Здравствуйте, дорогие друзья! Сегодня предлагаю подробнее остановиться на вопросе выбора Форекс брокера и критериях, на которые стоит полагаться при выборе компании. На конечный успех правильный выбор влияет не меньше чем подбор торговой стратегии, соблюдение манименеджмента и прочие нюансы. В список ниже войдут только лучшие Форекс брокеры. С каждым из них можно спокойно торговать, не опасаясь блокировки счета или манипуляций с котировками.
Для чего нужен брокер
Рядовой трейдер не может сам выйти на финансовые рынки. Ему нужен посредник, который бы отправлял его приказы на покупку ценных бумаг, валюты, товаров. В роли такой «прокладки» между трейдером и рынком и выступает брокер. А вознаграждение он получает за посреднические услуги.
Не путайте брокеров и «кухни»:
- Брокеры выводят сделки клиентов на межбанк.
- «Кухни» этим не занимаются, а заявки клиентов погашаются встречными, исходящими от других трейдеров этой же компании. При необходимости задействуются собственные средства.
В «кухнях» тоже можно зарабатывать. Главное, чтобы не было манипуляций с котировками и выводили деньги. Самый лучший брокер не тот, у которого сотни наград, грамот и сертификатов, а тот, кто не мешает работе на рынке.
Функции Форекс брокера
Без этих компаний трейдинг, к которому все мы привыкли, был бы невозможен. Функции у брокера следующие:
- Обеспечение торговли – компания получает приказ от брокера и либо выводит его на межбанк, либо погашает встречными заявками (в случае кухни).
- Информационная – организация доступа к необходимым для торговли данным.
- Ведение документации. При необходимости трейдер получает отчет по брокерскому счету, ведет его брокер.
- Если компания является налоговым агентом, то вам не придется общаться с ФНС. Достаточно в конце года иметь на счету деньги для уплаты НДФЛ, компания перечислит налог сама.
- Консультативная – опциональная функция. Компания может по запросу проводить такую работу с клиентами.
- Аналитическая – еще одна необязательная функция. Большинство брокеров дает бесплатные разборы рынков, средне- и долгосрочные прогнозы.
- Доступ к дополнительному ПО (иногда собственной разработки).
Помимо этого, брокер обеспечивает маржинальный трейдинг (работу с кредитным плечом). Ниже – видео на эту тему. Часть советов можете почерпнуть оттуда.
Что учитывать при выборе?
Сравнение Форекс брокеров рекомендую проводить по следующим критериям:
- Торговые условия. Сюда отношу спред, качество исполнения, комиссии, кредитное плечо, перечень доступных активов, минимальный депозит, типы счетов, есть ли отличия в котировках (сравнивать можно с графиком от TradingView). На сайте обязательно есть соответствующий раздел – не поленитесь изучить его.
- Регулирование. Если компания работает в РФ, желательно, чтобы у нее была лицензия центробанка. Если имеете дело с зарубежными брокерами, изучите, кто следит за их деятельностью. Чем жестче регулятор, тем лучше. Если увидите такой набор лицензий, как на рисунке ниже, можете не переживать за честность работы и сохранность своих денег.
- Страна регистрации компании. В рейтинг лучших брокеров Форекс попадают и игроки в офшорной юрисдикции, но желательно всё же, чтобы компания была резидентом вашей страны.
- Пополнение и вывод средств. Чем больше вариантов, тем лучше. Учитывайте также комиссии и ограничения.
- Используемое ПО, дополнительное ПО.
- История компании. Сколько лет на рынке, не связан ли бренд со скандалами.
- Репутация – самый спорный момент. Подавляющее большинство негативных и положительных отзывов не подкреплено ничем – ни перепиской с поддержкой, ни обращениями к регулятору.
Учтите – каждый рейтинг Форекс брокеров в некоторой степени субъективен. Так что обязательно анализируйте компании самостоятельно.
Варианты для особых случаев
Выше я привел критерии с точки зрения среднестатистического трейдера. Если подбираете компанию для какой-то конкретной цели, то на первое место могут выходить иные критерии. Например:
- планируете зарабатывать на свопах, важно подобрать компании с максимальной разницей в swap.
- владеете своим сайтом и планируете заработать на партнерке – на первое место выходят отчисления за рефералов.
- используете скальпирующего высокочастотного робота, на первый план выходит spread. Новичкам рекомендую прочитать статью про спред в трейдинге.
Бонусы, турниры, конкурсы, аналитика и обучающие материалы не считаются критически значимыми аргументами при подборе компании.
Перечень надежных Форекс брокеров
Детальные обзоры каждого из перечисленных ниже брокеров есть на моём блоге. Ниже ограничусь кратким описанием этих компаний.
AMarkets
Брокер на рынке более 10 лет, регулярно попадает в различные рейтинги, стабильно держится в списке 5 лучших компаний на рынке. Пройдемся по особенностям брокера:
- Работает с 2007 г.
- Регулируется TheFinancialComission. Компания проходит аудит, в ходе которого проверяется качество исполнения клиентских ордеров. Результаты доступны на сайте регулятора. Институциональные счета открываются в компании, которую регулирует британская FCA.
- Заявленное время исполнения в несколько раз ниже среднего на рынке, на сайте есть собственный калькулятор. Если ему верить, то днем на это уходит 60-80 мс. Спред динамический, по EURUSD во время европейской и американской сессий составляет 0,3-0,4 пункта.
- Есть своя статистика успешности клиентов. Согласно этим данным, у AMarkets зарабатывает около 40% трейдеров, работающих на реальных счетах.
- Есть ПАММ счета.
- Клиентам предлагается услуга аренды VPS на выгодных условиях.
- Трейдеры могут пользоваться индикаторами Кайман (настроение рынка), совокупной позиции, СОТ.
- На золотых и платиновых счетах есть бессвоповая торговля – так называемые исламские счета.
- Есть ECN счета.
- Депозит от $100.
- Кредитное плечо 1:100-1:1000.
- Уровни стоп-аут и margincall – от 20%/40%. Новичкам рекомендую узнать подробнее про маржин кол и прочие термины, принятые в трейдерской среде.
- Валюта счета – доллары, евро или рубли.
- Методы ввода/вывода средств – банковский рублевый и валютный перевод, пластиковые карты, кошельки электронных платежных систем.
- Работать можно в МТ4 или МТ5.
- Помимо валютных пар поддерживаются CFDна акции, индексы, криптовалюту и прочие типы активов.
Отзывы характеризуют AMarkets как надежную компанию. Деньги выплачивают без проволочек. Также отмечу обилие различных сервисов и возможностей не только для самостоятельной торговли, но и для инвестиций.
Зарегистрировать счет в Amarkets
FxPro
Практически ровесник AMarkets, регулирование также зарубежное. Из особенностей отмечу:
- Основана компания в 2006 г.
- Брокер регулируется CySEC, FCA, SCB, DFSA, FSCA.
- Открыто более 1,3 млн. счетов.
- Для работы доступно более 280 инструментов – валютные пары, CFD на прочие типы активов (акции, индексы, металлы, товарный рынок).
- Из терминалов доступны МТ4, МТ5, cTrader и в стадии бета находится платформа Edge.
- По информации брокера ордера исполняются в среднем за 11,06 мс, пропускная способность до 7000 ордеров в секунду. Есть собственная статистика по проскальзыванию – выглядит все неплохо.
- Вариантов пополнения счета меньше, чем у AMarkets. Доступны методы через банк, с карты, кошельков ЭПС Scrill, PayPal, Neteller, UnionPay.
- Уровни стоп-аут и маржин-колл – от 20%/40%.
- Минимальный депозит от $100.
- Кредитное плечо – по валютным парам 1:20-1:500, для остальных инструментов ниже. Его размер зависит от юрисдикции компании, где открыли счет, под этим брендом работает несколько брокеров в разной юрисдикции.
- Спред очень низкий, в моменте опускается до 0,15-0,2 пунктов по EURUSD. По этому показателю FxPro лидирует.
Этот брокер подходит и новичкам, и профи. Нет завышенных требований по стартовому депозиту, спред невелик – подойдет для агрессивных скальпирующих стратегий и советников.
Открой счет в FxPro
Exness
В рейтинг лучших брокеров Forex эту компанию я вношу не только из-за ее надежности. Здесь один из минимальных спредов в индустрии, а центовые счета дают возможность работать с депозитом в несколько долларов.
Характеристики Exness:
- Компания основана в 2008 г.
- Регуляторы – CySEC, FCA. Под этим брендом работает несколько компаний, для каждой юрисдикции свой регулятор.
- Плечо от 1:1 до 1:2000, а формально — до бесконечности.
- Типы активов – валютные пары, инструменты товарного рынка, криптовалюты.
- Компания предоставляет всем желающим тиковую историю котировок. Данные можно скачать с сайта и использовать в тестере для качества моделирования, превышающего стандартные 90%.
- Есть центовые счета.
- Ограничения по минимальному депозиту нет, формально можно начинать торговать с балансом от $1.
- Спред от 0 пунктов по ECNсчетам, для аккаунтов типа Classic его величина стартует от 0,1 пункта.
- Торговля ведется через МТ4 и МТ5.
- Есть собственный VPS хостинг.
- Из вариантов пополнения доступны банковская карта и обычный перевод, поддерживаются такие ЭПС как WebMoney, PerfectMoney, Scrill, Neteller. Вывод – по тем же направлениям.
Брокер подойдет тем, кто не планирует работать на фондовом рынке. Если ваш выбор – Forex, Exness предлагает отличные условия, поэтому его и включают в лучшие Форекс брокеры России.
Открыть счет в Exness с низкими спредами
БКС
Одна из старейших компаний на российском рынке. Отличается максимальной надежностью – есть лицензия ЦБ РФ. Характеристики брокера:
- Основан в 1995 г.
- Регулятор – ЦБ РФ.
- Тарифных планов масса, есть варианты для мелких трейдеров и для крупных игроков. За счет солидного торгового оборота комиссию можно снизить более чем вполовину от базовой величины.
- Есть доступ к фондовому рынку.
- Можно открыть ИИС и получить компенсацию уплаченного за год НДФЛ.
- Инвесторам рекомендую обратить внимание на готовые структурные продукты. Если нет желания формировать портфель самостоятельно, можно инвестировать в них. Если выберете такой тип вложений, учтите, что рост бумаг, входящих в состав портфеля, не гарантирован.
- Торговля ведется через QUIK либо МетаТрейдер5. Есть мобильные версии терминалов. Имеется дополнительное ПО – TSLab, TradeMatic Trader, BCS Setup CQG, TrustManager.
- Кредитное плечо для фондового сектора рассчитывается в зависимости от конкретной бумаги и уровня риска. Для акций обычно находится в диапазоне 1:2-1:6, для валютной секции выше, но предложений 1:1000-1:2000 нет.
- Вариантов пополнения счета мало – с банковской карты, переводом через любой банк либо за наличные (придется посетить один из офисов брокера).
Рекомендую стартовать с суммы в 50 тыс. рублей. Это избавит от необходимости оплаты доступа к Квик, да и запас прочности будет на случай первых неудачных сделок. Брокер отличный, есть регулирование ЦБ РФ, значит вариант мошенничества со стороны компании исключен на 100%. Комиссии невысокие. Ранее выходила статья со сравнением тарифов брокеров, рекомендую с ней ознакомиться.
Тем не менее, новичкам БКС не рекомендую – слишком высок входной порог. Для всех остальных БКС – лучший выбор.
Зарегистрировать счет в БКС для рынка форекс
Just2Trade
Компания считается идеальным вариантом для старта работы на фондовом рынке с минимальными затратами. Доступ к работе с акциями получаете с депозитом от $200. Характеристики компании:
- В 2015 г. брокер выкуплен Финамом, эту дату можно считать отправной точкой в истории брокера. Основана компания в 2006 г.
- Единый счет для всех типов рынков.
- Через субброкеров компания организовала выход на все популярные торговые площадки планеты. Работать можно с тысячами акций всех компаний мира.
- Стартовый депозит – от $200.
- Регулирование – CySEC, в ЕС работа ведется в соответствии с правилами директивы MiFIDII.
- Кредитное плечо зависит от типа актива.
- Работа ведется через терминалы МТ4, МТ4, CQG, Transaq, ROX.
- Есть услуга доверительного управления и стандартные ПАММы.
- Недавно запустили RoboAdvisor – автоматизированный алгоритм, формирующий инвестпортфель по заданным стартовым условиям.
- Спред на Forex хуже, чем у FxPro, Exness, но некритично. По мажорам днем в пределах 1 пункта.
- Помимо акций доступны валютные пары, фьючерсы, опционы, индексы, криптовалюта.
- Кредитное плечо на Форекс до 1:500.
Для работы на Форекс можно подыскать варианты получше. Брокер хорош тем, что позволяет почувствовать вкус фондового рынка с небольшим депозитом.
Открыть счёт для рынка США на just2trade
Альпари
В России – один из самых узнаваемых брендов. Ни один независимый рейтинг брокеров Форекс не обходится без Alpari. Характеристики брокера:
- Основан в конце декабря 1998 г.
- Регулирование – лицензия ЦБ РФ отозвана. Центробанк аргументировал решение тем, что брокер «заманивал клиентов на зарубежные рынки». Под этим брендом работает несколько компаний, так что прекращение работы «Альпари-Форекс» не сказалось на российских клиентах, в РФ работает AlpariLimited с зарубежным регулированием (FSA).
- Работать можно с валютными парами, металлами (золото, серебро) и контрактами на разницу – доступны акции.
- Стартовый депозит не ограничен.
- Кредитное плечо привязано к объему позиции от 1:25 до 1:1000, для фондовой секции ниже.
- Минимальный спред по EURUSD заявлен 0,2 пункта, по факту немного выше, но некритично. То же по остальным инструментам.
- Есть центовые счета (в евро и долларах).
- Из платформ поддерживается МТ4 и МТ5.
- Есть ПАММ счета и конструктор портфелей.
- Брокер предлагает купить инвестиционные монеты – новое направление деятельности компании.
- Регулярно проводятся конкурсы и турниры с неплохими призами.
- Методы пополнения счета – через банк и карту, с кошельков ЭПС и в Биткоине с автоматической конвертацией крипты по биржевому курсу.
Годовой оборот компании превышает $1 трлн., в России это один из крупнейших брокеров. Стаж и репутация говорят в пользу Альпари.
Открыть счет в Альпари
В таблице приведу основную техническую информацию по перечисленным брокерам.
| Amarkets | FxPro | Exness | БКС | Just2Trade | Альпари | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Год основания | 2007 | 2006 | 2008 | 1995 | 2006 | 1998 |
| Регулирование | FinaCom | CySEC, FCA, SCB, DFSA, FSCA | CySec, FCA | ЦБ РФ | CySEC, соответствует MiFID II | FSA |
| Доступ на фондовый рынок | - | - | - | + | + | - |
| Минимальный депозит, $ | 100 | 100 | 1 | Рекомендуют от 50 тыс. руб. | 200 | 1 |
| Торговые платформы | МТ4, МТ5 | МТ4, МТ5, cTrader, Edge | МТ4, МТ5 | QUIK, MT5 | МТ4, МТ4, CQG, Transaq, ROX | МТ4, МТ5 |
| Центовые счета | - | - | + | - | - | + |
| Кредитное плечо | 1:100-1:1000 | 1:20-1:500 | 1:1 до 1:2000 | Для акций рассчитывается для валютной секции меньше 1:100 | Форекс – 1:500, по акциям в пределах 1:50 | 1:25-1:1000 |
| Спред по мажорам, п. | 0,3-0,4 | 0,15-0,20 | 0.1 | Собственной статистики нет, выше чем у Exness, но незначительно | В пределах 1,0 | 0,3-0,4 |
| Возможности для инвестора | ПАММы | - | - | ИИС, структурные продукты | RoboAdvisor | ПАММы, монеты |
| Кому подойдет | Трейдерам с минимальным стажем | Тем, для кого критичен спред | Новичкам | Опытным трейдерам, ценящим надежность | Начинающим торговать на фондовом рынке | Новичкам |
Все перечисленные компании надежны и не имеют проблем с репутацией. Но при выборе учитывайте нюансы.
Как избежать ошибок при выборе компании
Ниже дам ряд советов, позволяющих избежать проблем с брокером:
- Соберите информацию. Не поленитесь зайти на сайт регулятора и проверить действие лицензии компании.
- Проверьте торговые условия. Откройте центовый счет и оцените скорость исполнения заявок, спред.
- Свяжитесь с техподдержкой, уточните какую-нибудь деталь. Это покажет скорость реагирования на обращения клиентов и квалификацию операторов.
- Протестируйте ввод/вывод средств. Пополните счет на небольшую сумму, поторгуйте и попробуйте вывести деньги.
- Не вносите все деньги на счет. Подстрахуйтесь – зарегистрируйтесь в нескольких компаниях, разделите сбережения и направьте их на эти счета.
Трейдинг не любит спешки, это же правило касается и выбора брокера.
Ответы на популярные вопросы
Можно ли по отзывам оценить брокера?
Верить отзывам (как положительным, так и отрицательным) нельзя без подтверждения. Если обвиняют компанию в манипулировании котировками – должны быть результаты обращения в техподдержку, к регулятору. Остальное – пустые слова.
Стоит ли начинать с бездепозитного бонуса?
Новичкам не стоит. Компания ставит жесткие условия по его отработке и в конечном итоге все равно все сводится к пополнению счета реальными деньгами.
Компания предлагает неплохие бонусы, стоит ли там регистрироваться?
На бонусы вообще рекомендую не обращать внимание. Их придется отрабатывать. При выборе учитывайте торговые условия, надежность, репутацию брокера.
Помогают ли центовые счета?
Они снижают потери средств при неудачной торговле. Могут использоваться для работы по экспериментальным стратегиям или с помощью советников с высоким требованием к депозиту. Новичку лучше выбрать компанию, предлагающую такой тип торговли. Начинающим трейдерам полезна будет статья про открытие центового счета на Форексе.
У какого брокера начать торговлю на фондовом рынке?
Для новичков лучший выбор – Just2Trade. Стартовый депозит здесь невелик, а получаете доступ на все нужные площадки.
Открыть счёт для рынка США и валютных пар на just2trade
Резюме
Выбор брокера – стартовый этап в карьере любого трейдера. В России времена Дикого Запада остались в прошлом. Государство занялось наведением порядка в этой отрасли. Большая часть мошенников и компаний-однодневок ушли, а рынок разделен между 10-15 крупными брокерами.
Выбор сузился, но все равно рекомендую тщательно оценивать каждую компанию с учетом своих потребностей. Комплексный анализ избавит от проблем в будущем. Вы сможете просто торговать, зарабатывать и выводить прибыль, не тратя время на решение проблем с брокером.
Если остались вопросы по подбору компании «под себя» – оставляйте их в комментариях, поделюсь своим опытом. И не забывайте подписываться на обновления блога, чтобы быть в курсе о выходе новых материалов.
