Процесс грамотного инвестирования в ценные бумаги

Приветствую подписчиков и гостей моего блога! Если вы читаете этот материал, значит, вас интересует инвестирование в акции. Сегодня мы будем говорить про инвестиции на фондовом рынке акций США. Наверняка вы уже миллион раз слышали, как дяди с Уолл-стрит зарабатывают на этом бешеные деньги, и поэтому мечтают отхватить свой кусочек пирога со стола биржевых спекуляций. Но они пока не знают с чего начать. И нет никого, кто мог бы на пальцах объяснить, что же нужно делать. Я постараюсь устранить это досадное недоразумение и направить вас на путь истинный. Итак, приступим!

Как зарабатывать на акциях?

По результатам года на акции компаний начисляются дивиденды до 5-20%. Основную прибыль инвестора составляет продажа купленных ранее активов. Сначала вы приобретаете акции, а затем внимательно следите за динамикой их цены. Разница между уровнем при продаже и уровнем при покупке и является прибылью. Продавайте акции, если цена покупки значительно ниже цены продажи. Обратите внимание: прибыль возможно получить в рамках одного торгового дня или даже одного часа. Кстати, не упускайте возможность получить много полезных советов из моей статьи о том, как физическому лицу начать работу на бирже.

Например, вы решили купить акции Apple в количестве 10 штук, которые продаются по цене $90 за штуку, всего на $900. Затем цена вырастает до $95, и вы решаете зафиксировать прибыль. Вы получаете $5 за каждую акцию, а общая чистая прибыль составит $50 или 5,56%.

Сам я начал инвестиционную деятельность на рынке акций в марте 2016 года. Сначала мой депозит равнялся $600, затем общая сумма выросла до $3000, на которые я покупаю акции 6-9 компаний. Очень много примеров, когда торговля на NYSE начинается с суммы в пару сотен долларов, а затем оборот увеличивается в несколько десятков, а то и сотен раз.

к содержанию ↑

Как стабильно получать деньги, продавая акции?

Нужно использовать 2 метода анализа: фундаментальный и технический. Они связаны друг с другом. Фундаментальный показывает нам силу или слабость глобальной экономики, конкретных акций компаний, настроения инвесторов. С помощью технического анализа мы ищем точки входа в активы и просчитываем уровень похода цены вниз или вверх.

Теперь пройдемся подробней на теханализу.

1. Выбираем интересные для торговли акции, 10 — 20 штук, из которых будем делать выбор. Ищем компании с объемами торгов от 1 000 000 акций в день, с миллиардной долларовой капитализацией, мировые бренды, которые на слуху. Данный подход нужен, чтобы компания была ликвидна для торгов и с ней не происходило форс-мажоров (банкротство, судебные тяжбы, проблемы с топ-менеджментом). Такие компании тоже интересны, но уже для торговли в шорт (цена падает – мы зарабатываем). Но сейчас не об этом.
2. Смотрим графики, чтобы сформировать текущие прогнозы, до какой цены акция может сходить. Нужно смотреть ситуацию от большего к меньшему таймфрейму.

Пример — акция Netease, тикер NTES.

• Анализируем акцию на недельном графике для определения потенциала прибыли.
• Ищем импульс на перебитие уровня в противоположную сторону.
• После ретеста этого уровня и появления зеленой недельной свечи входим в позицию. С первой целью 2я палка вверх и второй целью 3 палки вверх.
• После фиксирования прибыли ждем новых сигналов на вход в акцию. Также ждем первый импульс и ретест зоны. В нашем примере цена развернулась после роста, теперь прогнозируем падение цены.

В примере мы разобрали, как можно прогнозировать движения цен как на рост так и на падение. Параллельно мы следим за движением общего рынка США, за индексом Snp 500. На нём строим точно также импульсы перелома цен. Это нужно для понимания того, какой сейчас рынок: бычий (растущий) или медвежий (падающий).

к содержанию ↑

Портфель акций

На данный момент я активно работаю с акциями 4-8 компаний. Среди них 1-3 компании, стоимость акций которых резко скачут вверх или вниз. Обычно это акции из сектора технологии и с российского рынка. С такими акциями можно торговать на таймфрейме H4, чтобы получать меньшую прибыль, но быстрее. Тем самым можно набивать руку в практике инвестирования, собирать статистику, изучать свои ошибки и тренировать дисциплину.

к содержанию ↑

Советы для начинающих

к содержанию ↑

Меры, которые нужно предпринять во избежание автоматической продажи акций

• Принудительная продажа акций происходит из-за просчётов, и является ошибкой трейдера. В начале деятельности избегайте совершения покупок на сумму, превышающую капитал в 2-3 раза. Ведите тщательный контроль за кредитным плечом.
• Если вы входите в сделку, то обязательно нужно выставлять стоп заявку. Если цена пойдет не в вашу сторону, сделка, дойдя до стоп цены, автоматически закроется. Лучше зафиксировать небольшой убыток 2-4% от сделки, чем пересиживать убытки в размере 20-30%.
• Многие думают, что рынок растет постоянно и они смогут пересидеть убыток, ведь цена все равно пойдет вверх. Такая стратегия работает в начале и середине цикла роста (бычьего тренда). Во время начала кризиса 2000 года, 2007 года и сейчас в 2020 году данный подход не работает. Цены могут падать в течение 2-3 лет и «пересиживание убытков» затянется на 5 лет, т.к рынок упадет и до текущих цен ему нужно еще вырасти. А если вы торгуете с кредитным плечом 1:2 или 1:3, то можно легко получить маржин колл на значении 30% депозита, другими словами на уровне -70% от депо.

к содержанию ↑

Прочие рекомендации

1. Я предпочитаю работать с акциями крупных компаний, с ними надёжнее. Однако, самые большие разбросы цен наблюдаются по небольшим компаниям, работающим в сферах биотехнологий, медицины. Именно там можно увидеть рост акций на 10-30% за один день (!). Но не обольщайтесь: на следующий день цена может упасть на те же 30%;
2. Цена на акцию идёт в плюс пару дней подряд? И отработала первые свои цели прибыли, но в следующие дни началось снижение и дневные уровни перебиваются в обратную сторону  или не идут выше недельных? В такой ситуации нужно фиксировать позицию и искать новую акцию либо входить в позицию short. Не ждите продолжения роста, т.к цена может пойти обновлять локальные минимумы, а еще хуже пойдет еще ниже. Рынок ценных бумаг не бывает снисходительным и лояльным. У вас всегда есть хороший выбор ей на замену;
3. Учитесь ждать. Для многих работа с акциями является аналогом Лас-Вегаса, причём все партии должны быть выигрышными, а куш — огромным. Это не так. Это рынок, и он часто играет против нас. Операции с ценными бумагами требуют особого характера. Выжидайте своего шанса, ищите позиции, которые значительно снизили свои котировки и показали надежный сигнал на вход для роста. Либо цена сильно выросла и показывает сигналы на снижение.Что касается второго и третьего пунктов, увидеть это очень просто в статистических графиках. Изучите азы технического анализа, чтобы научиться видеть тенденции.
4. Рынок глобально падает? Обратите внимание на золото. Пример — etf фонда на золото GLD или индекс золотодобывающих компаний GDX. Люди переводят деньги в золото в случае паники на рынках.

к содержанию ↑

Выбор брокера для начала инвестирования

Для торговли на фондовом рынке нужно выбирать надежных брокеров, у которых есть имя, лицензии, либо они являются дочками более крупных брокеров или финансовых организаций. За годы практики я выделил для себя 4 компании. Каждая их них подходит для определенных целей.

• Just2trade — акции рынка США, ETF фонды, криптовалюты BTC, ETH, LTC.
• United Traders — компании, выходящие на IPO, активы США, криптовалюты.
• БКС — РФ рынок акций и облигаций.
• Тинькофф инвестиции — подходит для пассивных портфелей облигации, дивидендных акций.

Компания	Just2trade	United Traders	БКС	Тинькофф инвестиции
Минимальный депозит	От $100	$300	от 50 000 руб.	Не ограничен, купить можно даже 1 акцию, рекомендуют от 30 000 руб.
Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)	0.006 USD за акцию (мин. 1.5 USD), 0.25 USD за каждую заявку. то есть за круг – $3,50	Тариф «Начинающий» – $0,02 за акцию Средняя 4$ за круг	На тарифе «Инвестор» – 0,1% от суммы сделок, на тарифе «Трейдер» снижается до 0,015%	0,3% для тарифа «Инвестор»
Дополнительные сборы	Платформа ROX обойдется минимум в $39/мес. (для американского рынка), за дополнительные $34,50 подключают Канаду/TSE, Level II На внебиржевом рынке дополнительный сбор составляет 0,75% от объема сделки (минимум $30), в случае с дивидендами – 3% с эмитента (минимум $3)	На тарифе «Дейтрейдер» за платформу Aurora берут $60/мес., на других тарифах бесплатно	Если на счету меньше 30 000 рублей - 300 руб./мес. за доступ к QUIK и 200 руб./мес. за доступ к мобильной версии QUIK,	-
Стоимость обслуживания счёта	$5/€5/350 руб. снижается на величину уплаченной комиссии	-	0 руб./мес. на тарифе «Инвестор», На других тарифах средства списываются только если по счету была активность в этом месяце	Бесплатно для тарифа «Инвестор»
Кредитное плечо	для Форекса До 1 к 500 для акций до 1 к 20  (дневное) до 1 к 5 (ночное)	1 к 20 на тарифе «Дейтрейдер», это максимальное плечо (дневное)	Рассчитывается для каждой акции, в пределах 1 к 2 – 1 к 5	Рассчитывается для разных инструментов, расчет привязан к ставке риска
Маржин колл	-90%	Стандартно -30% от депозита, в тех. поддержке можно установить -80%	Рассчитывается на основе риска для каждой бумаги	Зависит от актива
Торговые терминалы	MetaTrader5, ROX	Аврора, Sterling Trader, Fusion, Laser Trader, Volfix.Net, Pair Trader	Мой брокер, QUIK, WebQUIK, мобильный QUIK, MetaTrader5	Покупка акций реализована наподобие интернет-магазина, профессиональное ПО не используется
Доступные рынки для торговли	Форекс, американский, европейский и прочие фондовые рынки, криптовалюта	Американский и прочие фондовые рынки, всего более 10000 активов, криптовалюта	Валютный, фондовый, товарный рынок, есть выход на зарубежные площадки	Американский и российский фондовые рынки
Лицензия	CySEC	Облегченная лицензия ЦБ РФ	ЦБ РФ	ЦБ РФ
	Открыть счёт	Открыть счёт	Открыть счёт	Открыть счёт

Резюме

В этой статье я постарался максимально подробно объяснить азы инвестирования на фондовом рынке, чтобы к вам пришло осознание, что заниматься торговлей акциями не так страшно и сложно, как об этом говорят. Конечно, как и в любом деле, тут нет кнопки «бабло», и чтобы стабильно зарабатывать 5-10% в месяц, нужно:

• соблюдать строгий риск-менеджмент для своих купленных активов;
• отслеживать новости, смотреть, как они влияют на объемы торгов и настроение инвесторов;
• вникать в технический анализ.

На этом у меня все. Читайте следующие статьи, посвященные этой тематике. В комментариях делитесь своими идеями о том, как сформировать отличный портфель ценных бумаг. И не забываем подписываться на обновления блога для дальнейшего изучения мира инвестиций. До скорых встреч!