перед тем, как участвовать в каком-либо ICO, посмотрите подробный видео-обзор с пошаговой инструкцией:

к содержанию ↑

Криптобиржи для продажи токенов и вывода денег

Допустим, вы приобрели токены какого-либо проекта. Если вашей целью была последующая продажа монет, то после ICO встает вопрос: где осуществить вывод новой криптовалюты в фиат? Ниже представлен список самых выгодных бирж для покупки и продажи токенов.

• Binance;
• Yobit;
• Exmo;
• Cryptopia.

Зарегистрируйся на бирже Exmo

 

В статье-инструкции по покупке и выводу криптовалюты есть примеры, как выгодно продать и купить криптовалюту, обязательно ознакомьтесь с ней. Здесь я лишь кратко опишу, как это работает. Когда вы покупаете криптомонеты:

1. Вы переводите фиатную валюту со своей банковской карты на кошелек, например, AdvCash;
2. Затем с кошелька пополняете баланс на криптобирже, допустим, Yobit;
3. На бирже конвертируете фиат в нужную криптовалюту.

А когда продаете, делаете все в обратном порядке.

В случае с новыми токенами их можно держать на бирже, дожидаясь роста курса. Как только стоимость монеты выросла, фиксируем прибыль, монету продаем. После полученную прибыль можно вывести на криптокошелек в биктоинах. Или же действовать по схеме, описанной выше – вывести на Yobit, потом на AdvCash и потом уже на свою банковскую карту.

к содержанию ↑

Заработок без вложений на баунти кампаниях

Я уже упоминал в этой статье баунти – вознаграждение за вклад в развитие стартапа. Чаще всего подразумевается помощь проекту в раскрутке через социальные сети. Для вас у меня есть пошаговая инструкция по заработку на bounty. Читайте и получайте токены без финансовых вложений! В статье подробно описано, где смотреть информацию о баунти-кампаниях, поэтому ниже я расскажу об этом вкратце.

к содержанию ↑

Места для поиска баунти-программ

к содержанию ↑

Bitcointalk

Опытные баунти-хантеры ищут программы прежде всего здесь. На форуме есть англоязычная и русскоязычная ветки. Также есть тема о баунти кампаниях, здесь много полезной информации, в том числе, для новичков.

 

 

Бытует мнение, что «нормальное» баунти можно найти только на bitcointalk. Однако, есть и другие ресурсы, называемые баунти-трекерами.

к содержанию ↑

BountyHive

Довольно известная платформа для поиска баунти-программ и участия в них. Сайт не русифицирован, но интерфейс понятный. Можно принимать участие хоть во всех активных кампаниях сразу, если хотите – ограничений на количество проектов нет. Нет необходимости в отчетах, система автоматически проверит выполнение всех заданий.

к содержанию ↑

BountyhunterClub

Русскоязычная платформа, достаточно надежная. Заявки на проведение баунти-компании тщательно оцениваются экспертной командой Bountyhunter, а после проводится дополнительный отбор путем голосования всех участников платформы.

к содержанию ↑

IcoReward

Трекер доступен на английском, но удобен в использовании. Самих баунти-компаний немного, но у доступных программ много видов работ за вознаграждение.

к содержанию ↑

Итоги

С уверенностью могу сказать, что появление ICO положительно повлияло на нашу жизнь. Создавать, внедрять и развивать инновации стало куда проще, поскольку появился новый механизм привлечения средств. Нет длительной бумажной волокиты, начальный капитал не нужен. Тот факт, что быть инвестором может любой желающий, подогревает интерес людей по всему миру к новым технологиям. Так постепенно улучшается качество жизни в целом.

Несмотря на все риски, практически полная свобода мира ICO-инвестиций кажется эталоном демократии. Но это только до первого столкновения с мошенничеством. В настоящий момент механизмы контроля и регулирования ICO еще в разработке. Надеюсь только, что регулирование ICO не сделает их менее доступными.

На этом мой гайд по миру ICO подходит к концу. Стоит ли инвестировать в подобные стартапы? Да. Но важно помнить, что даже в случае идеальных начальных условий ничто не дает 100 % гарантии получения прибыли. Инвестиции в ICO всегда дело рискованное. С проектом может произойти все, что угодно. Нужно тщательно изучать и анализировать рынок, обращать внимание на высказывания экспертов, использовать агрегаторы новостей криптовалют.

Обязательно подписывайтесь на мой блог, чтобы не пропустить новые статьи о криптовалюте. Удачи!