Здравствуйте, дорогие читатели и коллеги! Сегодня хотел бы поговорить об известном брокере из банковского сегмента, который многие называют чуть ли не идеальным вариантом для работы на фондовом рынке. Компания, а вернее финансовая группа Открытие ведет свою деятельность в инвестиционной и банковской сферах, давая своим клиентам возможность как торговать самостоятельно, так и инвестировать в структурные продукты. Открытие – брокер, отзывы о котором встречаются в основном положительные. Клиенты отмечают, что надежность у него на очень высоком уровне, так что он вполне может стать лучшим выбором в сегменте банков для хранения, инвестирования или самостоятельного трейдинга.

Общие сведения о компании

Брокер Открытие можно смело заносить в старожилы. Он на рынке уже более 20 лет, и за это время с его именем не было связано ни одного скандала. Это можно считать дополнительным аргументом в пользу компании.

к содержанию ↑

История возникновения

Точкой отсчета можно считать 1995 год, именно тогда была зарегистрирована компания ОАО «ВЭО-Инвест». На данный момент брокер имеет представительства едва ли не во всех регионах страны. Всего насчитывается 62 партнерских офиса в РФ и еще 26 филиалов. В 2009 году было открыто представительство компании в Великобритании, так что одной лишь Россией деятельность Открытия не ограничивается.

 

Любопытно то, что здесь нет единого владельца, который бы мог диктовать свои условия. Акции делятся следующим образом:

• Вадим Беляев (основатель компании) – 28,6%
• фингруппа ИФД-Капитал – 19,9%
• ВТБ банк – 9,99%
• группа ИСТ (фактически ими владеет Александр Несис) – 9,8%
• Рубен Аганбегян – 7,96%
• НПФ Лукойл-Гарант – 7,06%
• Александр Мамут – 6,67%

На данный момент Опен брокер входит в ТОП-3 брокеров России (помимо него в тройку заносят Финам и БКС). А о масштабах работы можно судить хотя бы по годовому обороту на московской бирже, который за прошлый год составил свыше 14,5 трлн рублей. Кроме того, по количеству новых клиентов в 2016 году брокер также на первом месте.

к содержанию ↑

Лицензии

Что касается лицензирования деятельности, то у Open broker есть разрешения на:

• ведение брокерской деятельности, № 045-06097-100000
• осуществление депозитарной деятельности, № 045-06104-000100
• осуществление дилерской деятельности, № 045-06100-010000

Убедиться в наличии лицензий можно на официальном сайте брокера. Дополнительный фактор надежности – ежегодно подтверждаемый с 2010 года Национальным рейтинговым агентством уровень надежности ААА.

к содержанию ↑

Компания в лицах

Понятно, что весь персонал упомянуть невозможно, поэтому остановлюсь только на первых лицах компании:

• Юрий Минцев – гендиректор Открытия
• Владимир Крекотень – заместитель гендиректора
• Валерия Авксентьева – операционный директор
• Максим Позняк – замещает главного директора по вопросам, связанным с технологиями
• Елена Рязанова – заместитель гендиректора по вопросам, лежащим в правовой сфере
• Татьяна Делижанова – главный бухгалтер
• Алексей Хорунжий – IT директор

Каждый из этих людей находится на своем посту не первый год, а то, что компания ежегодно показывает стабильный рост, только подтверждает их профессионализм.

Изучение условий работы брокера

Для трейдера основное – это торговые условия, которые предлагает брокер, а также тарифы. Ни с тем, ни с другим у Открытия проблем нет.

к содержанию ↑

Торговые условия

Открытие предлагает работу на российском, американском и других зарубежных фондовых рынках. При этом не обязательно быть профи, сам процесс организован достаточно просто, так что торговля акциями для начинающих также особого труда не составит.

При работе на зарубежном фондовом рынке трейдер получает доступ к:

• секциям SETS, IOB лондонской фондовой биржи LSE
• американским NYSE, NASDAQ. Мой личный выбор всегда падает на них
• немецкой XETRA
• внебиржевому рынку облигаций

На российском фондовом рынке для торговли доступны почти 300 эмитентов, среди них такие гиганты как Газпром, Лукойл. Есть возможность работать с облигациями МФО, региональными и государственными облигациями, а также корпоративными ценными бумагами.

 

Кстати, между акцией и облигацией ставить знак равенства нельзя. Главное, чем отличается акция от облигации — то, что акция подтверждает долю собственности в компании (держатель получает право влиять на управление компанией/получать дивиденды), а облигация всего лишь подтверждает долговые обязательства со стороны эмитента. Иными словами, покупая облигацию, вы как бы даете деньги под определенный процент эмитенту, то есть тому, кто ее выпустил.

При работе на фондовом рынке США все зависит от вашего статуса:

• если вы являетесь квалифицированным инвестором, то для работы будут доступны свыше 3000 ценных бумаг, работать можно с полным списком активов
• если же статуса квалифицированного инвестора у вас нет, то торговать можно будет только акциями 54 американских компаний

В остальном инвестирование в акции для квалифицированного инвестора и тех, кто такой статус пока не получил, не отличается. Работа ведется через Квик. Обратившись к брокеру, можно сделать так, чтобы все ваши счета были доступны в одном и том же терминале (для этого необходимо иметь брокерский договор на зарубежные и российские рынки).

Акции и облигации – не единственные активы, в которые можно инвестировать с брокером Открытие. Помимо этого, торговать можно валютой, а также использовать в работе фьючерсы и опционы.

к содержанию ↑

О тарифах брокера

Всего у компании можно насчитать 16 тарифных планов, так что вариант под себя, думаю, найдет каждый. Все описывать не буду, остановлюсь только на нескольких примерах:

• тарифный план «Инвестор» — позиционируется как неплохое решение для новичков. При работе с акциями для объемов до 100 000 рублей комиссия составляет 45 рублей за 1 трейд, свыше 100 000 рублей – 0,045% от объема сделки. Для еврооблигаций на МБ комиссия фиксированная и составляет 0,15% от величины сделки (она не может быть меньше 0,04 руб), взимается в рублях. По валюте все зависит от дневного оборота: до 1 млн рублей – 0,014% от объема сделки, а вот если дневной оборот превышает 200 млн рублей, то комиссия снижается до 0,0035%, при этом она не может быть меньше 1 рубля
• «Инвестор+» — для акций/облигаций при объеме трейда до 0,5 млн рублей комиссия 125 рублей за трейд, если объем превышает 0,5 млн рублей, комиссия составляет 0,025%. Для еврооблигаций и валюты сбор остается тем же
• тариф Универсальный — комиссия при работе с акциями/облигациями составляет 0,057% и абсолютно не зависит от объемов, минимум тот же – 0,04 рубля/1 трейд. Для еврооблигаций тариф составляет 0,15% от объема. При работе с валютной комиссия такая же, как и у тарифов Инвестор

Если вы – рядовой трейдер, который не планирует объем торговых поручений на каждый день и не рассчитывает объем оборота, то тариф Универсальный – идеальный выбор. Все остальные тарифные планы пригодятся для тех, кто подобным планированием занимается.

к содержанию ↑

Торговые платформы

Торговать брокер предлагает либо через МетаТрейдер5, либо через Квик:

• Quik — через него можно работать с несколькими счетами сразу, терминал дает возможность экспортировать нужные данные в базы данных, любые пакеты технического анализа, Excel, потом удобно работать со статистикой в удобное для вас время. Есть возможность создавать советники на языке программирования LUA
• MetaTrader 5 — через него можно торговать на валютном рынке, фондовой секции Московской биржи, на секции FORTS. Возможности те же – удобно выполнять технический анализ фондового рынка, можно писать свои собственные советники на основе рабочих торговых стратегий

Доступны и мобильные версии и Квика, и МТ5, скачать их можно из Плей маркета (для устройств на Android) или AppStore (для яблочных девайсов).

 

Инструменты инвестирования

Трейдинг — далеко не единственный вариант заработка. Если торговать самостоятельно нет желания, то можно просто инвестировать свои средства. Брокер предлагает несколько вариантов инвестирования для своих клиентов.

к содержанию ↑

Структурные продукты от брокера Открытие

Компания регулярно обновляет структурные продукты, а уже закрытые продукты только подтверждают эффективность и прибыльность такого рода инвестиций. Действует 3 типа структурных продуктов:

1. защитные — риск потери вложенных средств практически равен нулю
2. купонные — с гарантированной выплатой дохода даже если стоимость акций не меняется
3. ценные бумаги

На данный момент брокер предлагает инвестировать в такие структурные продукты:

• фиксированный купон. Доходность превышает ставку по депозиту. Привязка идет к акциям таких компаний как Роснефть, Лукойл, Газпром, Сбербанк РФ, Сургутнефтегаз, ВТБ
• доход на акции. Используются акции тех же компаний
• продукты с защитой капитала

к содержанию ↑

Инвестиции в ПИФы

Паевой инвестиционный фонд (он же ПИФ) — отличная возможность заработать для инвесторов с небольшим капиталом. В таком случае общий капитал фонда формируется из всех инвестиций, затем прибыль делится в соответствии со взносом каждого из инвесторов.

Самостоятельно формировать инвестиционный портфель ценных бумаг нет нужды. Открытие предлагает несколько готовых портфелей, в зависимости от того, какие именно активы будут использоваться, выбрать можно следующие варианты:

• акции
• облигации
• фонды зарубежных активов
• биржевые индексы

Список ПИФов можно найти на сайте Открытия, тут же указаны условия участия в нем.

На первый взгляд можно сказать, что ПИФы в Открытии не профитные, лучше использовать структурные продукты.

к содержанию ↑

Доверительное управление

Если у вас нет желания торговать самостоятельно, то можно просто доверить свои средства опытному управляющему. Доверительное управление предлагает и брокер Открытие. Всего предлагается 2 стратегии управления капиталом:

• оптимальная (акции и облигации российских эмитентов + инструменты срочного рынка)
• агрессивная – активы используются те же, за исключением облигаций

Стартовая инвестиция составляет от 300 000 рублей, последующая инвестиция снижается до 100 000 рублей. Инвестировать предлагают на срок от 1,5 лет, при этом управляющему нужно отдать 2% от средней чистой стоимости активов, а в случае успеха управляющий получает еще и 20% от чистого прироста.

к содержанию ↑

Индивидуальный инвестиционный счет

Вся прелесть ИИС заключается в том, что вы освобождаетесь от необходимости выплачивать 13% годовых в качестве налога на инвестиционный доход. При этом есть пара ограничений:

• для того, чтобы воспользоваться правом налогового вычета нужно инвестировать как минимум на 3 года. Деньги можно снять и до истечения этого срока, просто в таком случае придется платить налог
• максимальная сумма инвестиций – 400 000 рублей

На сайте есть несколько готовых ИИС, но есть возможность управлять им самостоятельно.

По доходности также идет большая разница, от 10-11% в случае консервативного управления, и до 50-70% при рискованном подходе к управлению.

Аналитика и обучение

Аналитика у брокера представлена неплохо, регулярно публикуются материалы в таких разделах как:

• стратегии
• инвестиционные идеи
• новости от эмитентов
• есть обзоры срочного и товарного рынков

Также в разделе аналитики есть график выплаты дивидендов по компаниям, это очень удобно.

Что же касается самих публикуемых материалов, то даже если аналитик из вас неважный, то ознакомившись с ними, вы будете держать руку, что называется, на пульсе рынка. Ведь публикуют материалы трейдеры со стажем.

Есть на сайте и блок обучения новичков. Оно возможно в 2 форматах:

• дистанционное – в виде вебинаров, часть из них бесплатны, но за стоящее занятие придется заплатить
• индивидуальное – цены другие, обучение ведется индивидуально либо в группах составом до 3 человек. Главное преимущество такого подхода – возможность планировать график занятий самостоятельно

Здесь же, в разделе обучения, есть ссылка на открытие учебного счета. Что касается того, как открыть демо-счет, то нужно заполнить регистрационную форму на сайте и дождаться получения ключей на почту. Работать с мобильных устройств на нем будет нельзя.

к содержанию ↑

Как зарегистрироваться и открыть счет

Есть 3 способа зарегистрироваться у брокера Открытие:

1. посетить офис с полным комплектом документов. Для граждан РФ достаточно паспорта + документ, подтверждающий адрес регистрации
2. через любое отделение банка «Открытие»
3. онлайн – только в том случае если у вас есть регистрация на портале Госуслуг

Последний вариант регистрации самый удобный. При нем паспортные данные предоставляются удаленно, а вам нужно только заполнить стандартную форму регистрации и выбрать тарифный план. В течение суток придет СМС об активации договора с брокером. Можно пополнить счет и начать торговать.

 

Как такового понятия «минимальный депозит» не существует, но в компании отмечают, что для комфортного трейдинга желательно вносить на счет от 50 000 рублей.

Зарегистрироваться в Открытии

к содержанию ↑

Пополнение/снятие средств

Пополнить счет можно:

• через офис банка «Открытие», средства поступают на счет в течение 1-3 часов
• через любой другой банк, но идти они могут до 5 дней
• любой другой способ пополнения (интернет-банкинг, платежные системы), который позволяет делать перевод на банковские реквизиты

При необходимости можно просто перевести деньги с одного счета на другой. Такое платежное поручение можно оформить либо через Квик, либо через личный кабинет.

Выводить деньги можно либо через кассу банка «Открытие», либо на карту любого банка. С этим особых ограничений нет.

к содержанию ↑

Заключение + личное мнение

Брокер Открытие можно назвать надежным во всех отношениях. Крупный оборот на Московской бирже, большое число клиентов и внушительный собственный капитал оставляют ощущение стабильности и стойкости. Так что из банковских брокеров Открытие можно внести в группу топовых.

Теперь что касается отзывов – при анализе брокера мне периодически попадались отзывы о том, что наблюдались проскальзывания в размере 1000 пунктов при работе с валютными парами. Доказательств этому не было, но слабо верится, что это действительно так, даже мелкие кухни такого не позволяют, а уж брокер с более чем 20-летней историей и подавно.

В остальном отзывы клиентов только подтверждают, что Открытие можно рекомендовать для открытия счета. Торговые условия неплохие: тарифы небольшие, исполнение на высоте, для работы доступно множество активов, есть интересные варианты для инвестиций. Так что можно не только торговать самостоятельно, но и выгодно инвестировать с минимальными рисками.
Вердикт – брокер Открытие можно рекомендовать для работы на фондовом и срочном рынках.

Не забывайте подписываться на обновления, в ближайшем будущем вас ждет немало интересных и полезных материалов. До скорого!