Учимся покупать ценные бумаги: куда идти и где искать?

Автор:

travolta-rasteryan

Приветствую вас, дорогие друзья! Согласитесь, что непрерывное развитие мирового фондового рынка предоставляет нам потрясающую возможность не только сохранить наши деньги, но еще и приумножить их. Так, только за минувший год акции таких компаний как Facebook, Alibaba, Nvidia выросли на 36%, 52% и 112%, соответственно. И я сейчас говорю вам лишь о всемирно известных корпорациях, чьи названия находятся у нас на слуху. А если посмотреть на развитие отрасли фармацевтики, потенциал роста которой составляет около 1000% в год? Неплохой вариант вложения, не правда ли? Сегодня я хочу рассказать вам о том, где купить акции физическому лицу и как это лучше сделать.

Основные виды инструментов для торговли

Прежде, чем мы с вами перейдем к непосредственной работе с фондовым рынком, давайте поговорим, какими инструментами мы вообще будем торговать. Чтобы сделать такой нелегкий выбор, я предлагаю вам совершить небольшой экскурс в мир финансового инструментария.

Начну, пожалуй, с того, что несмотря на огромное множество торговых инструментов, самыми популярными и востребованными среди трейдеров остаются акции и фьючерсы. Именно о них мы с вами и поговорим.

к содержанию ↑

Акции

Стоит отметить, что инвестирование в акции – это самый популярный и распространенный вид инвестирования. Большинство вкладчиков интересует именно этот вид ценных бумаг. Для тех, кто не знает и для тех, кто подзабыл, рассказываю, что акциями мы называем ценными бумаги, которые удостоверяют ваше участие в бизнесе конкретной компании. То есть, заключая договор купли-продажи акций, вы автоматически становитесь совладельцем фирмы-эмитента этих бумаг. В ходе активного развития компании стоимость ее акций будет расти, а вы, соответственно, будете получать с этого определенную прибыль. Нужно отметить, что именно акцию принято считать базовым инструментом торговли.

к содержанию ↑

Фьючерсы

Что же касается фьючерсов, то владение таким инструментом дает трейдеру возможность покупать определенное количество товара в будущем по сегодняшней цене. Иными словами, фьючерсный контракт является своеобразной «страховкой» от инфляции. inflyaciyaЕсли сегодня вы закупаете тонну угля по цене 1000 долларов, что на сегодняшний день эквивалентно 65 000 рублей, а через полгода, когда продавец доставит вам оплаченный товар, доллар подскочит до 75 рублей, вы сэкономите на сделке 10 000 рублей. В рамках торговли такими ценными бумагами на фондовых биржах, вам следует рассматривать фьючерс как обычный товар, которые можно приобрести и продать в любой момент времени. Будучи трейдером, вам не нужно думать о том, куда вы денете товар, который вам поставят в будущем. Просто торгуйте и получайте с этого прибыль.

к содержанию ↑

Инструкция для начала работы с акциями

Любая торговля акциями для начинающих должна быть основана на четкой и продуманной последовательности действий. Я предлагаю вам несложную инструкцию, четкое следование которой, не только поможет вам решить, какой брокер лучше, но и существенно облегчит процесс покупки ценной бумаги.

к содержанию ↑

Определить размер капитала

В первую очередь, займитесь оценкой своих финансовых ресурсов и решите, какую часть средств вы готовы отправить в свой инвестиционный портфель ценных бумаг. Вы должны понимать, что для приобретения акций вам необходим брокерский счет, открыть который можно лишь имея определенную сумму для оплаты первого взноса. В зависимости от того, какого брокера вы выберете, порог входа будет отличаться. Так, вы можете заплатить всего пару тысяч рублей, чтобы открыть счет, а можете отдать за это и несколько десятков тысяч рублей.

к содержанию ↑

Получить базовые знания по инвестированию и торговле на фондовом рынке

Согласитесь, что в любом деле важно понимание того, чем именно вы занимаетесь. Купить несколько ценных бумаг – дело нехитрое. Куда более ценно ваше понимание, зачем и с какой целью вы это делаете. Чтобы «прокачать» себя, я советую вам сформировать базу знаний, необходимую для торговли на фондовом рынке. В этом вам помогут:

  1. Книги по инвестированию и трейдингу.
  2. Семинары и вебинары на интересующую вас тематику, в которой вы чувствуете нехватку знаний и хотите ее восполнить. Как вариант, советую вам познакомиться с обучающей продукцией по среднесрочной торговле от Александра Герчика или с обучением от команды unitedtraders, их информация в основном по дневному трейдингу. gerchikНе изучайте всё подряд, выберите одну стратегию подходящую вам и развивайтесь в ней.

к содержанию ↑

Определиться со своей торговой стратегией

Теперь вам предстоит выбрать свою собственную торговую стратегию. Это необходимо для того, чтобы в последующем определиться с брокером, тарифами фирмы посредника и торговым инструментарием. Ведь, как мы уже с вами выяснили, торговать можно не только акциями, а еще и фьючерсами, и облигациями.

к содержанию ↑

Определиться со способом покупки акций

Самое время определиться, куда вы обратитесь для того, чтобы приобрести ценные бумаги. Самыми популярными вариантами, где можно купить акции компаний, являются:

  1. Банки. Несмотря на то, что продажа ценных бумаг не относится к основному виду банковской деятельности, вы вполне сможете стать держателем акций, обратившись в ВТБ, Сбербанк или Газпромбанк. Правда, в таком случае вы столкнетесь с проблемой ограниченного выбора и завышенной стоимости продукта. По очевидным причинам в банке вам с радостью продадут и свои собственные ценные бумаги.
  2. Через брокеров на фондовой бирже. Как вы знаете, вести торги на фондовом рынке физические лица не могут. Поэтому вам придется обратиться за помощью к посредниками – брокерам. Алгоритм взаимодействия с ними довольно прост:
    2.1 Вы выбираете надежного посредника с адекватными комиссионными.
    2.2 Заключаете с ним договор
    2.3 Пополняете свой брокерский счет
    2.4 Поручаете брокеру купить акции Газпрома, Роснефти или любой другой компании на Московской бирже, если вас интересуют ценные бумаги отечественных фирм, разумеется.
  3. Напрямую у эмитентов – тех, кто занимается выпуском собственных ценных бумаг.
  4. У частных лиц или организаций. Поскольку существует два вида акций: именные, которые регистрируются в реестре акционерного общества, и на предъявителя, которые свободно продаются и покупаются на вторичном рынке без перерегистраций собственников, вы вполне можете покупать ценные бумаги напрямую из рук в руки, не привлекая к этому брокеров.

к содержанию ↑

Решить на каком рынке будете покупать акции

Определитесь, ценные бумаги каких компаний вас интересуют. Хотите вы работать с отечественными, американскими или европейскими биржами. Если вы заинтересованы в работе с РФ, то вам подойдут все брокеры, которые работают с биржами ММВБ и РТС.

Если же вас интересует Европа и США, то тогда вам предстоит заняться поиском посредника, имеющего зарубежную регистрацию. europe-usaИз-за действующего законодательства Российской Федерации, а именно Федерального закона №39 «О рынке ценных бумаг», физическое лицо, претендующее на признание его квалифицированным инвестором, обязательно должно соответствовать, как минимум, одному из следующих условий:

  1. Иметь в распоряжении, как непосредственном, так и доверительном, ценные бумаги и другие финансовые инструменты на сумму не менее 6 000 000 рублей;
  2. Должно иметь рабочий стаж от 2 лет в отечественных или иностранных компаниях, занимающихся совершением сделок с любыми финансовыми инструментами;
  3. Соискатели совершали сделки с финансовыми инструментарием не реже, чем раз в месяц, на протяжении последнего года. Сумма по этим сделкам должна быть не меньше 6 000 000 рублей;
  4. Денежные средства, которые принадлежат этому физическому лицу, в общей сложности составляют 6 000 000 рублей, не меньше;
  5. Претендент на получение статуса квалифицированного инвестора имеет высшее образование по экономической дисциплине, которое было получено в одной из организаций, проводящих аттестацию в области инвестиционной деятельности. Кроме того, у него должен иметься один из аттестатов FRM, CIIA, CFA, а также страховой актуарий, аудитор и ФСФР. Этот закон действует у брокеров зарегистрированных в РФ. Конечно, брокерские компании всячески помогают и решают множество пунктов из этого закона, так как им выгодно, чтобы торговля проводилась через них. Поэтому некоторые брокеры, как, например, Церих, Exante, Финам сделали проще: зарегистрировали дочерние компании вне юрисдикции РФ.

к содержанию ↑

Выбрать брокера

Пожалуй, важнейший шаг. Ведь в случае, если брокер разорится, прогорят все ваши деньги и ценные бумаги. Чтобы не попасть впросак, я советую вам прочесть мою статью, посвященную критериям выбора торгового посредника.

к содержанию ↑

Заключить договор с брокером

dogovor-podpisanieС выбранным посредником вам необходимо заключить договор. Для этого запаситесь своим паспортом, идентификационным кодом и небольшим количеством свободного времени. При заключении договора на ваше имя будет открыт счет в банке, при помощи которого вы будете пополнять брокерский счет.

к содержанию ↑

Внести капитал на торговый счет

После того, как вы пополните торговый счет на сумму, необходимую для входа на рынок, заключение договора с брокером можно считать успешно завершенным.

к содержанию ↑

Скачать торговый терминал на компьютер

Настройте на своем компьютере программное обеспечение и скачайте торговую программу.

к содержанию ↑

Составить список акций по торговой стратегии

Сообщите брокеру о том, какие акции вас интересуют в первую очередь или добавьте их в торговый терминал. Не забудьте о том, что ваш набор должен быть достаточно ликвидным и диверсифицированным.

к содержанию ↑

Купить акции с лучшей точкой входа

Сделать это вы сможете исходя из полученных знаний, опыта своего и вашего ментора, а также опираясь на выбранную вами торговую стратегию.

к содержанию ↑

Личный опыт начала торговли

Хочу поделиться с вами своей историей о том, как заработать на ценных бумагах. Некогда я начал с того, что выделил капитал в размере 40 000 рублей. Эту сумму я планировал потратить на проверку принципа работы системы ввода и вывода денег у брокерских фирм, а также определения размера комиссии, которую берут посредники за проведение денежных операций. Поскольку меня интересовала торговля акциями американских компаний, котирующихся на бирже NYSE, то я не ломал себе голову над тем, где лучше открыть брокерский счет и к какому посреднику обратиться, а сразу отнес свои деньги в just2trade. nyse-logoВыбор основывался на том, что данный брокер являлся дочерней компанией Финама, доверие к которой в разы выше, нежели у аналогичных фирм на этом рынке. Кроме того, just2trade застраховал мой капитал на максимально возможную сумму – 50 000 долларов.

Привлекло меня и то, что посредник берет минимальные комиссии за свою работу, а порог входа на рынок составляет всего 200 долларов. Для удобства работы и с целью экономии денег на комиссии, связанной с вводом и выводом денег с брокерского счета, я открыл в банке Финам сразу 2 счета: рублевый и долларовый. Схема работы с ними такова:

  1. Я отправляю в Финам рубли и кладу их на рублевый счет.
  2. После этого в своем личном кабинете я конвертирую внесенную на счет сумму в доллары.
  3. Доллары я отправляю на торговый счет, поскольку все операции на рынке производятся в валюте.

Чтобы вывести заработанные средства, достаточно проделать манипуляции в обратном порядке.

В случае, если в вашем городе отсутствуют филиалы Финама, поинтересуйтесь в своем банке об условиях перевода денежных средств. Уточните, какова максимальная сумма перевода по карте, а в каком случае, вам придется прибегнуть к помощи банковского перевода. Альтернативные варианты вроде вебмани или PayPal я даже не рассматриваю, поскольку в данном случае вам придется оплачивать сумасшедшие комиссии.

На сегодняшний день мой инвестиционный депозит составляет 3000 долларов, и я работаю с кредитным плечом 1 к 3. Таким образом, в среднем одна позиция покупается на сумму в 1000 долларов, а всего акций в моем портфеле 9.

к содержанию ↑

Налоговые последствия

Работая с акциями, вам придется познакомиться с разными видами налогов. Однако, самыми основными, на которых я хочу сосредоточить ваше внимание, являются:

  • Налог с продажи акций, размер которого составляет 13%. Его вам придется платить лишь в тех случаях, когда вы получаете прибыль. Платить вы его будете при каждом выводе средств со своего счета и в конце года.
  • Налог на дивиденды, который может колебаться в пределах 9-15%. Под дивидендами следует понимать всю дополнительную прибыль, которую вы будете получать, будучи держателем акций, от эмитента этих ценных бумаг.

Хочу обратить ваше внимание на то, что все брокеры в Российской Федерации тщательно скрывают информацию о том, каковы размеры капиталов и доходность их клиентов. По этой причине принятие решения относительно того, стоит ли оплачивать существующие налоги или нет, остается за вами.

к содержанию ↑

Заключение

По большому счету, это все, что вам нужно знать на первых порах для того, чтобы начать инвестировать в ценные бумаги. Как вы, я полагаю, поняли, на начальном этапе все ваши действия должны быть основана на четком анализе и оценке многих факторов. По мере того, как вы будете набираться опыта, увеличится и скорость принятия решений. В работе с инвестициями, начало – это уже половина успеха. Не бойтесь пробовать новое, будьте решительны и удачи вам. До скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Этот блог читает целая армия инвесторов,
пока их капитал растет

читай и Ты

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *