Не доверяй и проверяй: как защититься от глупых инвестиционных ошибок

Привет всем, кто нашел эту статью в сети интернет и постоянным читателям моего блога! В этой статье мы поговорим о том, как провести анализ и оценку инвестиционных проектов, а конкретно онлайн-проектов, дающих доход 5-50% в месяц. На данный момент в сети работает большое количество компаний, которые привлекают частный капитал под фиксированный или плавающий процент. Такие компании имеют красивые сайты, документы с серьёзными печатями, проводят различные презентации «на земле», открывают офисы. Они утверждают, что занимаются торговлей на форекс или являются краундфандинговой площадкой, на которой привлекают деньги для других проектов. Однако я советую, и это будет трезвым и правильным поступком, считать такие проекты псевдоинвестиционными. Даже если проект действительно занимается реальной деятельностью, и вложенные деньги пускаются в работу, лучше относится к нему просто как к одному из инструментов в своем портфеле.

Из этого следует, что проект нужно классифицировать по проценту доходности и работать с ним в полном соответствии с правилами, относящимися к этой категории. К примеру, хедж-фонды, работающие на рынке по 5-10 лет и аккумулирующие прибыль по 20-40% в год могут понести серьезные убытки и стать банкротом, но это уже будет относиться к торговым рискам на рынке финансовых инвестиций. Для большинства высокодоходных проектов порядка 80%, а чаще и все поступления от инвесторов и есть их доход. Чтобы понять, в какой проект из всей каши, которая есть в интернете вложить свои деньги и, главное, вовремя вывести свои деньги и получить прибыль, рассмотрим по пунктам основные средства анализа.

Принципы оценки эффективности высокодоходных инвестиционных проектов

Анализ проектов, как и при торговле на фондовом рынке, разделим на две составляющих: техническую и фундаментальную часть. Такой тип анализа подойдет для всех проектов, представленных на моем блоге. Я вкладываю деньги только в те проекты, которые соответствуют основным нормам как в плане маркетинга, так и по содержанию.

к содержанию ↑

Технический анализ

1. Место регистрации проекта (РФ, офшор или заграница), представленная на сайте документация. Регистрация в офшорах обеспечивает более высокий уровень защищённости информации от фискальных органов, которые могут помешать работе в проекте;
2. Способы связи с официальными представителями компании. Реальный офис, техподдержка, телефонная горячая линия, онлайн-чаты;
3. Контент и сайт. Серьезные проекты всегда имеют грамотный текст без явных ошибок. Обращайте внимание на наличие инструкций, FAQ, оригинальных фотографий. Стоит присмотреться к дизайну и юзабилити сайта, проверить, есть ли кривые кнопки и виджеты. Если сайт многоязычный, он должен быть переведён полностью, включая всевозможные мануалы и инструкции, но не с помощью гугл-переводчика;
4. Домен. Заходим на whois, 2ip.ru whois или domaintools.com и смотрим, когда домен был куплен. Даже если домен выкуплен до 2025 года, это ни о чём не говорит: сейчас они стоят копейки. Не стоит работать с проектом в российской зоне, то есть reg:ru в whois, так как есть большая вероятность блокировки такого домена при первой жалобе конкурентов или недовольных клиентов в соответствующие органы. Восстановление домена займёт минимум 2 дня, для хайп-проектов это провал. Как только выплаты прекратятся, начнется паника на всех информационных ресурсах, и проект закроется. Признаком качественного проекта является сильный регистратор, доменам которого не грозят блоки, к примеру, ENOM;
5. Хостинг (DDos-защита). Чем серьезнее проект, тем серьёзнее он подходит к защите от DDos. В whois это можно оценить по ns-серверам. Самые сильные из них — это BlockDos, Dragonara, Staminus Communications. Слабые и дешевые — DDOS-guard, Koddos, BlackLotus, GeniusGuard, LeaseWeb. Еще один способ проверить, насколько мощный и качественный хостинг у админа — анализатор 2ip.ru/analizator. Если параметр «количество сайтов на сервере» больше 10, это слабый хостинг, который упадет при первой же DDos-атаке. Если менее 5, то хостинг хороший и качественный;
6. SSL-сертификат.
   Наличие такой защиты — плюс проекту. SSL применяется для защиты и шифрования данных. Проверить, имеет ли сайт SSL-сертификат можно на главной странице. Если в адресной строке высвечивается префикс httpS:// и есть изображение замочка возле ссылки, значит, SSL включен. Присутствие Green Bar показывает статус проекта и подтверждает его легальность. Green Bar — это зеленая рамка вместо замочка возле ссылки на сайт, где можно увидеть компанию, которая выдала сертификат. Green Bar можно приобрести в оффшорах, но это требует времени и приличных расходов;
7. Скрипт. Скрипты нетрудно определить, так как большинство из них шаблонные и редко являются рукописными. В рукописных скриптах есть вероятность того, что автор оставит «лазейку» для хищения средств, если проект окажется достойным и соберет крупную кассу. Большая часть админов используют широко распространённые H-Scripts, GoldCoders. Хорошие самописные скрипты стоят хороших денег. Такой скрипт отличается повышенной функциональностью и удобством для пользователя сайта;
8. Вёрстка сайта. Показатель, по которому можно определить, насколько тщательно работали над проектом. По этому критерию можно понять сколько людей работало над проектом. Дизайн, верстка, подготовка и перевод текста практически всегда делается разными специалистами. Выполнить проверку сайта на наличие ошибок можно на сайте validator.w3.org. Если таковых много, это минус в копилку оценки проекта.

к содержанию ↑

Фундаментальный анализ

1. Дата старта проекта. Самая прибыльная тактика работы с высокорискованными проектами называется «хитран» (hit&run): как можно быстрее войти и как можно быстрее выйти. Для низкопроцентных проектов возможно применение метода разгона. С каждым месяцем работы проекта вероятность получения прибыли с нового депозита снижается;
2. Команда, которая стоит у руля проекта. Был ли у них успешный опыт организации? Такую информацию редко выкладывают в общий доступ. Поэтому найдите себе опытного наставника, владеющего такими сведениями. Этот пункт очень важен, если техническая подготовка проекта не вызывает вопросов и он выглядит «с иголочки». Ведь далеко не факт, что неопытная команда сможет его раскачать и продвинуть в массы. Еще хуже, если организаторы заранее запланировали скам после первых крупных вливаний;
3. Оригинальность легенды. Это то, чем занимается проект по словам организаторов. Разное время — различные тенденции и популярные темы. В 2014 году было популярно публиковать легенды на тему доверительного управления на рынке форекс. В 2015 году активно эксплуатировали тему касс взаимопомощи или по-другому социальных фондов. Примеры таких проектов: Меркурий, Элеврус. Каждый последующий из таких проектов отрабатывал хуже предыдущего;
4. Наличие счетчиков по выплатам и количества участников проекта. Имейте в виду: настоящию статистику показывают единицы, в основном её накручивают, чтобы новые инвесторы думали, что в проект ещё можно внести деньги и заработать;
5. Количество рекламы на старте. Отличный вариант, если проект развивается плавно, не занимается массовой закупкой рекламы на тематических сайтах. Крупные проекты размещают рекламу только у лидеров этой отрасли. Сарафанное радио — лучшая рекламная площадка в данной отрасли;
6. Активность администрации. Проведение семинаров, встреч, вебинаров. Ответы на вопросы на форумах и скайп-чатах. Раскрутка в соцсетях. Нужно оценивать, сколько усилий они прилагают для раскрутки своего проекта;
7. Партнерская программа. Адекватна ли она по меркам отрасли, к которой относится проект или завышена? Если проект низкодохдный, но предлагает своим партнерам 15% от депозита рефералов, нужно задуматься, планирует ли администрация долгосрочную работу или решила просто собрать деньги и закрыться;
8. Сезонность индустрии.
   Этот пункт очень важен для хайпов и практически не используется при анализе проектов с низкой доходностью и реальных инвестиций, таких как ПАММ-счета и доверительное управление.
9. Форумы, на которых представлен проект. В странах СНГ наиболее популярным форумом является MMGP. Также смотрите зарубежные форумы и мониторы, такие как http://www.talkgold.com/forum/ или http://money-news-online.com/.

Я привёл основные пункты, на которые нужно обращать внимание при выборе проекта для инвестирования средств. Кроме этого не забывайте следовать правилам инвестора и своему финансовому плану. Поначалу это может показаться сложным, но всё приходит с опытом, как и в любом деле. Держите их в голове при анализе нового проекта. Мои партнеры могут писать мне в скайпе или вконтакте по поводу любого проекта, который вас чем-то зацепил. Если у меня есть информация по нему или я его уже анализировал, я обязательно помогу советом и выскажу свое мнение.

Делитесь в комментариях своим опытом вложений в интернете: в какие проекты вкладывали, сколько заработали или потеряли. И помните, что неудачная попытка лучше её отсутствия.