- Отличия бирж криптовалют от обменников
- Как работает криптобиржа
- Сравнение криптобиржи и обменного сервиса
- Особенности криптовалютных бирж рунета
- Критерии выбора
- ТОП-3 криптовалютные биржи для стран СНГ
- Условия работы на Эксмо
- Условия работы на Yobit
- Условия работы на Livecoin
- Как зарегистрироваться и начать торговать на Yobit
- Регистрация
- Как торговать
- Как пополнять счет и выводить деньги с минимальными потерями
- Зарубежные биржи
- Условия работы на Бинанс
- Условия работы на Bittrex
- Условия работы на HitBTC
- Надежные способы долгосрочного хранения криптовалюты
- Резюме
Привет! Ранее мы уже:
- Изучали типы кошельков, в которых хранится электронная наличность;
- Разбирались в том, какая биржа криптовалют на русском языке может считаться лучшей;
- Затрагивали массу других вопросов, связанных с криптосферой.
Но недавно я поймал себя на мысли, что многие читатели весьма отдаленно представляют себе отличия между биржами, на которых ведется торговля криптой, и обычными обменниками. Несмотря на то, что функция выполняется одна и та же, есть несколько принципиальных отличий в их работе.
Сегодня я намерен этот пробел ликвидировать и часть материала посвящу именно изучению работы этих сервисов. Также затрону вопрос регистрации и дам краткое описание лучших на мой взгляд криптобирж.
Отличия бирж криптовалют от обменников
В обоих типах сервисов вы выполняете обмен одной валюты на другую (крипта или фиат). Но принцип работы отличается, и для лучшего понимания я сделаю подробный разбор этого механизма. Пока что отмечу ключевое отличие между сервисами:
- Криптобиржи (не имеет значения, российские они или нет) работают по принципу p2p-торговли. То есть это площадка, на которой встречается продавец и покупатель. Когда исполняется ваша заявка, это значит, что появилась сторона, заключающая сделку в противоположном направлении. Сама биржа с вами не торгует, лишь берет небольшой процент в виде комиссии за то, что предоставила возможность взаимодействия между продавцом и покупателем;
- Обменники. Вы переводите определенную сумму на счет сервиса. После получения денег на ваши реквизиты администратор переводит заказанную крипту или фиат. То есть взаимодействуете вы с самим обменником, а не с обычным продавцом или покупателем.
Как работает криптобиржа
Схему работы приведу в упрощенном виде. Для новичков важно хотя бы в общих чертах представлять эту схему:
- После регистрации пользователь пополняет счет в крипте. Через платежный шлюз электронные деньги попадают на горячие и холодные кошельки биржи;
- Когда нужно купить или продать крипту, вы размещаете соответствующую заявку. Ядро (а это основной элемент) проверяет наличие у вас электронных денег в достаточном количестве для заключения сделки, ищет встречные ордера, осуществляет обмен, ведет фиксацию операций.
С обменниками все проще. Никаких встречных заявок, отложенных ордеров, так что по функционалу сравниться с биржами они не могут.
Сравнение криптобиржи и обменного сервиса
Для лучшего понимания отличий информацию по основным пунктам я представлю в виде таблицы.
Критерий | Криптобиржа | Криптообменник |
---|---|---|
Необходимость регистрации | необходима | нет |
Верификация | в зависимости от биржи, чаще всего вводятся лимиты на вывод для неверифицированных аккаунтов | нет |
Поддержка фиата | зависит от биржи | все обменники работают в том числе и с фиатной валютой |
Возможность торговли | есть | нет |
Поддержка банковских карт | зависит от биржи, варианты с выводом на карту встречаются редко | есть |
Как ведется торговля | между людьми, биржа лишь посредник | из собственных фондов обменника |
Где выгоднее курс | реальная стоимость монеты | курс может быть завышен |
Скорость исполнения заявки | почти мгновенно, если торгуете по рыночной цене | придется ждать подтверждения перевода средств на счет обменника, и только потом сервис отправит вам деньги в ответ |
Обменники многие рассматривают как легкий старт в мир криптовалют. Если оценивать только скорость и простоту обмена, то все так и есть. Через сервисы этого типа действительно можно без особых сложностей купить крипту. Но на разнице курсов потерять можно до 15%. Предлагаю сравнить курсы, например, для USD MasterCard – Bitcoin:
- На bestchange находим по этому направлению самый выгодный вариант. Курс равен $7006,71 за 1 Биткоин;
- Проверяем на криптобирже реальный курс. Например, на Эксмо он равен $6512 за 1 монету Bitcoin.
Потери на курсе составляют 7%. Не так много на первый взгляд, но все зависит от направления обмена. Иногда разница в курсе доходит до 20-30%, особенно в периоды высокой волатильности и по непопулярным направлениям обмена.
Так что мой вам совет – покупайте крипту на биржах. Так вы гарантированно получите актуальный курс. Это кажется сложным только на первый взгляд. Ниже в статье есть подробная инструкция, как торговать на бирже криптовалют Yobit. Прочтите ее и убедитесь сами, что процесс прост.
Особенности криптовалютных бирж рунета
Для начала давайте разберемся с тем, что под это определение подходит. Классификация довольно условна. Нет таких бирж, которые работали бы только в одном регионе. Зарегистрироваться может каждый желающий, хоть с другого полушария. В зависимости от страны, из которой была выполнена регистрация, может отличаться только набор документов, необходимых для верификации.
К биржам Рунета я отношу те, в которых должное внимание уделено русскому языку или есть пары с поддержкой рубля. Если перечислять все особенности таких криптобирж, то я бы выделил:
- Полноценный перевод на русский язык. Не только основные кнопки в торговом терминале, но и разделы FAQ, клиентское соглашение;
- Поддержка рублевых пар, если вообще есть работа с фиатной валютой;
- Поддержка специфических методов пополнения и вывода средств (для России это Вебмани, ЯндексДеньги, Киви);
- Особые требования по верификации.
Что касается того, какая биржа криптовалют будет лучше для России, то я считаю, для нашей страны оптимальным выбором Эксмо или Йобит. На них есть полноценная поддержка русского языка. А на Exmo даже рублевые пары есть. В остальном эти биржи ничем не отличаются от тех, которые поддержки русского языка не имеют. Функционал тот же, отличия есть только в количестве поддерживаемых валют и прочих тонкостях.
Критерии выбора
Если еще 5-6 лет назад особого выбора не было, то сейчас количество криптобирж исчисляется десятками. Подобрать подходящий вариант не так и просто. Рекомендую при этом учитывать следующее:
- Репутацию. Это ключевой момент, криптобиржа должна быть надежной, с идеальной репутацией. Не поленитесь: изучите отзывы клиентов, ветки обсуждения на различных сайтах. Например, на reddit, bitcointalk, если где-то и найдете честные отзывы, то только там. На рисунке ниже – страница Бинанс на reddit.com, а обзор биржи Binance читайте здесь;
- Поддержку валютных пар. Если ваши интересы ограничиваются Биткоином, Эфириумом и прочими криптами из числа ТОП 10, то наверняка они на бирже будут. Но если планируете работать с новыми монетами, то нет гарантий, что их поддержка будет. Тут все зависит от политики криптобиржи. Одни предпочитают работать только с несколькими криптами, у других счет идет на сотни альткоинов. Эту информацию всегда уточняйте на сайте биржи, администрация добавляет новые монеты и указывает их в разделе “Новости”. На coinmarketcap можно выбрать нужную монету и в разделе markets уточнить, на каких биржах ее можно приобрести;
- Ликвидность. Важнейший параметр. Есть биржи, где можно купить почти любую криптовалюту, но объемы торгов невелики. Это значит, что вам придется долго ждать встречную заявку, а если нужно купить крупный объем, то сделка может и вовсе не исполниться просто из-за отсутствия такого же объема во встречном направлении. Статистику для каждой биржи по разным парам рекомендую смотреть по ссылке. Статистика приведена для всех пар по каждой бирже, включенной в базу данных;
- Лимиты и сложность подтверждения личных данных. Желательно, чтобы была возможность без верификации работать с достаточными для вас суммами. Что касается самой верификации, то эта процедура стандартная. От вас попросят сканы документов, подтверждающих личность, и адрес регистрации. Дополнительно могут попросить сделать селфи с паспортом или ID картой;
- Торговые комиссии. Обычно не превышают 0,5%, есть биржи, у которых сбор составляет всего 0,1% от объема сделки;
- Удобство и условия пополнения и вывода средств. Есть варианты с вводом рублей, долларов, евро и прочих валют. Есть те, которые работают только с криптой;
- Наличие маржинальной торговли (то есть с кредитным плечом), возможности торгового терминала.
Как видите, факторов довольно много, так что выбор потребует серьезного анализа. Есть рейтинги, в которых криптобиржи ранжированы с учетом всех перечисленных выше факторов.
ТОП-3 криптовалютные биржи для стран СНГ
Специально для тех, кто только подыскивает неплохой вариант с поддержкой фиатной валюты и небольшими комиссиями, приведу 3 лучшие на мой взгляд биржи:
- Эксмо. У меня есть подробная инструкция по работе с ней, рекомендую к прочтению;
- Yobit;
- Livecoin.
Теперь основные моменты по каждой из них рассмотрим подробнее.
Условия работы на Эксмо
Биржа довольно старая, один из самых высоких дневных оборотов:
- Год основания — 2013;
- Поддерживается 15 криптовалют, а также 5 фиатных – рубли, доллары, евро, гривны и польские злотые;
- Верификация обязательна, причем особой легкостью не отличается. Придется и документы отправлять, и селфи. При этом нет гарантий, что проверят ваши документы быстро и не отклонят. Я с этим проблем не имел, но судя по отзывам сложности с этим бывают. Без верификации деньги нельзя вывести через Visa, Scrill, CryptoCapital. Если не подтвердили личные данные и работаете с криптой, то выводить ее можно только через 72 часа после регистрации. С выводом проблем нет. По личному опыту скажу, что деньги приходят быстро на платежную систему Advcash и криптокошельки;
- Торговая комиссия составляет 0,2%;
- Ввод крипты бесплатен, сбор за вывод зависит от выбранного направления и метода. Например, в Биткоинах с вас возьмут 0,0005 ВТС, а если будете выводить в долларах на карту, то отдадите 5% + $5. Exmo включают в лучшие рублевые биржи, в том числе и потому, что тут есть возможность вывода на привычные жителю СНГ Киви, ЯД;
- Лимиты также зависят от конкретной валюты. На рисунке ниже привожу данные из соответствующего раздела на сайте Эксмо.
По ссылке ниже – неплохой разбор этой биржи.
Условия работы на Yobit
На фоне остальных выделяется огромным количеством поддерживаемых криптовалют, счет идет на сотни. Коротко пройдемся по особенностям биржи:
- Дата основания – 2014 г.;
- Поддерживается более пяти сотен монет;
- Верификация не нужна. У некоторых такой «проходной двор» вызывает недоверие, но на деле это серьезный плюс. Можно не бояться, что в самый ответственный момент техподдержка вас заблокирует и потребует подтверждения персданных;
- Комиссия при торговле зависит от монеты и как правило не превышает 0,2% от объема сделки;
- Комиссию при вводе средств не берут. Что мне очень понравилось на Юбит, так это возможность пополнять счет без комиссии в рублях, долларах;
- За вывод сбор выше по сравнению с Эксмо. Например, при переводе Биткоина с вас спишут 0,0012 ВТС, в 2,4 раза больше, чем на Exmo. Что касается фиата, то комиссии меняются. Бывали случаи, когда и на вывод сбор был нулевым. Сейчас можно доллары вывести на кошелек AdvCash и потерять на этой операции всего 2%.
Жителям России и СНГ посоветую следить за условиями на перевод рублей, периодически биржа их пересматривает;
- Лимитов нет. Работать можно с крупными суммами, и это довольно удобно.
Регистрация на Yobit
Основные особенности Yobit
- Нет обязательной верификации;
- Поддержка огромного количества криптовалют;
- Привлекательные комиссии на вывод и пополнение счета в фиатной валюте.
Условия работы на Livecoin
Неплохая биржа, хотя по некоторым показателям и уступает двум перечисленным выше:
- Дата основания – 2014 г.;
- Поддерживается более 200 монет, это меньше, чем на Ёбит. Отмечу, что здесь много пар с долларом;
- Не требуется верификация;
- Торговая комиссия привязана к обороту за 30 дней;
- При пополнении в крипте комиссию не берут. Если заводить будете фиат, то небольшой процент придется отдать. Например, при пополнении в долларах через AdvCash сбор равен 0,5%;
- При выводе комиссия зависит от монеты. В фиате максимальная комиссия равна 6% при выводе в рублях на Киви кошелек. В крипте сбор зависит от типа монеты;
- При пополнении в крипте лимитов нет. Если заводить будете фиат, то минимальная сумма от $50/€50/1000RUR. Снять разрешают от $10/€10/100RUR.
В свой рейтинг я эту биржу внес по причине поддержки большого количества монет и обилия пар с долларом. Примечательна она и тем, что это российский проект. Штаб-квартира у Livecoin находится в РФ.
Как зарегистрироваться и начать торговать на Yobit
Чтобы показать, что работать на бирже не так уж и сложно, разберем пример с Yobit. Пройдем по всем этапам, начиная с регистрации и заканчивая торговлей.
Регистрация
Чтобы завести учетную запись, переходим по ссылке. Затем:
- Заполняем регистрационную форму;
- На почту придет письмо со ссылкой. Перейдя по ней, вы верифицируете email.
При первом входе вам посоветуют тут же подключить двухфакторную авторизацию, рекомендую этим предложением воспользоваться;
- Учетная запись у вас есть, регистрация завершена. Можно начинать торговать.
Через настройки можно задать систему оповещений и включить двухфакторную авторизацию.
Как торговать
Для торговли нужно зайти в раздел Трейд, только здесь можно заключать сделки.
Пройдемся по основным элементам того, что вы увидите перед собой:
- Окно Балансы – количество средств на ваших кошельках;
- Ниже – окно Маркет, здесь выбираем нужную пару. Для удобства лучше в строке Поиск начать вводить название пары и потом указать из выпадающего списка подходящую;
- Окно с графиком нужно для выполнения анализа и поиска точки входа;
- Под ним – окна, в которых задается объем сделки, направление торговли. Размер комиссии рассчитывается автоматически;
- Ниже – стакан заявок. Сюда попадает и ваша после того как вы нажмете кнопку “Купить” или “Продать”;
- История сделок;
- В правой части расположилось окно чата и прочие необязательные элементы.
Что касается торговли, то здесь нет разных типов отложенных ордеров. Сделки заключаются только по рыночной цене.
Под графиком есть 2 окна для продажи и для покупки крипты. Для заключения сделки:
- Указываем количество криптовалюты;
- Цену, по которой хотим заключить сделку. Комиссия рассчитывается автоматически;
- Затем жмем кнопку «Купить» или «Продать», и заявка отправляется в общий список;
- Как только появляется встречная заявка по той же цене, она погашается вместе с вашей, и заключается сделка.
Лимитных и стоповых ордеров нет, но многим это и не нужно. Yobit входит в самые популярные биржи криптовалют в России, значит, и того функционала, что есть, пользователям хватает.
Из недостатков отмечу практически отсутствующие возможности для анализа графика. Но считать это серьезной проблемой нельзя. Те, кто занимается трейдингом, могут поработать с живым графиком, найти точку входа на нем, а сделку заключать уже в терминале криптобиржи Yobit.
Как пополнять счет и выводить деньги с минимальными потерями
Этот раздел важен для тех, кто особого опыта работы с электронными деньгами не имеет, делает только первые шаги в этой сфере. У таких людей есть свободные деньги, которые они хотели бы инвестировать в крипту, но нет понимания, как сделать это с максимальной выгодой. В итоге начинающие инвесторы теряют до 10-20% на комиссиях при пополнении счета.
Есть способ снизить эти расходы, для этого придется включить в цепочку пополнения средств биржи-посредники. Подробно этот вопрос я разбирал, когда делал ликбез для новичков о способах ввода и вывода криптовалюты с минимальной комиссией, сейчас же просто приведу пример. Так алгоритм будет понятнее.
Предположим, вам нужно пополнить счет на бирже Бинанс, а деньги есть в рублях на карте Visa. Оптимальной будет такая цепочка:
- На bestchange подбираем выгодный обменник Visa – AdvCash;
- Затем с AdvCash рубли без комиссии переводим на Yobit;
- На бирже меняем фиат на нужную крипту;
- Теперь электронные деньги переводим на Binance. Комиссия будет, но мизерная;
- На Бинанс торгуем, а при выводе повторяем последовательность в обратном порядке. Вместо Yobit можно использовать Эксмо или другую биржу с выгодными условиями вывода на AdvCash или сразу на карту.
Это лучший вариант работы с биржами. Суммарная комиссия будет гораздо ниже по сравнению с той, которую вы бы заплатили обменнику.
Зарубежные биржи
Лучшие биржи криптовалют на русском я уже приводил, теперь пришло время перечислить топовые зарубежные аналоги. С надежностью у них проблем нет, а значит, для торговли они подходят. Мой список выглядит так:
- Binance;
- Bittrex;
- HitBTC.
И немного важной информации по ним.
Условия работы на Бинанс
По объему торгов занимает 1-2 место в мире.
- Год основания – 2017;
- Поддерживается более 300 альткоинов, часто добавляются новые монеты. Не поддерживает фиатные валюты;
- Если в сутки не собираетесь выводить больше 2 ВТС, можно не проходит верификацию. Иных преимуществ, кроме этого, подтверждение данных не дает;
- Торговая комиссия всего 0,1%;
- За пополнение сборов нет;
- Комиссия за вывод зависит от монеты, лимиты также разные для каждой крипты;
- Так как фиат не поддерживается, вывод возможен только на криптокошельки.
Из дополнительных преимуществ отмечу возможность снизить комиссию вдвое, если будете использовать собственный токен биржи BNB. По ссылке ниже находится видео, в котором разбирается работа с Binance Coin.
Условия работы на Bittrex
Биржа может похвастать оборотом в несколько сотен миллионов долларов. Из остального выделю:
- Дата основания – 2014 г.;
- Поддерживает более 100 криптовалют;
- Верификацию нужно пройти обязательно. Это позволяет выводить в сутки 100 ВТС и открывает возможность пополнения счета;
- Торговая комиссия 0,25%;
- Лимитов на пополнение и вывод средств со счета нет;
- Ввод средств бесплатен, по снятию — зависит от монеты.
Той же Бинанс Биттрекс уступает, но немного. Bittrex вполне можно рассматривать для открытия счета и торговли.
Условия работы на HitBTC
Отзывы и мой личный опыт позволяет включить в число топовых и эту биржу:
- Начала работу в 2014 г.;
- Поддерживается больше 100 монет;
- Прохождение полной верификации снимает ограничения на ввод и снятие средств. Также она нужна для того, чтобы приобрести крипту с банковской карты или переводом через отделение банка;
- За торговлю площадка берет 0,1% от объема сделки;
- Пополнение бесплатное, за вывод берут небольшой сбор, зависящий от типа альткоина. В перечне доступных валют нет фиата, но чтобы купить крипту за доллары или евро, в разделе Wallet есть отдельная кнопка;
- Вывод возможен только в крипте.
Из-за отсутствия нормальной поддержки фиата для новичков вариант не самый лучший. С другой стороны, выдающаяся надежность и поддержка большого количества монет делает HitBTC привлекательной.
Надежные способы долгосрочного хранения криптовалюты
В этом вопросе полезной будет статья про меры безопасности в криптомире. В ней мы пришли к выводу, что хранить крупные суммы на бирже – верх безрассудства и легкомысленности. Слишком велика вероятность, что злоумышленники взломают криптобиржу и украдут ваши деньги.
Оптимальный вариант хранения – аппаратные, холодные кошельки. Тратить порядка $100 на отдельное устройство многие не захотят, поэтому остановлюсь на 3 самых надежных холодных кошельках:
- Exodus – поддерживает около 30 криптовалют, есть встроенный обменник ShapeShift, кошелек шифрует ваши ключи и данные транзакций, так что с безопасностью проблем нет. Отмечу и широкие возможности по настройке визуальной составляющей;
- Jaxx – поддерживает 60 альткоинов. Как и в Exodus, в нем есть встроенный обменный сервис ShapeShift. Ключи никуда не передаются, хранятся локально только на вашем устройстве. Из недостатков отмечу отсутствие 2-факторной авторизации;
- Electrum – работает с 2011 г., поддерживает только Биткоин. С точки зрения безопасности считается одним из лучших, методы шифрования применяются действительно надежные. Единственный недостаток заключается в том, что поддерживается только Биткоин.
Полный обзор надежных холодных кошельков я уже делал, переходите по ссылке. От выбора способа хранения крипты во многом зависит ее сохранность, так что не пренебрегайте этим вопросом.
Резюме
В работе с криптой незначительных деталей просто нет. Любая мелочь важна, начиная от выбора биржи и заканчивая методом пополнения счета и вывода средств. Сегодня я постарался всем этим моментам уделить внимание и пояснить, в чем именно заключается особенность работы бирж, чем они отличаются от обычных обменников, и какие возможности дают инвесторам. Русскоязычные биржи криптовалют, попавшие в обзор, однозначно можно считать надежными.
Прочитайте другие мои статьи, посвященные крипте. Я стараюсь выстраивать их так, чтобы читатель сперва получил общее представление об этой отрасли, а потом рассматриваю и практические вопросы. Например, выбор кошелька, обеспечение безопасности, снижение расходов на комиссии. Наверняка у вас остались вопросы после ознакомления с моим обзором. Буду рад ответить на них в комментариях.
На этом на сегодня всё. Оформите подписку на мой блог и будьте в курсе криптотрендов. Скоро новые интересные статьи, до связи!
Хорошая подборка бирж. В каждой есть свои плюсы и минусы. Лично мне нравиться лайвкоин, но она больше подходит для торговли монета к монете, еже ли к фиатным валютам, так как курс немного завышен.
Торгую понемногу практически на всех этих биржах. Больше всего мне Бинанс нравиться, так как там объёмы хорошие и монеты более-менее перспективные.