Здравствуйте, дорогие друзья! Выбор брокера – не менее ответственный шаг, чем подбор торговой стратегии и непосредственно заключение сделок. Именно от этого зависит сможете ли вы стабильно зарабатывать и, самое главное, – получится ли без проблем вывести деньги. Сегодня на этом вопросе остановлюсь подробнее. Выясним, где лучше открыть брокерский счет и какие критерии желательно использовать при самостоятельном анализе компаний.
Критерии отбора брокеров
Материал разделю на 2 части. Сначала расскажу, как нужно оценивать брокеров, какие критерии особо важны. А потом приведу компании, соответствующие всем требованиям. Немного забегу наперед – оценка не сводится к чтению пары разделов на сайте брокера, придется потратить больше времени, чтобы выяснить, где выгоднее всего открыть счет.
Надежность компании
Сам термин надежность – качественный показатель, его нельзя выразить числом. Поэтому при ее оценке учитывайте:
- Наличие лицензии регулятора и кем она выдана. Например, разрешение на работу от российского центробанка на порядок весомее чем сертификат того же CySEC. При этом, если компания офшорная (с соответствующим регулированием), это не значит, что она мошенническая. Информацию о наличии лицензий обычно выкладывают на сайте самой компании, также ее можно проверить непосредственно у регулятора. Например, перейдя на cbr.ru, в разделе «Проверить финансовую организацию» достаточно указать название компании. Результат поиска выдаст всю информацию по ней. Показывается и дата создания, и уставной капитал, и тип выданной лицензии.
- Стаж на рынке. Компании, работающие пару десятилетий, на порядок надежнее перспективных новичков.
- Позиция в различных рейтингах, в том числе и в так называемых «народных». Отзывы и репутацию также учитывайте. Желательно, чтобы история была безупречной, никаких скандалов, связанных с невыплатой заработанного и прочих ударов по репутации.
- Оборот и число клиентов – эти показатели указывают на популярность брокера.
Это предварительная оценка, позволяет отсеять ненадежных брокеров и не тратить время на детальное изучение их торговых условий.
Где можно торговать
Здесь все зависит от ваших предпочтений. Если в приоритете работа с акциями российских эмитентов, то хватит и выхода на ММВБ, но лучше не ограничивать себя и сразу выбрать брокера, дающего выход на все популярные биржи мира. Сможете работать с акциями любых компаний мира. Обычно стандартный набор доступных площадок выглядит так:
- Московская и Санкт-Петербургская биржи.
- Американские NYSE, NASDAQ, CME;
- Опционально Лондонская London Stock Exchange, немецкая Xetra и прочие европейские и азиатские биржи.
Число доступных для торговли инструментов у лучших брокеров исчисляется тысячами. Учитывайте и время активности, например, режим торгов на Московской бирже предусматривает торговлю c 09:30 до 19:00 МСК. А на той же NASDAQ – c 09:30 до 16:00 по местному времени (16:30-23:00 по Москве). Это ограничивает режим трейдера.
Изучение торговых условий
На этой стадии начинается детальная оценка условий, на которых предлагает брокер и подбор подходящего тарифного плана. У каждой компании свой подход, одни делают 2-3 типа счетов с широкими возможностями на каждом, другие – 10+ вариантов. Оба метода хороши, в первом не придется тратить много времени на выбор, во втором – максимально гибкие условия, можно выбрать вариант и для активного трейдинга, и для инвестирования.
Внимание обращайте на:
- Стоимость обслуживания счета. Деньги могут не брать вообще или взимать 100-300 руб./мес. Обычно плату за обслуживание снижают на величину торговых комиссий или и вовсе обнуляют, если выполняется ряд условий, например, стоимость счета не снижается ниже 30000 руб. в течение месяца. В любом случае, стоимость обслуживания не должна быть высокой.
- Торговую комиссию. В зависимости от тарифа это может быть процент от проторгованного объема либо фиксированная плата за покупку акции. В последнем случае комиссию нужно увеличить в 2 раза, чтобы узнать сбор за круг (цикл покупка-продажа бумаги).
- Стоимость заемных денег. Скорее всего работать вы будете с кредитным плечом, поэтому важно знать, какой процент берет брокер за то, что одалживает вам деньги.
- Стоимость депозитария. В описании тарифного плана этого может и не быть, в таком случае уточняйте эту статью расходов у техподдержки. Многие брокеры, оплачивают депозитарий за трейдера, например, так все организовано у Тинькофф.
- Размер кредитного плеча. На фондовом рынке оно редко превышает 1:5-1:10, зависит от брокера. Многие устанавливают разные плечи в зависимости от категории ценных бумаг. Также леверидж может отличаться в дневное и ночное время.
При оценке расходов учитывайте и свой стиль работы. Если счет нужен, например, для покупки акций с целью формирования инвестпортфеля, желательно выбирать варианты с бесплатным обслуживанием счета и депозитарием. Если предполагается активная торговля, отдайте предпочтение тарифным планам с низкой комиссией.
Размер депозита и удобство пополнения, вывода денег
Есть 3 варианта:
- Брокеры с небольшим стартовым депозитом в $200-$300 – их рекомендую новичкам. Сумма небольшая, но с ней можно зарабатывать. На старте важнее не прибыль в деньгах, а отработка практических навыков и получение опыта.
- Средние требования – около $1000. Есть и промежуточные варианты, например, в БКС нет жесткого ограничения по размеру капитала, но при этом брокер рекомендует начинать с суммы от 50 000 руб.
- Высокие требования. Хороший пример – Interactive Brokers, торговать здесь можно, располагая капиталом как минимум $10 000 или выше. Это выбор профессионалов, которые уже добились успеха в трейдинге и сколотили капитал. Сама компания сверхнадежная, но это не лучший ответ на вопрос где открыть брокерский счет новичку.
Размер требуемого депозита можно оценить с учетом того, с какими инструментами будете работать. Например, при покупке одного фьючерсного контракта на акции Газпрома на счете блокируется сумма, равная ГО – 4999,47 руб. Если параллельно захотите открыть еще 2-3 сделки, то потребуется депозит хотя бы в 15-30 тыс. руб. Стоимость акций (а также фьючерсов и опционов на них) сильно различается, учитывайте это при выборе размера депозита.
Учитывайте и то, какие способы пополнения/вывода средств поддерживает брокер. Возможны следующие варианты:
- Только банковский перевод или карта – характерно для крупных компаний с госрегулированием.
- То же + кошельки электронных платежных систем. Часто используется брокерами с оффшорной регистрацией и регулированием. Довольно удобно.
- Пополнение и вывод средств через кассу. Метод неудобен, но как резервный вариант подойдет.
Рекомендую сразу привыкнуть к пополнению и выводу средств прямыми банковскими переводами или с карты. У большинства фондовых брокеров доступны только эти методы.
Комфорт работы
Сюда отнесу:
- Поддерживаемые платформы. Обычно это QUIK, Transaq, ToS, ATAS, встречаются предложения с МетаТрейдером5. Желательно, чтобы брокер поддерживал привычное вам ПО и предоставляло его бесплатно или хотя бы по невысокой цене. Возможность докупить нужные котировки также лишней не будет. Ранее на сайте публиковалась инструкция как пользоваться терминалом MT5. Если не сталкивались с этим ПО, обязательно прочтите ее.
- Функционал личного кабинета – чем больше возможностей, тем лучше.
- Работа техподдержки. Попробуйте задать какой-нибудь вопрос, засеките время, через которое вам ответят. Будет ли реакций квалифицированной или ограничатся стандартной отпиской.
Что касается непосредственно торговли и подбора стратегий, то здесь брокер вам не помощник, рекомендую рассчитывать на себя. Начинающим подойдет статья как торговать акциями новичку. В ней поясняется то, как происходит непосредственно торговля и какие стратегии стоит использовать.
Лучшие брокеры для инвестирования и торговли
Ниже перечислю лучшие компании и дам краткие рекомендации для каждой из них:
- Just2Trade. Компания идеально подходит для рынка США (под него можно открыть отдельный счет) и инвестирования в ETF фонды. Брокер поддерживает работу на фондовом рынке, с криптовалютами, на Форексе, через него можно торговать фьючерсами и опционами. Из приятных дополнений отмечу возможность выходить на IPO перспективных компаний.
Открыть счёт в Just2trade
- United Traders. Компания выделяется сравнительно небольшим требованием к стартовому депозиту – всего $300 и небольшими комиссиями. Также отмечу обилие торговых платформ и то, что Аврору дают бесплатно на младшем тарифе. Можно просто пополнить счет и начать торговать. Основная особенность – возможность инвестирования в IPO. Все проекты хорошо анализируются и в итоге прибыли приносит более 70%. Также через UT удобно работать с криптовалютами. Брокер универсальный, подойдет и профи, и тем, кто только ищет где лучше открыть физ лицу счет.
Открыть счёт в United Traders
- БКС – брокер обладает лицензией российского центробанка. Дает выход на все крупные площадки мира, но я бы рекомендовал его в первую очередь для работы с акциями и облигациями российских эмитентов. Здесь можно открыть ИИС и получать дополнительную выгоду. Новичкам рекомендую пройти ликбез чем отличается акция от облигации и ознакомиться с другими материалами на сайте. Их достаточно, чтобы узнать все о фондовом рынке
Открыть счёт в БКС
- Тинькофф Инвестиции. Здесь сделан акцент на простоту работы с ценными бумагами. В итоге приняли решение отказаться от использования профильного ПО, а покупку акций сделали похожей на приобретение товара в интернет-магазине. Здесь также можно открыть ИИС. Брокера я бы рекомендовал для пассивного инвестирования, заниматься активным трейдингом через него не очень
Открыть счёт Тинькофф инвестиции
Опираясь на собственный опыт, могу сказать, что любой из перечисленных брокеров подходит для работы. К новичкам более дружелюбны Just2Trade и United Traders (они же подходят для IPO), Тинькофф идеален для пассивного инвестирования, а БКС можно рассматривать как универсальную компанию с акцентом на российский рынок.
Что касается того, можно ли открыть два брокерских счета, то у одной компании множественная регистрация запрещена. Но никто не мешает открыть аккаунты у разных брокеров. Например, у Тинькофф для пассивного инвестирования и у UT для вложений в IPO. Для удобства условия перечисленных брокеров сведу в таблицу.
Компания |  |  |  |  |
Минимальный депозит | От $100 | $300 | от 50 000 руб. | Не ограничен, купить можно даже 1 акцию, рекомендуют от 30 000 руб. |
Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу) | 0.006 USD за акцию (мин. 1.5 USD), 0.25 USD за каждую заявку. то есть за круг – $3,50 | Тариф «Начинающий» – $0,02 за акцию | На тарифе «Инвестор» – 0,1% от суммы сделок, на тарифе «Трейдер» снижается до 0,015% | 0,3% для тарифа «Инвестор» |
Дополнительные сборы | Платформа ROX обойдется минимум в $39/мес. (для американского рынка), за дополнительные $34,50 подключают Канаду/TSE, Level II | На тарифе «Дейтрейдер» за платформу Aurora берут $60/мес., | Если на счету меньше 30 000 рублей - 300 руб./мес. за доступ к QUIK и 200 руб./мес. за доступ к мобильной версии QUIK, | - |
Стоимость обслуживания счёта | $5/€5/350 руб. снижается на величину уплаченной комиссии | - | 0 руб./мес. на тарифе «Инвестор», На других тарифах средства списываются только если по счету была активность в этом месяце | Бесплатно для тарифа «Инвестор» |
Кредитное плечо | для Форекса | 1 к 20 на тарифе «Дейтрейдер», это максимальное плечо (дневное) | Рассчитывается для каждой акции, в пределах 1 к 2 – 1 к 5 | Рассчитывается для разных инструментов, расчет привязан к ставке риска |
Маржин колл | -90% | Стандартно -30% от депозита, в тех. поддержке можно установить -80% | Рассчитывается на основе риска для каждой бумаги | Зависит от актива |
Торговые терминалы | MetaTrader5, ROX | Аврора, Sterling Trader, Fusion, Laser Trader, Volfix.Net, Pair Trader | Мой брокер, QUIK, WebQUIK, мобильный QUIK, MetaTrader5 | Покупка акций реализована наподобие интернет-магазина, профессиональное ПО не используется |
Доступные рынки для торговли | Форекс, американский, европейский и прочие фондовые рынки, криптовалюта | Американский и прочие фондовые рынки, всего более 10000 активов, криптовалюта | Валютный, фондовый, товарный рынок, есть выход на зарубежные площадки | Американский и российский фондовые рынки |
Лицензия | CySEC | Облегченная лицензия ЦБ РФ | ЦБ РФ | ЦБ РФ |
к содержанию ↑
Итоги
На рынке работают сотни компаний, дающих выход на фондовые биржи. Выбрать достойного брокера сложно, но, если будете следовать моему чек-листу, то точно не прогадаете.
Можете пойти другим путем и просто выбрать одну из 4 компаний, которые я упоминал выше. Я лично работал с каждой из них и замечаний нет ни по условиям торговли, ни по скорости вывода средств. Если остались вопросы, буду рад ответить на них в комментариях. Там же пишите свои замечания, предложения и делитесь опытом.
Рекомендую оформить подписку на мой блог с тем, чтобы получать уведомления о выходе новых материалов. Это удобно, так вы гарантированно не пропустите новинки. Я же на этом прощаюсь с вами. Успехов в инвестировании и до скорой встречи!
Здравствуйте,вопрос о компании XTRADE-достаточно ли надежный брокер?
Добрый день. Xtrade на надежность не изучал, слышал что такой есть. Сейчас работаю с just2trade дочка финама, его обзор можешь прочитать на блоге в соответствующем разделе. На данный момент изучаю торговые условия амаркетс, если они будут соизмеримы с джастом, то возможно перееду на него. Вся суть в том, что практически все они зарегистрированы в офшорах, чтобы работать с клиентами у кого капитал меньше 6 лямов рублей и даже если везде на бумагах все отлично при закрытии будет проблематично вернуть деньги. С другой стороны им закрываться не выгодно, они нормально зарабатывают на комиссиях и спредах от позиций.
На рекламу все равно тянет
Подумаю, что о телетрейде скажите?! В Украине тоже есть!?
Привет, Стас!
Телетрейд не рекомендую рассматривать, репутация ужасная, торговые условия тоже ниже средних. Насчёт рекламы не соглашусь, в каждом обзоре постарался максимально объективно рассмотреть как плюсы, так и минусы + по каждому брокеру сделано резюме, при каких условиях в ней нужно регаться. Изучай соответствующую рубрику, вникай, задавай вопросы, обязательно отвечу.
Добрый день! Рассматриваю сбербанк, планирую работать от ооо. Есть ли рекомендации, советы по данному посреднику?
Привет. Сбербанк подробно не изучал, как брокера. Считаю, что Финам лучше по условиям для торговли и удобству работы, так как опыта у компании больше, и основа уже отлажена. Брокеры от банков годятся в основном для обмена валют и долгосрочных инвестиций, но не для краткосрочных спекуляций.
Добрый день!Хотела бы узнать о компании Walton Capital
Я торгую в этого брокера 2 месяца,вывод средств работает,но до момента открытия счета,мне был обещан процент больше имеющегося,вот теперь даже не знаю,вывести все и открыть у другой компании или подождать более благоприятную ситуацию...
Виолетта, привет. Ни разу не слышал о Walton Capital, поискал немного информации в сети. Это брокер бинарных опционов? Первые поиски показали, что это брокер далеко не топовый. Лучше вам вывести свои деньги. На моём блоге в рубрике «Брокеры» вы найдете качественных представителей рынка. Я лично пользуюсь брокером Just2trade (дочерний брокер Финама), использую его для торговли американскими акциями на биржах NYSE и Nasdaq. В графе «поиск по блогу» напишите «just2trade», и появится статья/обзор на него. Если есть вопросы, задавайте их в комментариях или пишите мне в личку вконтакте.
здравствуйте! Подскажите, что вы знаете о компании FXMarketscapital, приглашают меня у них инвестировать?
Анна, привет. Не слышал о таком. Для фондового рынка лучше выбрать 1) церих 2) just2trade. Для рынка форекс — exness. Отличные варианты как по надежности, так и по величине комиссий. Также много обзоров достойных брокеров читайте в рубрике «Брокеры».
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, что вы можете сказать о компании VNC Broker?
Добрый день! Акции, которые покупают у форекс-брокеров — это скорее всего CFD-контракты. Их можно покупать с кредитным плечом 1:20, выше прибыль и выше риски, не рекомендую этого делать на старте без знаний, ведь если акция упадет на 3-5%, вас выбьет по маржин-коллу, чаще всего это сразу -50% от депозита, сделки при этом автоматически закроются по рынку. Про VNC Broker: молодая и малоизвестная компания, информации по тарифам, комиссиям не нашел на их сайте. Вывод: я бы не стал с ним работать, есть более известные и прозрачные по условиям брокеры. На блоге есть рубрика «Брокеры», в ней я написал обзоры про качественные компании на этом рынке, как на фонде, так и на форексе. Брокеров, которых советую для сотрудничества, я рекомендовал в комментах выше.
Здравствуйте, хочу тупо приобрести акции. Это можно сделать без открытия всех этих заумных счетов (брокерских, депозитарных и проч. и проч.)? Перечитала гору рекомендаций, в тему не въехала, но желание акций не пропало. Приобретение у неизвестных частников не рассматриваю.
Галина, добрый вечер! Самый простой, удобный и надежный способ купить акции — это открыть брокерский счет. Нет ничего сложного. Перешли на сайт брокера-заполнили заявку на открытие счета (внесли паспортные данные и прикрепили сканы документов) — далее вашу личность проверяют и открывают личный кабинет и личный счет. Затем перевели на свой брокерский счет деньги с любой своей банковской карты способом «со счета на счет» или «по реквизитам». Советую открывать счет в джаст2трейде (сам через него покупаю акции) вот обзор про него guide-investor.com/brokery/just2trade/. В обзоре написано, как открыть счет на сайте брокера. Если нужна моя помощь, не стесняйтесь и пишите мне в личку вк, на почту, и другим указанным в графе «контакты». Я подробно, по шагам объясню, что нужно делать, и таким образом риски сделать ошибку сойдут на нет.
Добрый день! Вы что нибудь знаете о компании полоинвест? Настойчиво звонят уже несколько месяцев.
Татьяна, привет. Про олоинвест с ходу вспомнить не могу, наверно недавно работают или мало раскручиваются в интернете. Не стоит работать с неизвестными брокерами, на моем сайте в рубрике «брокеры» можете подобрать хорошего брокера или пишите мне в личку вк. На основании вашего опыта/депозита/хотелок, выберу брокера, подходящего под ваши цели.
Здравствуйте, я начинающий энтузиаст, хочу обменивать валюту по курсу биржи и может, в будущем, покупать акции и спекулировать, решил залезть в БКС брокера. Оптимальный вариант или посоветуете что-то иное? Лицензия есть, комиссии вроде средние, пока проблем не замечаю. Спасибо!
Привет. БКС нормальный выбор, не ищите других, торгуйте на нем. У компании часто есть бонусы для новичков: дают 50$ на торговлю, есть возможность вывести прибыль. Изучайте и вникайте в теханализ и смотрите за новостями, также по акциям и техническому анализу у меня много статей в рубрике «фондовый рынок» и «форекс». Если есть вопросы, пишите в личку вк.
Здравствуйте! Не посоветуете ничего про компанию global fx? звонят уже 2 месяца, предупреждают о поднятии цены на те или иные акции, присылают скрины , все сходится вроде бы...
Привет, брокеров огромное количество, все звонят, ищут клиентов и хотят, чтобы ты торговал у них. Про этого брокера не слышал ничего, есть определенный список надежных, удобных, с большой клиентской базой, с ними я рекомендую работать. В комментариях выше я писал, на каком брокере торгую сам и какие рекомендую для работы, остальные даже не рассматриваю.
Андрей здраствуйте, а сколько лет вы в торговле, и чем торгуете, валютой и ценными бумагами
Иван, привет! Инвестирую в акции США с 03.2016г. Какие конкретно акции покупаю и продаю, можете посмотреть в моих недельных отчетах. Форексом (валютными парами) не торгую, считаю, что акции выгоднее, а валютой сложнее торговать. Если есть вопросы на эту тему, пишите в личку вконтакте.
Здравствуйте Андрей.На вашу реплику что проблемно будет вывести деньги с офшорных после закрытия, видимо счета,хотелось бы отреагировать тем,что какая выгода клиенту полностью закрывать счет? Если она кормит и увеличивается доход,то и снятия должны быть только частичные,на жизнь,как думаю.Счета наверное закрывают желая переходить к другому брокеру, более надежному,полностью расставаясь с брокером.Или вы сказали про закрытие брокера? Тогда и с наших особо ничего не возьмешь...там есть у всех очень красивый договор с клиентом о рисках.
Привет! Я имел в виду закрытие брокера.
Андрей, приветствую! Скажите, у какого отечественного брокера лучше лучше купить золото на бирже (не имеются в виду металлические счета Сбербанка и т.п.)?
Сергей, привет! Я рекомендую брокера БКС — номер 1 по торговым оборотам, и команда у него самая сильная работает, на мой взгляд. На блоге есть обзор на него. Если планируете держать счет от 3-х лет, дополнительно откройте ИИС-счет, чтобы получить 13% налог вычета с вложенной суммы (max с 400 000 рублей).
Добавила Вашу статью в закладки. Сама пока не решаюсь торговать на бирже, а вот муж собирается в ближайшее время. Покажу ему эту статью — пусть максимально правильно выберет брокера.
Оксана, добрый день! Ваш муж может написать мне в личку вк или на почту, подберем для него брокера под его инвестиционные цели.
Андрей, привет! Никогда раньше не покупал акции, а вот, задумался. Начать хочу с микровложений) Рассмотривал в брокеры сбер или втб (к сберу, правда, испытываю некое отторжение). Что посоветуешь? Заранее благодарен.
Андрей, привет. Я рекомендую БКС и Тинькофф инвестиции. Брокеров из госбанков не рекомендую, сервис слабее.
Здравствуйте Андрей Вопрос такой Не граждане России могут открывать брокерский счёт Если да, то какие условия для них? Тинкофф инвестиции отказали в открытии счета
Гая, добрый вечер! Для не резидентов РФ я рекомендую оффшор брокер just2trade, обзор есть на моем блоге. Если нужны консультации, напишите мне в вк, составим план инвестирования. Из РФ брокеров можно попробовать открыть в БКС, если не откажут, будет лучшим вариантом из брокеров с РФ лицензией.
Спасибо за подробную статью, мне понравилось. Почитаю ещё ваши статьи. Вы помогаете составить план, подобрать брокера за определённую плату? Если да, то сколько стоит ваша консультация?
Елена, добрый день!
Помогаю составить инвестиционный план, формирую портфели инвестирования под ваш капитал и цели, брокера также выберем, исходя из ваших потребностей.
Дополнительно добавляю в свой телеграм чат партнеров и отвечаю в личных сообщениях на возникающие вопросы по ходу изучения темы инвестирования.
Стоимость консультации 1500 руб.
Добрый вечер!Хочу открыть брокерский счет выбираю между Финамом и БКС, что посоветуете??
Добрый день!
Я лично сотрудничаю с БКС, 1 счет открыт в БКС, инструкции по открытию счета я сделал именно для БКС.
Инструкции по выбору брокера, выбору счета (обычный или ИИС), настройке торгового терминала (МТ5 или quik), вы можете изучить в моей школе инвестирования во 2-м блоке school.guide-investor.com.../kurs-investora/.
Добрый день подскажите пожалуйста если уж случилось такое что на физлицо наложен арест судебные приставы то это может как-нибудь отразится на счета открытые у брокера
можно ли открыть 2 брок счета . один хотел в втб24 другой в бкс например.или лучше в одном ?
Добрый день!
Можно открыть 2 счета:
1 для пассивного портфеля, т.е сделки совершать раз 1-2 месяца, облигации/дивидендные акции
2-й счет для активных торгов.
ИИС можно открыть только у одного брокера.