Учет финансовых вложений – залог успешного инвестирования

Автор:

учет финансовых вложений и ценных бумаг

Приветствую вас, дорогие друзья! А ну-ка скажите мне, помните ли вы о том, что деньги любят счет? Если да, то главный постулат грамотной экономии, о котором нам с самого детства твердят наши родители, не прошел мимо вас. Как вы понимаете, я неспроста задал вам этот вопрос. Дело в том, что сегодняшнюю статью я решил посвятить такому важному мероприятию как учет финансовых вложений и ценных бумаг. О том, как управлять инвестициями в интернете, для чего это нужно, каким образом лучше вести учет, читайте в сегодняшнем экскурсе.

Все о финансовых вложениях и особенностях их учета

Счёт нужен не только личным финансам, но и инвестициям, предназначенным для нашего с вами стабильного продвижения на пути к состоятельной жизни и финансовой независимости. Именно поэтому вести учет финансовых вложений необходимо всем инвесторам без исключения. Все управление личными финансами должно основываться на личной мотивации капиталовкладчика. Как следствие, каждый получит адекватную и объективную оценку сделанных вложений, которая покажет полную картину успешности инвестиционной деятельности.

Для нас с вами понятие «финансовые вложения» должно интерпретироваться как активы, которые предполагают получение прибыли. Хочу обратить ваше внимание на тот факт, что преимущественное число капиталовложений выполняется посредством интернета. Такой вариант инвестиций привлекает вкладчиков своей простотой, легкостью ведения учета денежных средств, возможностью отслеживать свои вклады. Учитывая, что инвестиционный инструментарий, как правило, довольно разнообразен, такой контроль финансовых активов будет очень полезен. К тому же, без грамотного финансового учета просто невозможно провести анализ сделанных вложений.

к содержанию ↑

Почему нужно вести инвестиционный учет?

Предлагаю рассмотреть основные причины, которые побуждают инвесторов контролировать и мониторить свои вклады. Уверен, что следующий список заинтересует инвесторов любых уровней.

  1. Необходимость контролировать движение денежных средств и процесс начисления прибыли. Если вы будете пренебрегать важностью такого мероприятия, то в поле вашего зрения окажется лишь два значения – входящая сумма инвестиции и конечный результат вклада. Сам же процесс капитализации пройдет мимо вас. slon-v-komnateИными словами, без мониторинга вы не сможете отследить динамику роста вашего капитала, стабильность роста инвестиционного портфеля. Отсутствие информации о самом прибыльном инструментарии не позволит вам во время сменить стратегию и увеличить доходность инвестпортфеля. Вы просто не сумеете оперативно и своевременно среагировать на изменение ситуации в инвестиционном мире, особенно, если мы говорим об интернет вкладах.
  2. Дисциплинированность и отслеживание новостей. Постоянный мониторинг изменений вашего инвестиционного портфеля и организация личного финансового плана помогут адекватно оценить ситуацию на рынке. Так вы всегда будете знать, что одни активы упали в цене, а другие, напротив, стали еще более прибыльными. Чем дольше вы будете заниматься инвестиционной бухгалтерией, тем скорее у вас выработается дисциплинированность, необходимая хладнокровному экономисту, держащему под контролем каждый цент. Согласитесь, такой подход намного правильней, чем, если вы выберете долгосрочные вклады и просто забудете на некоторое время о своих деньгах.
  3. Упорядочивание большого количества инструментов. Зная всю подноготную своих инвестиций, вы сможете больше не теряться в огромном количестве инструментария. К сожалению, наша голова не может запомнить все имеющиеся в инвестиционном портфеле активы, а потому такой помощник, как финансовый учет, ей просто необходим.
  4. Активное капиталовложение. Если инвестирование в акции  – это ваша стихия, то вам, как активному инвестору, просто не обойтись без контроля финансовых вложений. Активное инвестирование просто невозможно без тотального учета и оценки вкладов. Только так у вас будет возможность анализировать эффективность выбранной инвестиционной стратегии и, при необходимости, корректировать ее и видоизменять.

Итак, если я сумел убедить вас в том, что учет финансов в разные инвестиционные инструменты – это важная составляющая деятельности успешного инвестора, то примите к сведению еще и то, что отчетная информация должна анализироваться вами регулярно. Используйте собственную отчетность как базу для последующего анализа и оценки сделанных вами вложений. Отделяйте доходные и прибыльные активы и избавляйтесь от убыточных. Не забывайте о грамотном перераспределении капитала и диверсификации.

Отчетная информация должна анализироваться регулярно

к содержанию ↑

С помощью чего вести учет вложенных средств?

Так как каждый инвестиционный инструмент имеет свои особенности, очевидно, что и логика ведения учета у каждого из них будет разной. Именно поэтому я решил представить вашему вниманию свои собственные примеры учета капиталовложений в разные инвестиционные направления.

к содержанию ↑

Портфель акций США

Для учета купленный позиций я рекомендую вам воспользоваться вот такой таблицей. Кликните, чтобы скачать.

table-stocks-usa

При оформлении и заполнении этой помощницы прошу вас обратить внимание на следующие поля:

  1. Дата покупки;
  2. Компания. Полное название компании или ее тикет на фондовой бирже, кому как удобнее;
  3. Цена при покупке акции;
  4. Цена при продаже акции;
  5. Кол-во, шт. Вписываете количество купленных акций данного эмитента;
  6. Сумма покупки. Автоматически считает цифру исходя из значений цены и количества;
  7. Сумма продажи. Аналогично;
  8. Разница. Между суммой покупки и продажи, без учета комиссий;
  9. Комиссия. Вписываете вручную. Я лично работаю в брокере just2trade (дочка Финама), и комиссии на куплю/продажу составляют на данный момент в среднем 3,5$ при количестве не более 300 акций. При покупке рискованных сильноволатильных Penny stocks по цене 1$ за акцию и общей позиции 1000 акций комиссия составила 7+7=14 долларов;
  10. Итого. Ваша прибыль в абсолютном значении;
  11. Дата продажи. Без комментариев;
  12. % разницы. Процент прибыли без учета комиссии брокера;
  13. % итого. Процент чистой вашей прибыли.

Компания

Минимальный депозит

От $100

$300

от 50 000 руб.

Не ограничен, купить можно даже 1 акцию, рекомендуют от 30 000 руб.

Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)

0.006 USD за акцию (мин. 1.5 USD), 0.25 USD за каждую заявку. то есть за круг – $3,50

Тариф «Начинающий» – $0,02 за акцию
Средняя 4$ за круг

На тарифе «Инвестор» – 0,1% от суммы сделок, на тарифе «Трейдер» снижается до 0,015%

0,3% для тарифа «Инвестор»

Дополнительные сборы

Платформа ROX обойдется минимум в $39/мес. (для американского рынка), за дополнительные $34,50 подключают Канаду/TSE, Level II

На внебиржевом рынке дополнительный сбор составляет 0,75% от объема сделки (минимум $30), в случае с дивидендами – 3% с эмитента (минимум $3)

На тарифе «Дейтрейдер» за платформу Aurora берут $60/мес.,

на других тарифах бесплатно

Если на счету меньше 30 000 рублей - 300 руб./мес. за доступ к QUIK и 200 руб./мес. за доступ к мобильной версии QUIK, 

-

Стоимость обслуживания счёта

$5/€5/350 руб. снижается на величину уплаченной комиссии

-

0 руб./мес. на тарифе «Инвестор», На других тарифах средства списываются только если по счету была активность в этом месяце

Бесплатно для тарифа «Инвестор»

Кредитное плечо

для Форекса
До 1 к 500
для акций
до 1 к 20  (дневное)
до 1 к 5 (ночное)

1 к 20 на тарифе «Дейтрейдер», это максимальное плечо (дневное)

Рассчитывается для каждой акции, в пределах 1 к 2 – 1 к 5

Рассчитывается для разных инструментов, расчет привязан к ставке риска

Маржин колл

-90%

Стандартно -30% от депозита, в тех. поддержке можно установить -80%

Рассчитывается на основе риска для каждой бумаги

Зависит от актива

Торговые терминалы

MetaTrader5, ROX

Аврора, Sterling Trader, Fusion, Laser Trader, Volfix.Net, Pair Trader

Мой брокер, QUIK, WebQUIK, мобильный QUIK, MetaTrader5

Покупка акций реализована наподобие интернет-магазина, профессиональное ПО не используется

Доступные рынки для торговли

Форекс, американский, европейский и прочие фондовые рынки, криптовалюта

Американский и прочие фондовые рынки, всего более 10000 активов, криптовалюта

Валютный, фондовый, товарный рынок, есть выход на зарубежные площадки

Американский и российский фондовые рынки

Лицензия

CySEC

Облегченная лицензия ЦБ РФ

ЦБ РФ

ЦБ РФ


к содержанию ↑

Заключение

Надеюсь, что моя статья убедила вас в том, что учет финансовых вложений необходим всем инвесторам, вне зависимости от того, какой величины ваш инвестпортфель. Помните, что эффективность ваших сделок будет зависеть от того, насколько грамотным окажется анализ состояния ваших активов. Станьте дисциплинированным финансистом и начните принимать серьезные решения относительно сделанных вами капиталовложений. Грамотного вам учета, финансового процветания и до скорых встреч! Не забываем подписываться на свежие статьи блога!

×

Понравилась статья? Поделись с друзьями:

Вконтакте
Google+
Telegram

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *