Выбираем брокера на фондовом рынке: с чего начать и на что обратить внимание?

Автор:

vybor-brokera-fond
Содержание:

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия. Проверить наличие таковой вы сможете на сайте Центробанка, где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

  • надёжность;
  • тарифный план и размер комиссии;
  • удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

к содержанию ↑

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.top-25-brokers-fondovii-rinok-rf

Настоятельно вам рекомендую не полениться и проверить степень надежности фирмы еще и таким образом:

  1. Проверьте наличие брокерской лицензии у фирмы. Об этом я уже упоминал в самом начале, поэтому лишь напомню, что сделать это можно, скачав список зарегистрированных на данный момент времени брокеров на сайте Центрального банка.
  2. Оцените опыт работы компании и обратите внимание, как долго она существует на рынке. Оптимально, если этот показатель составит, как минимум, 8 лет. Для того, чтобы получить такого рода информацию, обратитесь на сайт Федеральной Службы по Финансовым рынкам, задайте в строке поиска необходимую вам компанию и проанализирую информацию, предоставленную в пункте «Дата выдачи лицензии».
  3. К каким биржам есть доступ у брокера. Доступ к такой информации можно найти на сайте ММВБ.
  4. Обратите так же внимание и на то, как много активных клиентов производят инвестирование в акции посредством выбранного вами брокера. Эту информацию тоже можно найти на сайте ММВБ.top-25-po-chislu-aktivnih-klientov
  5. Проверьте степень прозрачности фирмы. Обратите внимание, есть ли в общем доступе информация о высшем руководстве и владельцах компании, предоставляет ли она своевременные финансовые отчеты о своей деятельности.
  6. Выясните, будет ли застрахован ваш брокерский счет и, каков размер страхового возмещения. Для сравнения могу сказать, что максимальная сумма страховки в случае банкротства посредника составляет 50 000 долларов. Во многом эта процедура схожа с привычным нам страхованием вкладов физических лиц.
  7. Ну и, конечно же, обратитесь к опыту бывалых инвесторов. Почитайте отзывы о брокере, оцените степень удовлетворенности клиентов услугами этой фирмы.

к содержанию ↑

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните:

Все комиссии за обслуживание

  • Какими будут ваши расходы на депозитарий;
  • Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату;
  • Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
  • Величина комиссии при покупке/продаже акций.

Какова сумма минимального депозита

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

  • Количество способов пополнений и их комиссии;
  • % при банковском переводе;
  • Сроки поступления.

Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения, предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам:

finam-komissya-brokera-rf

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа, в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

к содержанию ↑

Удобство и комфорт

Очень важно, чтобы создание портфеля акций не вызывало у вас дискомфорта. Поэтому удобный доступ и связь с брокером – это очень важный момент, который сохранит не только ваше время, но и нервы. Поскольку оба этих фактора очень дороги, выбирая посредника, оцените свое будущее взаимодействие с ним по таким критериям:

  1. Насколько доступны его офисы. Согласитесь, если компания будет иметь всего одно представительство, которое будет находиться либо в другом городе, либо «у черта на куличиках», вы просто физически не сможете добраться до них для решения насущных вопросов.
  2. Удобна ли процедура открытия счета.
  3. Функционал личного кабинета на сайте брокера. Лично я привык вести все свои дела удаленно. Для меня очень важно, чтобы мне не приходилось часто посещать офис брокерской компании. Поскольку торговля акциями сосредоточена в интернете, я считаю важным предоставление клиентам возможности отслеживания изменения их инвестиционного портфеля в режиме онлайн. Обратите внимание, сможете ли вы получить доступ к финансовым отчетам по проведенным брокером сделкам в своем личном кабинете на сайте и насколько реально вести весь документооборот удаленно.udalenka-fond
  4. Оперативно ли работает техническая поддержка. Как быстро будут решены ваши проблемы, при появлении таковых.
  5. Какая используется торговая программа. Учитывая то, что самой популярной является metatrader5, будет огромным плюсом, если фирма будет использовать именно ее. Я например использую платформу transaq, она проще в работе, но функционала, конечно, меньше, чем в MT5.
  6. Обеспечивает ли компания полноценные информационные услуги, аналитику и консультации по рынку.
  7. Будет ли у вас доступ к бесплатным обучающим материалам типа вебинаров, видеоуроков или оригинальных статей на заданную тематику, которые могут быть использованы вами в будущем.

к содержанию ↑

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы. В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade. Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре. Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов. За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно. Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов.finam-komissya-brokera-usa

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

к содержанию ↑

Заключение

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер. Я постарался быть максимально объективным, поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли свое собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкость выявите лидера среди фирм на том или другом рынке. Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе. Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Этот блог читает целая армия инвесторов,
пока их капитал растет

читай и Ты

Комментариев: 18

  1. Максим

    Здравствуйте,вопрос о компании XTRADE-достаточно ли надежный брокер?

    Ответить
    1. Андрей

      Добрый день. Xtrade на надежность не изучал, слышал что такой есть. Сейчас работаю с just2trade дочка финама, его обзор можешь прочитать на блоге в соответствующем разделе. На данный момент изучаю торговые условия амаркетс, если они будут соизмеримы с джастом, то возможно перееду на него. Вся суть в том, что практически все они зарегистрированы в офшорах, чтобы работать с клиентами у кого капитал меньше 6 лямов рублей и даже если везде на бумагах все отлично при закрытии будет проблематично вернуть деньги. С другой стороны им закрываться не выгодно, они нормально зарабатывают на комиссиях и спредах от позиций.

      Ответить
  2. Стас

    На рекламу все равно тянет

    Подумаю, что о телетрейде скажите?! В Украине тоже есть!?

    Ответить
    1. Андрей

      Привет, Стас!

      Телетрейд не рекомендую рассматривать, репутация ужасная, торговые условия тоже ниже средних. Насчёт рекламы не соглашусь, в каждом обзоре постарался максимально объективно рассмотреть как плюсы, так и минусы + по каждому брокеру сделано резюме, при каких условиях в ней нужно регаться. Изучай соответствующую рубрику, вникай, задавай вопросы, обязательно отвечу.

      Ответить
  3. Родион

    Добрый день! Рассматриваю сбербанк, планирую работать от ооо. Есть ли рекомендации, советы по данному посреднику?

    Ответить
    1. Андрей

      Привет. Сбербанк подробно не изучал, как брокера. Считаю, что Финам лучше по условиям для торговли и удобству работы, так как опыта у компании больше, и основа уже отлажена. Брокеры от банков годятся в основном для обмена валют и долгосрочных инвестиций, но не для краткосрочных спекуляций.

      Ответить
  4. Виолетта

    Добрый день!Хотела бы узнать о компании Walton Capital

    Я торгую в этого брокера 2 месяца,вывод средств работает,но до момента открытия счета,мне был обещан процент больше имеющегося,вот теперь даже не знаю,вывести все и открыть у другой компании или подождать более благоприятную ситуацию...

    Ответить
    1. Андрей

      Виолетта, привет. Ни разу не слышал о Walton Capital, поискал немного информации в сети. Это брокер бинарных опционов? Первые поиски показали, что это брокер далеко не топовый. Лучше вам вывести свои деньги. На моём блоге в рубрике «Брокеры» вы найдете качественных представителей рынка. Я лично пользуюсь брокером Just2trade (дочерний брокер Финама), использую его для торговли американскими акциями на биржах NYSE и Nasdaq. В графе «поиск по блогу» напишите «just2trade», и появится статья/обзор на него. Если есть вопросы, задавайте их в комментариях или пишите мне в личку вконтакте.

      Ответить
  5. Анна

    здравствуйте! Подскажите, что вы знаете о компании FXMarketscapital, приглашают меня у них инвестировать?

    Ответить
    1. Андрей

      Анна, привет. Не слышал о таком. Для фондового рынка лучше выбрать 1) церих 2) just2trade. Для рынка форекс — exness. Отличные варианты как по надежности, так и по величине комиссий. Также много обзоров достойных брокеров читайте в рубрике «Брокеры».

      Ответить
  6. Татьяна

    Добрый день! Подскажите, пожалуйста, что вы можете сказать о компании VNC Broker?

    Ответить
    1. Андрей

      Добрый день! Акции, которые покупают у форекс-брокеров — это скорее всего CFD-контракты. Их можно покупать с кредитным плечом 1:20, выше прибыль и выше риски, не рекомендую этого делать на старте без знаний, ведь если акция упадет на 3-5%, вас выбьет по маржин-коллу, чаще всего это сразу -50% от депозита, сделки при этом автоматически закроются по рынку. Про VNC Broker: молодая и малоизвестная компания, информации по тарифам, комиссиям не нашел на их сайте. Вывод: я бы не стал с ним работать, есть более известные и прозрачные по условиям брокеры. На блоге есть рубрика «Брокеры», в ней я написал обзоры про качественные компании на этом рынке, как на фонде, так и на форексе. Брокеров, которых советую для сотрудничества, я рекомендовал в комментах выше.

      Ответить
  7. Галина

    Здравствуйте, хочу тупо приобрести акции. Это можно сделать без открытия всех этих заумных счетов (брокерских, депозитарных и проч. и проч.)? Перечитала гору рекомендаций, в тему не въехала, но желание акций не пропало. Приобретение у неизвестных частников не рассматриваю.

    Ответить
    1. Андрей

      Галина, добрый вечер! Самый простой, удобный и надежный способ купить акции — это открыть брокерский счет. Нет ничего сложного. Перешли на сайт брокера-заполнили заявку на открытие счета (внесли паспортные данные и прикрепили сканы документов) — далее вашу личность проверяют и открывают личный кабинет и личный счет. Затем перевели на свой брокерский счет деньги с любой своей банковской карты способом «со счета на счет» или «по реквизитам». Советую открывать счет в джаст2трейде (сам через него покупаю акции) вот обзор про него guide-investor.com/brokery/just2trade/. В обзоре написано, как открыть счет на сайте брокера. Если нужна моя помощь, не стесняйтесь и пишите мне в личку вк, на почту, и другим указанным в графе «контакты». Я подробно, по шагам объясню, что нужно делать, и таким образом риски сделать ошибку сойдут на нет.

      Ответить
  8. Татьяна

    Добрый день! Вы что нибудь знаете о компании полоинвест? Настойчиво звонят уже несколько месяцев.

    Ответить
    1. Андрей

      Татьяна, привет. Про олоинвест с ходу вспомнить не могу, наверно недавно работают или мало раскручиваются в интернете. Не стоит работать с неизвестными брокерами, на моем сайте в рубрике «брокеры» можете подобрать хорошего брокера или пишите мне в личку вк. На основании вашего опыта/депозита/хотелок, выберу брокера, подходящего под ваши цели.

      Ответить
  9. Mayham

    Здравствуйте, я начинающий энтузиаст, хочу обменивать валюту по курсу биржи и может, в будущем, покупать акции и спекулировать, решил залезть в БКС брокера. Оптимальный вариант или посоветуете что-то иное? Лицензия есть, комиссии вроде средние, пока проблем не замечаю. Спасибо!

    Ответить
    1. Андрей

      Привет. БКС нормальный выбор, не ищите других, торгуйте на нем. У компании часто есть бонусы для новичков: дают 50$ на торговлю, есть возможность вывести прибыль. Изучайте и вникайте в теханализ и смотрите за новостями, также по акциям и техническому анализу у меня много статей в рубрике «фондовый рынок» и «форекс». Если есть вопросы, пишите в личку вк.

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *