Инвестиции для начинающих: первые шаги в мир финансовой свободы

Автор:

инвестиции с нуля

Здравствуйте, уважаемые читатели моего блога и те, кто только начинает свой путь в мире финансов. Сегодняшний обзор посвящен вопросу об инвестициях, о том, как заработать путем вложений с минимальными рисками или как разбогатеть, откинувшись на спинку кресла и забыть о насущных проблемах. Если вы устали жить не по средствам и находиться в долговых обязательствах перед банками, эта статья для вас. Некоторые из вас, читая первый абзац, скажут: «инвестиции с нуля в результате и дают нулевую прибыль». Что ж, ваше мнение никто не собирается оспаривать…

В начале пути

Опытные инвесторы руководствуются двумя принципами ведения дел – организация и управление, в основе которых лежит психология и чёткое следование намеченным планам. Психологический настрой важен в любой работе, особенно касающейся инвестирования, предусматривающего риск остаться ни с чем, как старуха перед разбитым корытом.

Неверный настрой на инвестиционную деятельность, питаемый страхами или страстью – основной фактор риска. Если вы не знаете с чего начать инвестирование – начните с учёта исключения факторов риска. Для этого избавьтесь от сомнений и страхов, мешающих сделать шаг и начать зарабатывать.

к содержанию ↑

5 факторов риска

  1. Слабое понимание инвестиционного замысла;
  2. Некомпетентность в вопросах технического характера;
  3. Острая нехватка денег для старта в намеченном проекте;
  4. Психологическое давление друзей, коллег, родственников;
  5. Депрессия, сопровождающаяся неверием в свои силы, как бизнесмена.

к содержанию ↑

Избавляемся от страхов

Все проблемы и страхи – всё сидит в наших головах. Спросите себя – что мешает мне сделать шаг в мир свободы? Непонимание друзей или родственников? Не сообщайте никому о намеченных планах, а если сообщили, не спрашивайте мнение. Помните, что бы вы ни задумали, всегда найдутся те, кому ваша идея покажется бредом.

Прислушиваясь к мнению окружающих, особенно принимая советы близко к сердцу, вы вряд ли встанете на путь бизнесмена. Первой частью плана на пути к финансовой независимости должен стать верный психологический настрой: выход из депрессии и отказ от получения мнений со стороны.

к содержанию ↑

Ставим цели

Залог успеха инвестора – рациональный подход к делу, включающий в себя финансовый план, цели и задачи с точным расчётом срока возврата вложенных средств. Разобраться с целями и задачами помогут основные правила инвестирования, изучив которые вы начнете зарабатывать, не рискуя прибылью.

В постановке целей отбросьте страхи, руководствуйтесь рациональным мышлением, ни в коем случае не поддаваясь эмоциям. Чётко поставленная цель – половина успеха и минимальные риски.

к содержанию ↑

Рассчитываем срок

raschet vremeni
Один из самых сложных аспектов деятельности инвестора – расчет времени. Точно рассчитать время проекта согласно бизнес плану, трудно даже опытному предпринимателю, имеющему портфель инвестиций и многолетний опыт работы на рынке. Существует правило, согласно которому лучшие инвестиции – те, что имеют долгосрочные перспективы. Но это не означает, что в краткосрочных проектах всё с точностью наоборот.

Чтобы лучше разбираться в планировании сроков работы в инвестиционных проектах, я освоил методики учета финансовых потоков, прочитал массу литературы по финансовой грамотности, а с некоторых пор пользуюсь еще инструментом калькуляции, который приведён на моём блоге. Как я уже сказал, расчет времени работы в инвестиционных проектах – это самое сложное. Помните – легкие и доступные деньги только в сказках, бесплатный сыр — в мышеловке.

Инвестирование – отрасль не для чайников. Заработать вы сможете, но как быстро?! Боюсь, на этот вопрос ответ неизвестен никому. Мои проекты в инвестиционном портфеле приносят мне порядка 3000 долларов каждый квартал, но не думайте, что я пришел к этому быстро, минуя подводные камни.

к содержанию ↑

Оптимизация расходов – шаг к финансовой свободе

Правильная оптимизация расходов – еще один залог успеха в инвестиционных проектах. Неумело спланированная финансовая деятельность ведет к проблемам и крупным долговым обязательствам, и я хочу предостеречь вас от ошибок, которые не раз совершал я и мои коллеги, теперь уже опытные инвесторы.

Первое и самое важное в правильном планировании расходов – прекращение всякой дружбы с банками и кредитными организациями.

Второе – придерживаться утверждённого ранее финансового плана.

Третье – вести учёт и планировать каждый последующий шаг. Если у вас трудности с математикой, используйте инвестиционный калькулятор с реинвестированием, виджет которого вы видите справа. Не умеете экономить? Не проблема. Просто следуйте правилам.

к содержанию ↑

Золотые правила экономии

  • Перед покупкой вещи, будь то телевизор, пылесос или микроволновка, подумайте – нужен ли этот предмет вам дома. Если вам сложно совладать с эмоциями, просто перенесите покупку на следующий день, чтобы заснуть и проснуться с мыслью о ней;
  • Заведите блокнот и записывайте туда все доходы и расходы. Не любите писать? Поставьте в телефон приложение и ведите автоматизированный учёт денег, которые зарабатываете и тратите каждодневно;
  • Возьмите за правило откладывать с каждой заработной платы 10% на неприкосновенный запас. Ни при каких обстоятельствах не давайте деньги в долг, помогайте близким друзьям и родственникам, но не финансово, а советами и моральной поддержкой.

к содержанию ↑

Книги по инвестированию

knigi

Ежедневное чтение тематических статей и литературы по инвестированию поможет вам стать акулой бизнеса или дельфином в море финансов. Специально для вас мы собрали коллекцию книг выдающихся авторов – инвесторов, бизнесменов и предпринимателей, сделавших огромное состояние на мировом финансовом рынке и в других не связанных с инвестициями сферах.

к содержанию ↑

Список годной мировой литературы для начинающих инвесторов

  1. «Самый богатый человек в Вавилоне» Джордж Самюэль Клейсон
  2. «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки
  3. «Квадрант денежного потока» Роберт Кийосаки
  4. «Путь к финансовой свободе» Бодо Шефер
  5. «Уоррен Баффет» Элис Шрёдер
  6. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем
  7. «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора» Питер Линч
  8. «Думай и богатей» Наполеон Хилл
  9. «Мой сосед — миллионер» Томас Дж. Стэнли, Уильям Д. Данко
  10. «Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надежностью» Джереми Сигел

к содержанию ↑

Бизнес книги для начинающих предпринимателей и повышения личной эффективности

  1. «Тайм-драйв. Как успевать жить и работать» Глеб Архангельский
  2. «7 навыков высокоэффективных людей» Стивен Р. Кови
  3. «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд
  4. «Стартап-Гайд. Как начать и… не закрыть свой интернет-бизнес» Авторы: успешные стартаперы, эксперты, при поддержке ФРИИ
  5. «Клиенты на всю жизнь» Карл Сьюэлл, Пол Браун
  6. «45 татуировок менеджера. Правила российского руководителя» Максим Батырев
  7. «Трансформатор. Как создать свой бизнес и начать зарабатывать» Портнягин Дмитрий Сергеевич
  8. «Эффективность продающего» Илья Кусакин

к содержанию ↑

Биографии успешных бизнесменов

  1. «Стив Джобс. Биография» Уолтер Айзексон
  2. «Моя жизнь, мои достижения» Генри Форд
  3. «Как я нажил 500 000 000. Мемуары миллиардера» Джон Дэвисон Рокфеллер
  4. «Я такой как все» Олег Тиньков
  5. «К черту «бизнес как всегда»  Ричард Брэнсон

Из мировой литературы вы узнаете о классических вариантах заработка на инвестиционных проектах, получите ответ на вопрос: куда вложить небольшие деньги, откроете своё дело. Даже умудренные опытом предприниматели и бизнесмены читают специализированную литературу, порой возвращаясь к начальным позициям, чтобы не повторять старых ошибок и не уйти в минус.

к содержанию ↑

Начало инвестиционной деятельности

Итак, вы разобрались со страхами, избавились от сомнений, проанализировали расходы и решили заняться инвестиционной деятельностью. Что делать дальше? С чего начинать? Какие действия предпринять в целях минимизации рисков? Начнем с обратного. Прежде всего, позаботьтесь о безопасности.

к содержанию ↑

Риски и безопасность инвестора

Инвестор постоянно находится в зоне общеэкономического, валютного и коммерческого риска. Как опытный бизнесмен, я минимизирую коммерческие и валютные риски за счет диверсификации портфеля и имею свободные средства в размере 30% от объема портфеля. За счет этого у меня всегда есть запасной вариант на случай резкого изменения валютного курса, банкротства одного из проектов портфеля или выхода нового проекта, в который выгодно вложить деньги именно сейчас.

Надеюсь, с этим всё понятно? Любых рисков можно избежать, если грамотно подойти к ситуации и формировать инвестиционный портфель, следуя озвученным выше правилам.

к содержанию ↑

Как обезопасить себя в сети?

Безопасность работы в сети – один из главных приоритетов успешного бизнесмена. Поскольку 99% финансовых операций проводятся через глобальную паутину, самым высокоприоритетным является вопрос сохранности данных. Повысить конфиденциальность данных поможет установка пароля на ноутбук. Это самое простое, что вы можете сделать для ограждения своих данных от окружающих людей. Более подробно этот вопрос освещён в моей статье “Безопасность в сети”.

Как ни странно, именно пароль защищает компьютер от взлома. В идеале следует придумать сдвоенный, 18-значный пароль, состоящий из цифр и дат, известных только вам и никому более. Еще один шаг – включение автоматического обновления операционной системы, установленной на компьютере.

к содержанию ↑

Об использовании платежных систем

Подавляющее большинство инвестиционных компаний поддерживают ввод денег с банковской карты и электронных кошельков. Я столкнулся с проблемами ввода и вывода денег в самом начале моего пути инвестора, но они были связаны с верификацией в платёжных системах, неправильным расчётом суммы комиссии при переводах между кошельками и отсутствием выгодных обменников под рукой.

Для повышения безопасности включите функцию SMS-подтверждения проводимых транзакций, выполните привязку ЭПС к почте google и включите подтверждение операций с помощью писем с паролями.

bezopasnost
Так вы никогда не столкнетесь с утечкой конфиденциальных данных и будете работать в сети, как ваш покорный слуга, который уже полгода не работает по найму и занимается любимым делом – инвестированием. О выборе электронной платежки я расскажу в следующей статье, а пока давайте разберемся в предмете инвестирования и соберем небольшой портфель.

к содержанию ↑

Куда вложить средства?

Из вышестоящих абзацев вы узнали, как обезопасить себя при проведении сложных финансовых операций с использованием платежных систем. Теперь давайте выберем инструмент с максимальной отдачей.

Классические инструменты инвестора:

  • ценные бумаги в виде акций, среднегодовой доход 20-80%;
  • покупка облигаций – среднегодовой доход 5-15%;
  • покупка недвижимости с последующей сдачей в аренду – доходность 5-10% в год.

Следуйте правилам, формируйте портфель инвестора, вкладывайте деньги согласно утвержденному бизнес-плану. Так вы станете уверенным в себе предпринимателем, свободным от обязательств и независимым от экономической ситуации в стране и мире. Пусть вас не пугает следующая фраза, но то, о чем я вам рассказал кратко – десятая часть того, что необходимо знать инвестирующему предпринимателю в океане бизнеса.

Чтобы инвестировать в акции и облигации, понадобится счет у одного из брокеров, имеющих выход на разные биржи мира. Ниже приведу несколько оптимальных, на мой взгляд, компаний, обеспечивающих выход и на российские, и на зарубежные торговые площадки.

Компания

Минимальный депозит

От $100

$300

от 50 000 руб.

Не ограничен, купить можно даже 1 акцию, рекомендуют от 30 000 руб.

Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)

0.006 USD за акцию (мин. 1.5 USD), 0.25 USD за каждую заявку. то есть за круг – $3,50

Тариф «Начинающий» – $0,02 за акцию
Средняя 4$ за круг

На тарифе «Инвестор» – 0,1% от суммы сделок, на тарифе «Трейдер» снижается до 0,015%

0,3% для тарифа «Инвестор»

Дополнительные сборы

Платформа ROX обойдется минимум в $39/мес. (для американского рынка), за дополнительные $34,50 подключают Канаду/TSE, Level II

На внебиржевом рынке дополнительный сбор составляет 0,75% от объема сделки (минимум $30), в случае с дивидендами – 3% с эмитента (минимум $3)

На тарифе «Дейтрейдер» за платформу Aurora берут $60/мес.,

на других тарифах бесплатно

Если на счету меньше 30 000 рублей - 300 руб./мес. за доступ к QUIK и 200 руб./мес. за доступ к мобильной версии QUIK, 

-

Стоимость обслуживания счёта

$5/€5/350 руб. снижается на величину уплаченной комиссии

-

0 руб./мес. на тарифе «Инвестор», На других тарифах средства списываются только если по счету была активность в этом месяце

Бесплатно для тарифа «Инвестор»

Кредитное плечо

для Форекса
До 1 к 500
для акций
до 1 к 20  (дневное)
до 1 к 5 (ночное)

1 к 20 на тарифе «Дейтрейдер», это максимальное плечо (дневное)

Рассчитывается для каждой акции, в пределах 1 к 2 – 1 к 5

Рассчитывается для разных инструментов, расчет привязан к ставке риска

Маржин колл

-90%

Стандартно -30% от депозита, в тех. поддержке можно установить -80%

Рассчитывается на основе риска для каждой бумаги

Зависит от актива

Торговые терминалы

MetaTrader5, ROX

Аврора, Sterling Trader, Fusion, Laser Trader, Volfix.Net, Pair Trader

Мой брокер, QUIK, WebQUIK, мобильный QUIK, MetaTrader5

Покупка акций реализована наподобие интернет-магазина, профессиональное ПО не используется

Доступные рынки для торговли

Форекс, американский, европейский и прочие фондовые рынки, криптовалюта

Американский и прочие фондовые рынки, всего более 10000 активов, криптовалюта

Валютный, фондовый, товарный рынок, есть выход на зарубежные площадки

Американский и российский фондовые рынки

Лицензия

CySEC

Облегченная лицензия ЦБ РФ

ЦБ РФ

ЦБ РФ

Напоследок хочу показать вам интересное видео:

В следующих обзорах я расскажу о нюансах закона об инвестициях, приведу примеры из собственной практики и дам советы и рекомендации, как обмануть банковскую систему при работе с кредитными картами. До скорой встречи!

×

Понравилась статья? Поделись с друзьями:

Вконтакте
Google+
Telegram

Комментариев: 11

  1. Дмитрий

    Здравствуйте, в этой статье сказано «Специально для вас мы собрали коллекцию книг выдающихся авторов – инвесторов, бизнесменов и предпринимателей» Подскажите где искать. Спасибо

    Ответить
    1. Андрей

      Дмитрий, привет. В течение 2-х недель вставлю годный список литературы, по большей части он будут состоять из биографий состоявшихся миллионеров, бизнесменов и других выдающихся личностей, так как большинство книг на тематику инвестиций и финансовой грамотности может только привить другой подход, мышление по отношению к деньгам, набор правил и часто совершаемых на первых порах ошибок. Что касается вопроса «куда инвестировать?», направления инвестирования расписаны в статьях моего сайта по рубрикам. По каждому способу я расписывал плюсы и минусы. За ответом на вопрос «куда конкретно вложить?» обращайся ко мне в личку вконтакте или на почту, и я расскажу, куда вкладываю сам. Сейчас по большей части это акции фондового рынка США.

      Ответить
  2. Олег

    Достаточно долго искал в сети по-настоящему полезную информацию об инвестировании, попадалась в основном одна «вода». Ваша статья дает достаточно много нужной информации, все написано понятным языком. Благодарю за такой подход к делу.

    Ответить
    1. Андрей

      Олег, спасибо за отзыв об материале! Будут вопросы — пиши в личку вк или почту.

      Ответить
  3. Валентина

    Приветствую, Андрей! Давно ищу стабильный доход через интернет, Нравятся инвестиции, не надо приглашать. Много раз попадала на лохотрон, потеряла много денег. И все равно хочу быть инвестором. Но, нет ни знаний, ни наставника. Андрей, а Вы берете в свою команду людей, которых обучаете, для дальнейшего партнерства. Очень хотела бы начать инвестиции под Вашим чутким руководством.

    Ответить
    1. Андрей

      Валентина, добрый вечер!

      Я могу помочь во всём, что касается инвестирования денег в акции/etf/облигации/криптовалюту, т.е я помогаю вложить деньги в надежные активы, изучив нужное на практике, без лишней воды и показав риски, которые могут быть во всех вариантах вложений.

      Начиная от выбора брокера, выгодного способа ввода и вывода денег, дальнейшая помощь в выборе активов для инвестирования под ваши цели, пассивная часть на срок 6-24 мес., активная часть для покупок на сроком 1 неделя-2 месяца. Напишите в личку вконтакте, ответите на первые вопросы, на их основе составлю пошаговый план для инвестирования.

      Ответить
  4. YULIYA

    а этот сайт и его автор еще актуален? а то смотрю коменты только очень старые(((

    Ответить
    1. Андрей

      добрый день! да, все работает, я на связи в телеграм всегда (ник в телеграме @Guideinvestor)

      Ответить
      1. Стас

        Здравствуйте!

        Не очень понимаю механизм навигации на сайте. Хотел найти информацию по расчету РЕАЛЬНОЙ доходности по еврооблигациям, ETF, ОФЗ и других инструментах. Ну то есть пример расчета, в котором идет подробный вычет из доходности к погашению всех комиссий, трат на конвертацию и тд. Они в калькуляторах не учитываются, но съедают доходность, как правило, будь здоров.

        В комментариях на овкладах.рф прочел, что именно реальная доходность по еврооблигациям далека даже от тех скромных 2,8%. То есть на выходе чуть ли не депозит по доходности получается))

        Если у вас есть такие статьи, подскажите, пожалуйста, как их найти.

        И кстати, спасибо за сайт, грамотно пишете на хорошем русском языке (это нынче редкость).

        Ответить
        1. Андрей

          Стас, добрый день! Благодарю за отзыв. По навигации на сайте, чтобы найти нужную статью по расчету евробондов в поиске впишите заголовок: ЕВРООБЛИГАЦИИ КАК ВЫСОКОДОХОДНЫЙ АНАЛОГ ВАЛЮТНОГО ДЕПОЗИТА или перейдите по ссылке. В этой статье приводил расчет для еврооблигаций. Чистая доходность инвестора находится в диапазоне 1,5-4%, всё зависит от конкретного выпуска, стоимости в моменте номинала, купонного %, даты погашения.

          Ответить
  5. Дарина

    Здравствуйте, Андрей! Я уже долго ищу возможности для заработка в интернете и неоднократно становилась жертвой мошенников, что привело к серьезным финансовым потерям. Но несмотря на все это, я все еще настойчиво стремлюсь стать успешным инвестором. У меня нет нужных знаний и опыта, но я слышала, что вы принимаете людей в свою команду и предлагаете им обучение с последующим партнерством. Я очень хотела бы начать инвестировать под вашим экспертным руководством. Возможно ли?

    Ответить

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *