Обзор брокера БКС

Автор:

bcs_logo

Добрый день, друзья и коллеги! Сегодня на очереди у нас обзор БКС – неплохого брокера для торговли на фондовом, валютном и срочном рынках. Компания довольно известная, может похвастать неплохой историей, так что ей определенно стоит уделить внимание. Как это обычно бывает в таких ситуациях, обсуждая БКС брокер, отзывы стоит учитывать в последнюю очередь, сперва стоит объективно оценить имеющуюся информацию по компании, торговые условия и т. д. Этим и займемся.

Информация о брокере

Датой создания БКС, что расшифровывается как «Broker Credit Service», можно считать 2004 год. Именно тогда на Кипре был зарегистрирован этот брокер. Сама финансовая группа свою деятельность начала в 1995 году.

glavnaya

 

Популярность у трейдеров компания заслужила не только внимательным отношением к клиентам, но и неплохими торговыми условиями, репутация у нее сложилась хорошая, в каких-либо скандалах за время своего существования замечена не была. Трейдеры имеют возможность работать с валютой, фондовыми активами, сырьем, индексами (причем не только российского, но и зарубежного рынка). Что важно – доступ ко всем инструментам организован с единого счета.

Правда, ПАММ инвестирование недоступно в том виде, в каком мы его привыкли видеть, но это не большая проблема. Хватает и других инвестиционных инструментов, об этом поговорим чуть ниже.

Компании, входящие в финансовую группу БКС

Финансовая группа БКС включает в себя несколько компаний, в том числе и BCSforex. Помимо этого, в состав группы входят такие компании как:

  • ООО «Компания БКС» — имеет право на осуществление брокерской деятельности, лицензия выдана бессрочно в 2001 году ФСФР РФ
  • АО «БКС Банк» — имеет лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности, также имеет право заниматься банковской деятельностью
  • BCS Prime Brokerage Limited – компания имеет английскую регистрацию, головной офис расположен в Лондоне
  • BrokerCreditService (Cyprus) Limited – офшорная регистрация, компания работает как субброкер, позволяет предоставлять услуги на международных рынках
  • BCS-Forex Limited

Кроме того, БКС брокер имеет несколько подразделений, специализирующихся на отдельных типах услуг:

  • БКС Премьер – работает с обычными клиентами
  • БКС Ультима – работает только с состоятельными и привилегированными клиентами
  • БКС Прайм – занимается банковским и инвестиционным обслуживанием
  • УК БКС – в ведении компании доверительное управление

к содержанию ↑

Лицензии и регуляторы

У брокера нет регулятора в России, а работает он по лицензии Центробанка. Так как регистрация у компании кипрская, то и в роли регулятора выступает CySEC, кроме того, имеет аккредитацию Лондонской фондовой биржи. Бояться этого не стоит, многие компании работают подобным образом.

Что же касается лицензий, то компания БКС имеет право на:

  • брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность
  • посредничество в биржевой торговле
  • управление ценными бумагами

Соответствующие лицензии выданы российской Федеральной службой по финансовым рынкам бессрочно. Так что компания работает на рынке абсолютно легально.

к содержанию ↑

Надёжность

По поводу надежности хотел бы отметить еще и то, что по состоянию на 2016 год объем собственных средств составил свыше 1 трлн рублей. Это лишний раз доказывает, что никто ваши деньги не украдет.

rating msk birzha

 

По оборотам компания также уверенно держится в ТОПе по статистике Московской биржи. Так что с этой точки зрения оснований для переживаний нет. Практически во всех категориях БКС держится на первом месте, изредка опускаясь на второе-третье.

к содержанию ↑

Награды и рейтинг брокера

Признание на различных конкурсах – лучшее свидетельство качества работы любой компании. В случае с БКС различных наград хватало, официальный сайт брокера о наградах скромно умалчивает, ознакомиться с их перечнем можно на bcs.ru:

  • премию «Финансовый Олимп» компания завоевывала целых 5 раз
  • 2009 – приз «Финансовая элита» завоеван 3 раза
  • в 2011 году получен приз «Гран-при: инвестиционная компания 2011 года» за лучшие условия для инвестиций
  • 2015 год получился богатым на награды – получено звание «Лучшей брокерской компании для институциональных инвесторов», также брокер по версии жюри лучшим в номинациях «Элита фондового рынка 2015», «Компания рынка акций» и «Компания года»

Хватает и других наград, практически каждый год компания отмечается в той или иной области. Минувший год примечателен тем, что:

  • национальное рейтинговое агентство подтвердило рейтинг инвесткомпании БКС на уровне ААА, то есть индивидуальный рейтинг надежности находится на максимальном уровне
  • S&P присвоило кредитные рейтинги В-/С – соответственно долго- и краткосрочная перспектива. В целом прогноз по компании стабильныйrating nadezhnosti

Продукты брокера для трейдера

Арсенал инструментов, с которыми может работать трейдер, очень широкий. При желании можно работать на форекс, но есть возможность торговать акциями российских и зарубежных компаний, фьючерсами, опционами.

к содержанию ↑

Рынок форекс

Есть несколько особенностей при работе на рынке форекс через БКС:

  • спред может быть расширен в период высокой волатильности
  • компания предлагает такую услугу как исламский счет. Особенность его заключается в том, что при переносе открытой позиции на следующие сутки происходит не начисление свопа, а списание комиссии. Но доступна такая возможность только для счетов PRO.MT4
  • локирование доступно на всех валютах без ограничения, но только для счетов типа NDD.MT4 и PRO.MT4
  • в праздники и выходные дни стандартное залоговое требование 0,5% по валюте может вырасти до 2%. Вопрос об увеличении залога решает компания

Есть у компании еще одна интересная возможность – обмен валюты по более выгодному курсу, чем в банке. Валюта обменивается прямо через сайт брокера, и разница существенная. Например, в случае с долларом средний курс покупки банков равен 62,13330, а БКС предлагает ту же операцию осуществить по курсу 59,63812.

obmen valyuti

к содержанию ↑

Рынок акций РФ и США

При работе с акциями компаний РФ нужно учитывать следующее:

  • залог изменяется в зависимости от времени суток. Так, в период с 10:00 до 18:30 мск он составляет 5%, но в период с 18:30 по 10:00 залог будет составлять уже 33%
  • время торгов с 10:00 до 18:40 по восточноевропейскому времени

Можно работать и с акциями американских компаний, время работы с 16:32 до 23:00 ЕЕТ (восточноевропейское время). В целом, торговля акциями для начинающих с БКС будет комфортной. Доступны акции всех крупных компаний США и РФ, так что подобрать подходящий для себя вариант труда не составит.

к содержанию ↑

Фьючерсы и опционы

Компания дает возможность работать и с опционами. Доступны такие их виды как касание, вверх/вниз, диапазон. Срок экспирации при этом составляет от 1 минуты до 4 часов.

При торговле опционами:

  • доходность может доходить до 100%
  • трейдеру доступны 25 валютных пар + 2 индекса + 2 металл спота
  • есть ограничение по величине ставки, минимум составляет 200 рублей, $5 или €5
  • счет должен быть открыт в долларах, рублях либо евро

Если планируете торговать фьючерсами на российские индексы, то обязательно учитывайте время торгов. По восточноевропейскому времени летом рабочие часы составляют: 10:00-14:00, 14:05-18:45, 19:02-23:45, зимой происходит сдвиг на час назад по времени ЕЕТ.

к содержанию ↑

Торговые платформы

На выбор предлагается несколько торговых платформ:

  • «народный» терминал MT4. Скачать его можно прямо с сайта брокера
  • МТ5 – последняя версия метатрейдера. МТ4 и МТ5 имеют мобильные версии для Андроид и IOs
  • BSC Option Trader – отдельная торговая платформа для работы с опционами, установки не требует, торговля ведется в режиме онлайн из любого браузера. Просто переходите по соответствующей ссылке на сайте брокера, вводите свой логин и пароль, после чего можно торговать
  • CQG Trader – используется для работы на международных рынках. Позволяет получить прямой доступ к таким биржам как CME, NYMEX, EUREX, CBOT, ICE. Терминал платный, и в месяц придется выложить $25
  • QUIK – не обошлось и без известного Квика. Терминал также не бесплатный, стоимость месяца – $4. Есть и мобильные версии терминала
  • TSLab – эта платформа используется для того, чтобы трейдер мог самостоятельно создать советник (механическую торговую стратегию) и торговать с помощью него. Стоимость 2000—4000 руб/мес
  • TradeMatic Trader – функции те же, что и у TSLab, но только для работы на срочном и фондовом рынках. Максимальная стоимость – 730 руб/мес
  • доступен и ряд приводов для Квика, сами по себе они бесполезны – вы не сможете через них ни сделку заключить, ни котировки акций посмотреть. Они интегрируются с QUIK и добавляют такие полезные элементы как скальперский стакан, возможность визуализации процесса создания роботов
  • TrustManager – эта платформа используется для доверительного управления.
    В принципе, ничего необычного среди терминалов и предлагаемого ПО нет. Тарифы за их использование приемлемые, так что с этой стороны никаких проблем не вижу.

Инструменты инвестирования

Если человек заинтересован в получении дохода, но трейдинг по какой-то причине ему не подходит, он может воспользоваться одним из инструментов инвестирования, которые предлагает БКС брокер.

к содержанию ↑

InvestGuru – торговые стратегии от БКС

Раньше я уже говорил, что решать проблему, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования вам не придется по той простой причине что ПАММов у брокера нет. Но есть некий аналог – можно воспользоваться сервисом InvestGuru и пользоваться торговыми стратегиями.

vybor strategii
Это не сервис копирования сделок или нечто подобное, что есть у многих других брокеров. InvestGuru представляет собой набор стратегий с разной степенью риска и соответствующим подбором инструментов. Есть простенький фильтр по степени риска, минимально допустимой суммы инвестирования.

 

minimalnyi risk

 

Работа организована следующим образом – вы подбираете подходящую стратегию, оставляете заявку, получаете после этого консультацию и принимаете решение, стоит ли к этой стратегии присоединиться. Потом остается только наблюдать за тем, как ваш счет будет увеличиваться.

Возможно, лучшие ПАММ-счета у того же Альпари и показывают большую прибыльность, но на стороне стратегий от БКС – надежность. А среднегодовая доходность по стратегиям со средним риском может составлять свыше 50%.

к содержанию ↑

Инвестируем в ПИФы

ПИФы – паевые инвестиционные фонды подойдут тем, кто не располагает достаточно крупной суммой для самостоятельного инвестирования. В таком случае инвесторы объединяются, равно как и их вклады, вся сумма инвестируется в выбранные инструменты, и затем по результатам работы полученная прибыль распределяется в зависимости от того, кто сколько вложил (с убытками все происходит точно так же).

vlozhenie v pify

к содержанию ↑

Плюсы ПИФов

Преимущества вложений в ПИФы заключаются в следующем:

  • инвестиции в ПИФы будут контролироваться со стороны УК, ЦБ и специального депозитария. Возможность того, что управляющая команда вдруг начнет рисковать и нарушать правила, практически исключена
  • из всей массы инструментов специалисты подбирают только перспективные
  • портфель составляется таким образом, чтобы минимизировать риски
  • ценные бумаги могут быть реализованы в любой момент
  • в арсенале команды управляющих целый набор стратегий, подходящих для любой ситуации
  • БКС – управляющая компания с многолетним стажем, подобной деятельностью она занимается с 2000 года. На данный момент 12000 клиентов инвестировали уже 6,4 млрд рублей, так что эффективность доказана временем

к содержанию ↑

Консультации

При желании можно проконсультироваться с представителем компании, и тот в телефонном режиме подберет подходящий для вас ПИФ или даже составит портфель из нескольких ПИФов. А можно сделать это и самостоятельно, на сайте есть информация по каждому из инвестфондов.

Вложить в ПИФы с БКС

к содержанию ↑

Структурные продукты

Структурные продукты от БКС позволяют получить прибыль большую, чем может дать стандартный банковский депозит, сохранив при это риск на приемлемом уровне. Ключевая особенность такого типа инвестирования заключается в том, что большая часть средств инвестируется в любые инструменты с гарантированным доходом, а часть – в более рисковые. За счет этого и достигается больший доход.

schema investirovaniya

 

При этом, изменяя соотношение вложений с гарантированным доходом и рискованных инвестиций, можно регулировать риск в любом диапазоне. В примере видно, как за счет страховки от падения рубля по структурному продукту прибыль получена существенно большая, чем при вкладе в банк.

strukturnye dohody risk

 

Инвестировать можно как в рублях, так и в долларах, при этом можно воспользоваться либо уже готовым структурным продуктом, либо составить собственный, под свои задачи. При составлении структурного продукта может помочь аналитика БКС.

к содержанию ↑

Типы счетов

Открыть демо-счет на форекс БКС брокер позволяет только на МТ4, на МТ5 такой возможности просто нет.

к содержанию ↑

MT4

Для МТ4 можно открыть один из следующих типов счетов:

  • демо-счет
  • NDD.MT4 – рыночное исполнение, доступен 41 инструмент форекс для работы, спред начинается от 0,2 п по EUR/USD, при этом взимается еще и комиссия в размере 0,003%, кредитное плечо от 1:1 до 1:200
  • PRO.MT4 – для работы доступно 135 инструментов (форекс + контракты на разницу), спред равен как минимум 1 пункту, а комиссии нет, исполнение Instant. Личный кабинет для того, чтобы открыть счет заводить не нужно, можно сразу переходить к открытию счетаmt4 tipy schetov

к содержанию ↑

MT5

Для МТ5 типы счетов следующие:

  • GLOBAL.MT5 – фиксированный спред на уровне от 1 п, комиссии отсутствуют, работать можно по 333 инструментам (форекс + CFD), тип исполнения — Exchange
  • NDD.MT5 – спред от 0,2 п + комиссия 0,003%, тип исполнения – маркет, но для работы доступен всего 41 инструмент и только на рынке форекс
  • DIRECT.MT5 – спред от 0,7 п + нулевая комиссия, исполнение Instant, торговать можно как на форекс так и CFD по 135 инструментамmt5 tipy schetov

Все счета можно открывать в EUR, RUB, USD, кредитное плечо от 1:1 до 1:200. Минимальный депозит по всем счетам — $1.

к содержанию ↑

Индивидуальный инвестиционный счет

Этот счет радикально отличается от остальных тем, что человек, открывший его получает льготы от государства, при этом никто не мешает получать прибыль за счет грамотного инвестирования. То есть человек получает доход и налоговый вычет в размере 13%. Правда, для того, чтобы этим налоговым вычетом воспользоваться ему придется инвестировать как минимум на 3 года.

Один человек может иметь только 1 индивидуальный инвестиционный счет, пополнить его можно максимум на 400 000 рублей в год. Валюта пополнения – только рубли.

individual'nyi investschet

Работать с таким счетом можно самостоятельно, вкладывая в облигации, акции, работая с опционами, фьючерсами. А можно воспользоваться готовыми решениями от БКС, тут уже решать только вам.

к содержанию ↑

Тарифы БКС

Тарифы брокера разделены на 3 группы в зависимости от используемых инструментов. Коротко перечислю их.

к содержанию ↑

Для акций и облигаций

  • для инвестсчета комиссия составляет 0,1%, как минимум 177 руб/мес
  • тариф «Старт» — первый месяц после пополнения комиссия равна 0,0177%, после – в зависимости от оборота. Для оборота до 1 млн. рублей – 0,0354%, 1-5 млн. рублей – 0,0295%, 5-15 млн рублей – 0,0236%, более 15 млн – 0,0177%
  • тариф «Профессиональный». Комиссия зависит от дневного оборота: до 100 тыс. рублей – 0,0531%, 100 – 300 тыс. рублей – 0,0413%, 300 тыс. – 1 млн. рублей – 0,0354%, 1 – 5 млн.– 0,0295%, 5 – 15 млн. – 0,0236%, свыше 15 млн. – 0,0177%
  • популярен тариф «Маржинальный Турбо». Также зависит от дневного оборота. При дневном обороте свыше 25 млн. рублей комиссия составляет 0,0195%
  • «Маржинальный бесплатная ночь» — при обороте в день свыше 15 млн. рублей отдать БКС придется 0,02124%
  • «Маржинальный вывод» — если за день оборот свыше 25 млн. рублей, то комиссия будет составлять 0,0236%
  • еще один популярный тариф – БКС USA классический, комиссия составляет $0,01 за акцию
  • БКС USA Базовый – 0,004$ за 1 акцию + процент от оборота

к содержанию ↑

Для фьючерсов

Тарифы на брокерское обслуживание следующие:

  • инвестсчет – комиссия 50 рублей за 1 контракт
  • тариф «Старт» — в течение первого месяца если оборот до 12000 контрактов, то 0,4 руб за контракт, свыше 12000 – 0,2. После этого при обороте до 2000 – 0,7 руб, 2000 – 12000 комиссия 0,4 руб, а свыше 12000 – 0,2 рубля
  • тариф «Драйвер+» – при обороте до 500 контрактов комиссия равна 1 рублю, 501 – 1000 заплатить придется 0,75 руб, от 1001 до 5000 – 0,47 руб, а свыше 5001 – 0,24 руб
  • тариф «Базовый+» — комиссия зависит от остатка на счету. До 500 тыс. – 1 руб/контракт, 500 тыс. – 1 млн. комиссия равна 0,75 руб, 1 – 2,5 млн., комиссия составляет 0,47 руб, свыше 2,5 млн – 0,24 руб
  • BCS CQG – за контракт комиссия 1,5 USD/EUR

Для валюты при дневном обороте свыше 200 млн. рублей комиссия составляет 0,002%, а до 3 млн. рублей – 0,034%.

к содержанию ↑

Ввод и вывод средств

Пополнение счета производится одним из 2 способов:

  • через кассу компании. Нужен будет паспорт, № и дата заключения Генерального соглашения
  • через банк. Реквизиты для оформления платежного поручения можно найти в уведомлении, которое приходит вам после открытия счетов

После того, как деньги придут в компанию, они будут зачислены на ваш счет в течение 1 дня. При переводе через банк учтите, что он может затянуться на 1-3 дня.

Что касается вывода, то можно воспользоваться одним из следующих методов:

  • в офисе компании
  • через факс
  • физлица могут отдать поручение по телефону
  • через систему БКС-Онлайнbks-online
  • черек QUIK

Дополнительные услуги и сервисы брокера

Брокер помимо торговли предлагает ряд дополнительных сервисов. Коротко пройдемся по ним.

к содержанию ↑

Обучение и аналитика

Обучение организовано в формате вебинаров, семинаров, возможен и индивидуальный формат. При этом преподают не теоретики, а практики, так что вы будете подготовлены всесторонне. Что касается цен, то есть и бесплатные уроки, но большинство все же придется оплатить.

Непосредственно на сайте есть небольшой фильтр, с помощью которого можно выбрать нужный тип и время проведения занятия в вашем городе.

kursi

 

Что касается аналитики, то на сайте можно ознакомиться с обзорами рынков и инвестиционными идеями. Обзоры выпускаются как ежедневные, так и еженедельные, ежемесячные, квартальные. Так что хотя бы быть в курсе происходящего на рынке можно. Есть ссылка на сайт bcs-express, на нем аналитической информации на порядок больше. Есть и раздел аналитики от БКС.

к содержанию ↑

Сервис БКС Премьер

Если описать суть этого сервиса парой слов, то можно сказать, что это индивидуальный подход к инвестициям. Каждый человек, вкладывая деньги в какой-либо инструмент, рассчитывает на получение дохода. Задача БКС Премьер заключается в том, чтобы подобрать идеальный вариант инвестирования для каждого клиента.

Работать можно как со структурными продуктами, так и с инвестфондами, можно воспользоваться услугой доверительного управления или торговать самостоятельно. Важно то, что сразу после вашего обращения в компанию вы получаете личного советника, с которым можно проконсультироваться в режиме онлайн.

bks-premier

Периодически проводятся мероприятия в Москве и других городах. Семинары посвящены финансовой тематике и способам заработка на последних событиях в мире, так что их можно рассматривать как своего рода самообразование.

к содержанию ↑

Сервис БКС Экспресс

Я уже коротко упоминал об этом сервисе. Он включает в себя все, что связано с аналитикой и инвестициями. С непривычки сервис может показаться сложным, но на самом деле все неплохо структурировано и разобраться можно быстро. Сервис предлагает ознакомиться с:

  • новостями и аналитикой экспертов БКС
  • теханализом, обзорами рынков
  • инвестиционными идеями и рекомендациями инвестиционных домов
  • дивидендным календарем
  • ожидаемыми событиями мира финансов.

bks-express

Можно даже задать вопрос аналитикам. Если он будет интересным и актуальным, вы вполне можете увидеть ответ на свой вопрос. В целом сервис будет полезен тем, кто увлекается аналитикой и обзорами рынков от брокера.

к содержанию ↑

Заключение + отзыв о брокере

Лично у меня брокер оставил только положительное впечатление. Причем это касается не только торговых условий (они не лучшие, а просто на нормальном уровне), но организации работы в целом. Привлекает то, что помимо непосредственно доступов к рынкам компания дает возможность своим клиентам инвестировать в структурные продукты, ПИФы, занимается доверительным управлением. Подкупает и долгая история компании + отсутствие громких скандалов.

Регистрация в БКС

Что касается отзывов в сети, то ситуация традиционная – одним все нравится, другие в ужасе от времени исполнения сделки или каких-либо проволочек с выводом денег/общением с техподдержкой. Так что окончательный вывод все-таки делайте на основании изложенной информации и личного впечатления.

На этом все, надеюсь обзор был полезен для вас. Не забывайте подписываться, впереди ожидается немало интересных материалов. До свидания!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Этот блог читает целая армия инвесторов,
пока их капитал растет

читай и Ты

Комментариев: 2

  1. Tony

    На днях Тинькофф прислал мне документы для работы со своим новым продуктом Тинькофф-инвестиции. Брокерский счёт будет представлять компания БКС.

    Условия для торгов вполне лояльные. Понятно, что этот инструмент не покрывает и десятой доли для профессионального игрока. Но даже покупка/продажа валюты по курсу бкс в своём личном кабинете Тинькофф — уже очень неплохо!

    В общем, мне нравится этот альянс бкс+тиньков.

    Ответить
    1. Андрей

      Правильно ТКС делает, нет своего брокера, значит нужно партнериться.

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *